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深蓝君
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一、什么是保单年检

又叫“保险检视”,是为了将客户的所有保单进行不定期汇总、分类整理,让缴费信息更直观,产品类型用途更清晰,产品额度更明确,分析保障不足和缺口,并提出解决方案的一种附加服务。

保单检视大多以年为单位,所以又叫保单年检。

二、保单年检主要内容

1、按被保险人对保单进行归类

整理以家庭中拥有保险的个人为单位,例如父母与孩子三人都拥有保险,则需要整理三份表格,包括个人和家庭的保障明细表和缴费登记表。

很多人买完保险过一段时间,就忘记买了什么、保障多久、什么时候缴费,现在很多家庭都有十几份保单,如果没有合理的管理工具,往往保单忘记缴费、保障过时也不知道。

2、分析保单

首先,我们需要分析保障是否齐全。

小孩和大人的保险配置是不一样的:

不同年龄保险思路.jpg

老人小孩承担的家庭责任不如成人重,因此一般不需要定寿。

发布于 2020-12-22
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