重大疾病保险买多少

重大疾病保险买多少合适得根据自己的实际情况进行购买。如果重症康复期是3-5年，通常科学且合理的计算方式是年收入的3-5倍，如果是年收入10万/年/人，重疾保额买30-50万比较合理，假设是8万每年，每年需要24-40万，根据以上方式：（1）恶性肿瘤：癌症的治疗费通常是12-50万元左右；（2）急性心肌梗塞：10-30万元；（3）深度昏迷：8-12万元/年等。如果是家庭经济一般的情况下：保额买三十万或者五十万会比较合适，具体来看的话，可以考虑买自己年收入的三到五倍的保额，也就是说，若自己一旦不幸罹患重疾大病，重疾险赔付的保险金可以保证自己即便三到五年无法上班，也能有一定的资金保障基本生活。如果经济情况还可以的，可以根据情况配置50万-100万的保额，保额越高所产生的保费也就越高，所以购买重大疾病保险产品的时候需要兼顾家庭的收入，合理地给家庭成员配置保额。

重疾险主要保障保监会规定的28种重大疾病，根据理赔标准分为三大类（不同保险公司推出的重疾险会在28种重大疾病的基础上添加其他重疾保障）：1、确诊即可理赔：恶性肿瘤（不包括部分早期恶性肿瘤）、严重3度烧伤（烧伤面积达到全身面积的20%以上）、多个肢体缺失（两个或两个以上肢体完全性断离）。2、实施了约定手术可理赔：良性脑肿瘤（需开颅手术或放射治疗）、重大器官移植术或造血干细胞移植术、冠状动脉搭桥术（冠状动脉旁路移植术）、心脏瓣膜手术、主动脉手术。3、达到了约定状态可理赔：急性心肌梗塞、脑中风后遗症（永久性的功能障碍）、终末期肾病（达到尿毒症期）、双耳失聪（终身不可逆）、双目失明（终身不可逆）、急性或亚急性重症肝炎、慢性肝功能衰竭失代偿期、深度昏迷（酗酒或药物滥用所致除外）、严重阿尔兹海默病（自主生活能力完全丧失）、严重脑损伤（永久性功能障碍）、严重帕金森病（自主生活能力完全丧失）、瘫痪（永久完全）、严重原发性肺动脉高压、严重运动神经元病（自主生活能力完全丧失）、语言能力丧失（完全丧失且积极治疗至少12个月）、重型再生障碍性贫血、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症、严重慢性呼吸功能障碍、严重克罗恩病、严重溃疡性结肠炎。目前我国对“大病医保”的“大病”范畴尚未有明确、统一的界定。按照此前中国保险行业协会与中国医师协会共同制定重大疾病保险的疾病定义，共明确了25种大病，包括：1)恶性肿瘤2)急性心肌梗塞3)脑中风后遗症—永久性的功能障碍4)重大器官移植术或造血干细胞移植术—须异体移植手术5)冠状动脉搭桥术(或称冠状动脉旁路移植术)—须开胸手术6)终末期肾病(或称慢性肾功能衰竭尿毒症期)—须透析治疗或肾脏移植手术7)多个肢体缺失—完全性断离8)急性或亚急性重症肝炎9)良性脑肿瘤—须开颅手术或放射治疗10)慢性肝功能衰竭失代偿期—不包括酗酒或药物滥用所致11)脑炎后遗症或脑膜炎后遗症—永久性的功能障碍12)深度昏迷—不包括酗酒或药物滥用所致13)双耳失聪—永久不可逆14)双目失明—永久不可逆15)瘫痪—永久完全16)心脏瓣膜手术—须开胸手术17)严重阿尔茨海默病—自主生活能力完全丧失18)严重脑损伤—永久性的功能障碍19)严重帕金森病—自主生活能力完全丧失20)严重Ⅲ度烧伤—至少达体表面积的20%21)严重原发性肺动脉高压—有心力衰竭表现22)严重运动神经元病—自主生活能力完全丧失23)语言能力丧失—完全丧失且经积极治疗至少12个月24)重型再生障碍性贫血25)主动脉手术—须开胸或开腹手术目前我国对“大病医保”的“大病”范畴尚未有明确、统一的界定。按照此前中国保险行业协会与中国医师协会共同制定重大疾病保险的疾病定义，共明确了25种大病，包括：1)恶性肿瘤2)急性心肌梗塞3)脑中风后遗症—永久性的功能障碍4)重大器官移植术或造血干细胞移植术—须异体移植手术5)冠状动脉搭桥术(或称冠状动脉旁路移植术)—须开胸手术6)终末期肾病(或称慢性肾功能衰竭尿毒症期)—须透析治疗或肾脏移植手术7)多个肢体缺失—完全性断离8)急性或亚急性重症肝炎9)良性脑肿瘤—须开颅手术或放射治疗10)慢性肝功能衰竭失代偿期—不包括酗酒或药物滥用所致11)脑炎后遗症或脑膜炎后遗症—永久性的功能障碍12)深度昏迷—不包括酗酒或药物滥用所致13)双耳失聪—永久不可逆14)双目失明—永久不可逆15)瘫痪—永久完全16)心脏瓣膜手术—须开胸手术17)严重阿尔茨海默病—自主生活能力完全丧失18)严重脑损伤—永久性的功能障碍19)严重帕金森病—自主生活能力完全丧失20)严重Ⅲ度烧伤—至少达体表面积的20%21)严重原发性肺动脉高压—有心力衰竭表现22)严重运动神经元病—自主生活能力完全丧失23)语言能力丧失—完全丧失且经积极治疗至少12个月24)重型再生障碍性贫血25)主动脉手术—须开胸或开腹手术目前我国对“大病医保”的“大病”范畴尚未有明确、统一的界定。按照此前中国保险行业协会与中国医师协会共同制定重大疾病保险的疾病定义，共明确了25种大病，包括：1)恶性肿瘤2)急性心肌梗塞3)脑中风后遗症—永久性的功能障碍4)重大器官移植术或造血干细胞移植术—须异体移植手术5)冠状动脉搭桥术(或称冠状动脉旁路移植术)—须开胸手术6)终末期肾病(或称慢性肾功能衰竭尿毒症期)—须透析治疗或肾脏移植手术7)多个肢体缺失—完全性断离8)急性或亚急性重症肝炎9)良性脑肿瘤—须开颅手术或放射治疗10)慢性肝功能衰竭失代偿期—不包括酗酒或药物滥用所致11)脑炎后遗症或脑膜炎后遗症—永久性的功能障碍12)深度昏迷—不包括酗酒或药物滥用所致13)双耳失聪—永久不可逆14)双目失明—永久不可逆15)瘫痪—永久完全16)心脏瓣膜手术—须开胸手术17)严重阿尔茨海默病—自主生活能力完全丧失18)严重脑损伤—永久性的功能障碍19)严重帕金森病—自主生活能力完全丧失20)严重Ⅲ度烧伤—至少达体表面积的20%21)严重原发性肺动脉高压—有心力衰竭表现22)严重运动神经元病—自主生活能力完全丧失23)语言能力丧失—完全丧失且经积极治疗至少12个月24)重型再生障碍性贫血25)主动脉手术—须开胸或开腹手术

在购买重大疾病保险时，保额的确定是一个重要的考虑因素。一般来说，购买的保额应该能够覆盖患者在患病期间的治疗费用、康复费用以及收入损失等。以下是一些建议来帮助您确定合适的保额：1.了解治疗费用：首先，您需要了解重大疾病的平均治疗费用。这可以通过咨询医生、查阅相关资料或与保险公司沟通来获取。2.评估收入损失：患者在治疗期间可能无法工作，从而导致收入损失。您需要评估在这段时间内，您需要多少收入来维持家庭开支。3.考虑康复费用：康复治疗通常也需要一定的费用，如护理费、药物费等。这些费用也应该纳入保额的考虑范围内。4.设定预算：根据以上因素，您可以设定一个保费预算。这将帮助您在购买保险时有一个明确的目标。5.与保险公司沟通：在购买保险时，您可以向保险公司咨询关于保额的建议。他们可以根据您的具体情况为您提供更具体的建议。6.调整保额：如果您的生活状况发生变化（如收入增加或减少），您可以考虑调整保额以适应新的情况。

人寿重大疾病保险是一种保险产品，旨在为被保险人提供重大疾病保障。不同保险公司提供的重大疾病保险保障范围、保额和保费会有所不同，因此无法给出一个具体的数字。一般来说，人寿重大疾病保险的保额会根据被保险人的年龄、性别、职业、健康状况以及保险公司的政策等因素而有所不同。一般来说，重大疾病保险的保额在10万元至100万元之间。此外，重大疾病保险的保费也会根据被保险人的年龄、性别、职业、健康状况以及保险公司的政策等因素而有所不同。一般来说，重大疾病保险的保费在几百元到几千元之间。因此，具体的人寿重大疾病保险的保额和保费需要根据个人的具体情况和保险公司的政策来确定。建议咨询保险代理人或保险公司以获取更准确的信息。

保险中涉及的重大疾病种类因保险公司和保险产品而异，但通常都会包括一些常见的重大疾病类型。根据世界卫生组织（WHO）制定的《国际疾病分类》第十版（ICD-10），重大疾病主要包括以下几类：恶性肿瘤、心血管疾病、神经系统疾病、糖尿病并发症、肾脏疾病、肺部疾病、肌肉骨骼疾病等。具体的病种数量可能因保险公司和产品而有所不同，一般来说，重疾险会涵盖30-100种左右的重大疾病。在购买保险时，建议您仔细阅读保险合同，了解具体包含的疾病种类和保障范围。

在购买儿童重大疾病保险时，保额的选择是一个重要的问题。为了确保您的孩子在面临重大疾病时有足够的保障，您需要仔细考虑以下几个因素来决定购买多少保额的保险：1.医疗费用：首先，您需要了解治疗重大疾病的平均费用。这包括医院的住院费用、医生的诊疗费、药物费用等。不同的疾病和治疗方法费用可能会有所不同，因此这是一个需要详细研究的领域。2.收入损失：除了医疗费用外，孩子患病后，家长可能需要请假照顾，这将导致家庭收入减少。为了弥补这一部分损失，您可以考虑购买足够支付一定时间内家庭收入的保险额度。3.康复费用：许多重大疾病需要长期的康复治疗，如护理、物理治疗等。这些费用通常不计入医疗费用中，但也是非常重要的开支。4.生活费用：在孩子生病期间，家庭的日常开销（如食物、住房等）也需要考虑在内。为此，您可以购买一份足以支付这部分费用的保险额度。

重大疾病保险的保额选择需要考虑多种因素。1.家庭医疗支出：重大疾病的治疗费用通常较高，因此，建议将保额设定为能够覆盖家庭医疗支出，包括手术费用、住院费用、药品费用等。2.家庭收入损失：重大疾病可能导致患者无法继续工作，从而产生家庭收入损失。因此，建议将保额设定为能够覆盖家庭收入损失，以确保家庭在经济上能够度过难关。3.通货膨胀：随着时间的推移，通货膨胀可能会导致医疗费用和家庭收入水平上升。因此，建议将保额设定为能够覆盖通货膨胀的影响，以确保保险计划能够持续有效。在选择重大疾病保险的保额时，建议综合考虑以上因素，并咨询专业的保险顾问或财务规划师的建议。