重大疾病保险有哪几种

这个需要看您购买的重大疾病保险的具体保障疾病种类，市面上不同的重大疾病保险，其保障疾病都不一样，有的甚至高达上百种，如果您不是很清楚，可以咨询保险公司的销售人员或者查看保险条款。不过，不管是哪家保险公司的重大疾病保险，基本都包括了保监会规定的25种重大疾病，它们分别是：恶性肿瘤、脑中风后遗症、急性心肌梗塞、重大器官移植术或造血干细胞移植术、慢性肝功能衰竭失代偿期、良性脑肿瘤、急性或亚急性重症肝炎、终末期肾病、多个肢体缺失、主动脉手术、重型再生障碍性贫血、严重运动神经元病、严重Ⅲ度烧伤、严重脑损伤、双耳失聪、深度昏迷、双目失明、瘫痪、心脏瓣膜手术、严重帕金森病、严重阿尔茨海默病、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症、严重原发性肺动脉高压。

重大疾病保险产品，可以分为：1、只保障重疾的产品2、重疾赔1次+轻症赔1次的产品3、重疾赔1次+中症赔多次+轻症赔多次的产品4、重疾赔多次+中症赔多次+轻症赔多次的产品其中，保障轻症疾病的重疾险，可以保障早期疾病重大疾病保险保障的疾病数量：1、重疾：25种—100种2、早期/轻症疾病：10种—65种3、中症疾病：10种-50种以某款具有代表性的重疾险为例：具体的重疾险产品保障的重疾、中症、轻症疾病。重疾：100种疾病该重疾险保险合同：第19页-32页均为重疾疾病的赔偿条款。所以，我们一生中需要购买多款重疾险，需要在我们还健康时，按照5年—10年的节奏，增加新的重疾险。例如现在30岁，购买了一款重疾险，那么在35岁或40岁时，最好再买一款新重疾险，同理，在45岁时，若还健康能买重疾险，就再继续买当时的新重疾险。总结：1、哪款产品性价比最高？不同类型的产品，有各自性价比最高的产品，没有绝对第一的产品。2、花多少钱合适？重疾险，每年费用在3000元—1万元，是可以接受的。3、一生是不是只买一款重疾险，就够用了？我们一生中需要购买多款重疾险，需要在我们还健康时，按照5年—10年的节奏，增加新的重疾险。4、买多少保额够用？考虑收支、重疾险保障的全面性，保额在30万—50万，我们可以负担得起。“人一辈子有72％几率罹患重疾”。“重疾险目录下的100中重疾，涵盖了95％的重疾病种。”临床医生眼中的现实：癌症当中发病率最高的肺癌，发病率也才57.26/10万。整个恶性肿瘤的发病率加起来也才285.83/10万。而号称保障100种重疾的重疾险，其中恶性肿瘤的理赔，竟然占了理赔率的54-82％！！*BA

重大疾病保险按照不同维度，可以分为以下几类：1、按保障期限，分为终身型和定期型。2、按是否返还保费，分为消费型和返还型。其中，返还型又有两种，一种是两全型——到某个年龄即可返还保费或给付保额；另一种是身故赔付型——身故赔付保额。3、目前主流重疾险，是终身返还型，例如保额50万，发生重大疾病即可赔付50万；如未发生重疾，最后寿终正寝这50万也会赔付给家人。这种类型的重疾险，优点是保障终身，且有身故赔付，无论如何，都能从保险公司领到这50万。缺点就是保费并不便宜。以30岁男性50万保额20年缴费为例，每年保费约为1.2-1.5万。4、另外一种是定期消费型，只保障到70或80岁，发生重疾赔付50万，到期之后保障终止，且没有任何返还（如到期之前身故，一般退还保费）。这类重疾险的优点是价格便宜，同样30岁男性50万保额20年缴费保障到70岁，每年保费约为4000-5000元。缺点就是只保障到某个年龄且到期不返还保费。5、这两类重疾险，可以根据保费预算进行选择，或搭配组合。6、至于终身消费型和定期返还型就不做推荐了，因为前者比终身返还型便宜不了多少，而后者还不如做一个定期消费型+年金来得划算。

重大疾病保险是我们经常提到的重大疾病保险，与普通疾病的治疗不同，这些疾病需要巨大的医疗费用，而且往往危及生命。有关重大疾病保险预防措施的更多信息，请参阅以下介绍。许多人认为重大疾病离他们自己很远。那我们为什么要买这样的保险呢？统计数字令人吃惊。研究发现，72.17%的人一生中可能患上这些主要疾病，66%的人因此死亡。显然，由于发病率和死亡率如此之高，重大疾病保险应在我们的生活中普及。在新闻中，我们听说过许多家庭由于一个人患上重病而无法挽救他们的生命而欠下巨额债务的案例。重大疾病保险降低了发生这些事件的可能性。一旦我们得了大病，大病保险可以帮助我们承担大部分医疗费用，避免巨额债务。同时，保险公司支付的医疗费用可以使患者及时获得治疗疾病的资金，提高疾病的治愈率，为家庭增添微笑。购买重大疾病保险应注意哪些问题？在购买保险之前，必须清楚地看到服务条款。我们应该明确我们的权利和义务，以免在事后造成损失或纠纷。而不能听保险员的一面之词就不看清细则。还有，必须将自己的实际健康状况告诉保险公司，避免由于带病投保而得不到保险费的现象发生，这样往往会得不偿失。

1.康宁终身保险：享受相关权益有重大疾病保险金10万元、身故保险金15万元，高残保险金15万元。如果重大疾病发生在缴费期间内，可免交日后各项保险费。2.康恒重大疾病保险：享受相关权益有：保险生效满1年患有重大疾病，立即给付10万元，合同终止。一共可保障29种重大疾病，身故保障更加全面。因意外事故身故，或者在保单生效满1年患有疾病身故，立即给付10万元保险金，合同终止。

重大疾病保险分为以下几种：1、消费型重疾险：一年期消费型：一年期重疾险是交一年保一年，一年到了后需要重新投保，也就是需要重新做健康告知，如果中途身体状况出现问题，可能就无法投保了。定期消费型：定期重大疾病保险一般保到投保人60岁、70岁，投保人若在保险有效期内未发生任何重大疾病，保险公司会以一定保费的形式或既定金额返还保险金。终身消费型：提供终身保障的重疾险产品，保障时间长，不用担心之后没有保障的问题。2、储蓄型重疾险：储蓄型重疾险通常是含有身故保障责任的重疾险，即使在保险期间内投保人没有患病就身故的话，被保人也可以得到赔付。像过去分红险重疾险或万能险附加重疾，都可以算做储蓄型重疾险的一个细分类型。3、返还型重疾险：返还型重疾险是既保障重疾，又保障身故，同时到期没有患病和身故的话，还可以返还保费的一种重疾险，除此之外返还型里面有定期返还型和终身返还型，定期返还型，比如保至80岁返还保费合同终止；终身返还型，约定年限返还保费以后保障继续有效。重大疾病保险不同类型分别适合什么人群消费型重疾险：适合用于预算有限、用来加保、偏好低保费高保额人士。储蓄型重疾险：合适预算充足，有储蓄想法的人群。返还型重疾险：适合交费能力强，且偏好返还的人士，少儿投保价格与储蓄型差别不大，成人投保价格区别明显。投保重疾险注意事项：1、买足保额。买的保额在发生大病的情况下，足够给付因病不能上班期间收入损失，通常买收入3-5倍。2、搭配好医疗险。重疾险理赔款用于补偿收入损失，医疗险报销治疗费用。3、做好健康告知。如果近几年有门诊、住院或体检异常，投保时仔细阅读健康问卷，确保投保程序合规，产品正常生效，避免后续理赔纠纷。4、利用好累计赔付机制。不同公司不同类型重疾险可以累积赔付，比如看好储蓄型和消费型重疾险，不知道如何选择，可以考虑各买一点。

保险中的重大疾病通常是指那些会对人的身体健康造成严重影响，甚至可能导致死亡的疾病。不同的保险公司和保险产品可能会列出的重大疾病种类有所不同，但通常会包括以下几种：1.恶性肿瘤（Cancer）：包括白血病、肺癌、肝癌、胃癌等多种类型的癌症。2.心脏病（HeartDisease）：如冠心病、心肌梗死、心脏瓣膜病等。3.脑血管疾病（CerebralVascularDisease）：如脑出血、脑梗死等。4.肾脏疾病（KidneyDisease）：如慢性肾病、肾衰竭等。5.肝脏疾病（LiverDisease）：如肝硬化、肝炎等。6.肺部疾病（LungDisease）：如慢性阻塞性肺病、肺纤维化等。7.肌肉萎缩性疾病（MuscularDystrophy）：如杜氏肌营养不良症等。8.糖尿病（Diabetes）：包括1型糖尿病和2型糖尿病。9.神经系统疾病（NervousSystemDisease）：如帕金森病、多发性硬化等。10.关节炎（Arthritis）：如类风湿性关节炎、骨关节炎等。11.系统性红斑狼疮（SystemicLupusErythematosus）12.再生障碍性贫血（AplasticAnemia）13.精神疾病（MentalDisorders）：如抑郁症、双相情感障碍等。

重大疾病保险通常包括以下几种疾病：1.恶性肿瘤（包括白血病、淋巴瘤等）2.心脏病（包括心肌梗塞、冠状动脉搭桥手术等）3.中风（包括脑出血、脑梗塞等）4.肾脏疾病（包括肾功能衰竭、肾移植等）5.器官移植（包括心脏、肝脏、肺部、胰腺等器官的移植）6.严重烧伤7.严重肢体缺失8.严重眼部损伤9.严重神经系统疾病（包括脑炎、脑瘤、多发性硬化症等）10.严重肺部疾病（包括慢性阻塞性肺病、肺纤维化等）需要注意的是，不同保险公司和不同保险产品的重大疾病保险保障范围可能会有所不同，因此在购买保险时应仔细阅读保险条款，了解保障范围和除外责任。