深蓝君
为了方便大家对比，我把4款产品的可选责任都单独拎出来进行对比。
在产品里附加疾病额外赔责任，可以说是目前大部分保险公司用来增强自身竞争力的手段之一。
但有的产品只有重疾才有额外赔责任，有的产品重疾，轻症和中症都包含，且赔付比例也各有不同，所以各产品差别很大。
我们来看看这4款产品的具体情况。
超级玛丽Max重疾险：60岁前首次确诊重疾，额外赔60%保额，也就是一共赔160%保额。
仅仅重疾才有额外赔保障，只能说中规中矩。
超级玛丽7号易核版：60岁前首次确诊重疾，额外赔50%保额，这表现不算出色。
超级玛丽7号经典版：超级玛丽7号经典版重疾额外赔比例高，中症也能额外赔，更加优秀。
60岁前首次确诊重疾，额外赔100%保额；60岁前首次确诊中症，额外赔20%保额。
超级玛丽7号暖男版：
超级玛丽7号暖男版重疾、轻症和中症都能额外赔，并且设置了2档赔付比例，50岁前和50-60岁。
通过4款产品的对比来看，超级玛丽7号暖男版在疾病额外赔责任上的保障更加优秀，疾病范围广，且赔付比例也高。
但这款产品仅限男性购买，所以如果是女性朋友的话，可以看看超级玛丽7号经典版。
虽然超级玛丽7号经典版轻症没有额外赔，但重疾和中症的额外赔保障，与超级玛丽7号暖男版相比，有过之而无不及。
超级玛丽max重疾险属于多次赔付重疾险，重疾最多可赔2次，第二次且与第一次重疾间隔满3年，可再次赔100%保额。
超级玛丽7号经典版和超级玛丽7号暖男版都能够附加第二次重疾保险金责任。
也就是说2款产品的重疾二次赔为可选责任，且保障内容也相同：
不过需要注意的是：3款产品的重疾二次赔均要求第二次所患重疾不属于第一次重疾的持续状态。
比如：
小A患了肺癌，在给付首次重疾保险金之后，经过4年的治疗，肺癌已经痊愈。
但在第5年时，突然查出肺癌又出现复发的情况，这时候，小A便可以申请第二次重疾保险金的理赔。
如果小A在首次确诊肺癌后，一直在接受治疗，没有痊愈，持续接受治疗了3年，这就属于疾病的持续状态，是无法获得第二次重疾保险金的理赔。
整体来看，3款产品中，超级玛丽max重疾险第二次重疾保险金赔得更多，对多次赔付重疾险有需求的朋友，可以多关注一下。
超级玛丽max重疾险、超级玛丽7号经典版和超级玛丽7号暖男版都包含癌症医疗津贴责任。
3款产品的保障规则也很类似：
这个赔付比例，超级玛丽7号暖男版，是依次赔付40%/50%/30%保额；而超级玛丽max重疾险和超级玛丽7号经典版为40%/40%/40%保额。
从这方面看，其实几个产品差别都不大，而且赔付规则也相同，没有特别之处。
但大家需要注意的是，如果附加了癌症医疗津贴，想获得赔付的前提，必须第一次所患重疾是癌症。
如果第一次所患重疾非癌症，那么第二次重疾险就算了确诊癌症，也无法获得赔付。
举个例子：
第一次重疾为癌症，间隔365天后，仍处于癌症状态，可获得40%的癌症医疗津贴；
若第一次重疾为严重脑中风后遗症（非癌症），之后确诊罹患癌症，此时无法得到癌症医疗津贴的赔付；
若第一次重疾为严重脑中风后遗症（非癌症），之后确诊罹患癌症，然后再间隔365天后，癌症仍然属于持续状态，此时可获得癌症医疗津贴。
因此，如果你想要附加癌症医疗津贴责任，那么一定要选择重疾可多次赔付的产品，这样才能保证癌症医疗津贴可派上用场；
如果选择重疾单次赔付，在第一次所患重疾非癌症的情况下，合同就终止了，癌症医疗津贴自然也就失效。
大家一定要多多慎重考虑。
以上3点，就是4款产品基本上都涵盖的保障责任，大师姐在分析了各个产品在不同保障上的优势与需要注意的地方。
对于超级玛丽7号暖男版而言，它还有2项其他产品都没有的保障：特定恶性肿瘤（重度）疾病保险金、特定心脑血管疾病保险金。
特定恶性肿瘤（重度）疾病责任包含3个方面的保障：
①前症手术津贴（8种）：前症手术津贴给付5%，5000元，限1次
②特定部位恶性肿瘤--重度（8种）：初次确诊(Ⅰ期或Ⅱ期Ⅲ期或Ⅳ期)给付100%，10万
③特定部位恶性肿瘤--重度早筛互动保险金：等待期后使用前症筛查服务未患癌，1年后患癌且初次确诊为Ⅲ期或Ⅳ期的，给付癌症重度保险金同时额外给付10万互动保险金，合计20万
而超级玛丽7号暖男版里的特定心脑血管疾病保障，号称可以“无限赔”，一共保障10种疾病。
最重要的是，特定心脑血管疾病责任在保障期间内，不限制赔付次数，只要符合赔付条件，就能赔。
对于有心脑血管家族史，或者经常喝酒应酬、熬夜的朋友来说，觉得值得选择这一项保障。
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