卵巢囊肿能不能买保险

葡萄大的卵巢，长出了苹果大的囊肿。这么大的囊肿，会挤压到周围正常的组织器官。压到卵巢，会影响内分泌功能让人烦躁、易怒、焦虑、皮肤粗糙。压迫到膀胱和肠管会引起尿频、便秘等症状。一不小心囊肿还可能「 自爆 」，里面的东西流到盆腔，会导致急性剧烈腹痛。最坏的情况，莫过于囊肿是恶性的，也是保险公司最为忌惮的原因。实际的核保处理中，较小的卵巢囊肿或手术切除后，基本都可以正常承保。

卵巢囊肿是妇科常见疾病，可发生在任何年龄段，有良恶性之分。良性肿瘤大多发生在20-44岁，占卵巢肿瘤的75%，恶性肿瘤多发生在40-50岁，占卵巢肿瘤的10%—30%。如果确诊了卵巢囊肿，可以投保哪些产品呢？直接说结论：重疾险：?复星联合康乐e生C、弘康健康一生A，即便未切除卵巢囊肿，只要检查报告符合相关要求就能正常投保，相对更宽松。医疗险：医疗险核保相对严格，目前来看平安e生保、泰康微医保，如果手术后已痊愈满1年，还是可以正常承保的。定期寿险：华贵大麦定寿、瑞泰瑞和定寿、健康告知都没有询问子宫肌瘤，符合健康告知就可以直接投保。针对其他卵巢相关的疾病，比如畸胎瘤、多囊卵巢综合征等，大家也可以自己尝试一下智能核保的结果，择优选择。

卵巢囊肿是否影响买保险，还要看买的是什么保险：1.如果是买不需要进行健康告知的保险，那么卵巢囊肿是不影响投保的；2.如果是买需要进行健康告知的保险，比如重疾险、医疗险等，那么就还要看是否可以通过健康告知了。以某重疾险关于卵巢囊肿的健康告知为例：如果是单纯性卵巢囊肿，已经手术且手术至今时间已经超过半年，病理检查结果为良性，不为交界性黏液性囊腺瘤，术后最近一次复查未见异常，则可以标准承保，否则无法投保；如果未手术，或术后至今时间未超过半年，有近半年超声，且边界清晰、单侧最多三个囊肿、最大囊肿直径不超过5cm，则可以除外承保；如果未手术，或术后至今时间未超过半年，也没有近半年超声，或者近半年超声检查有异常，则无法投保。

针对“卵巢囊肿买什么保险”的问题，可以从以下几个方面进行解答：一、可选的保险类型1.医疗险：如果患有卵巢囊肿并需要手术，医疗险通常可以进行理赔。医疗险主要覆盖医疗费用，包括住院费用、手术费用、药品费用等。2.重疾险：虽然卵巢囊肿本身通常不被重疾险覆盖，但如果卵巢囊肿发展成为恶性肿瘤，重疾险是可以赔付的。此外，一些重疾险产品可能包含良性肿瘤手术赔付金，这也可以在一定程度上为卵巢囊肿患者提供保障。不过，请注意，主流重疾险一般对卵巢囊肿的保障较为有限。二、购买保险时的注意事项1.仔细阅读保险条款：在购买保险时，务必仔细阅读保险合同和保险条款，了解保险的具体保障范围、赔付标准以及除外责任等内容。2.如实告知健康状况：在填写投保表格时，应如实告知个人的健康状况和病史，包括卵巢囊肿的病史和治疗情况。否则，保险公司可能会拒绝理赔或撤销保险合同。3.选择信誉良好的保险公司：购买保险时应选择具有良好信誉和专业水平的保险公司，以确保保险合同的履行和理赔的顺利进行。综上所述，卵巢囊肿患者在购买保险时，可以考虑医疗险和重疾险两种类型。同时，在购买过程中应注意仔细阅读保险条款、如实告知健康状况以及选择信誉良好的保险公司。

卵巢囊肿是一种在育龄期女性中较为常见的妇科病，大多数情况下可以自行消失，且多数为良性。然而，在某些情况下，它可能会发展成恶性肿瘤，因此购买适合的保险来为自己提供经济保障是一个明智的选择。以下是关于卵巢囊肿患者如何购买保险的几点建议：1.了解保险条款：在购买保险之前，应详细阅读并理解保险条款。特别是关于卵巢囊肿的定义、赔付条件以及是否包括手术治疗等内容。不同的保险产品可能对卵巢囊肿的保障范围和赔付标准有所不同，因此选择时需仔细比较。2.注意等待期：保险产品通常会设定等待期，即从购买保险到可以享受赔付的时间段。在等待期内发生的卵巢囊肿相关医疗费用可能不会被赔付。因此，在购买保险时，应了解并确认等待期的具体时长，并尽量避免在等待期内进行非必要的医疗检查或治疗。3.选择适合的保额和保障期限：根据个人经济状况和风险承受能力，选择适当的保额和保障期限。保额越高，保障范围通常越广；保障期限越长，则保障时间持续更久。4.考虑其他保险需求：除了针对卵巢囊肿的保障，还可以综合考虑其他健康风险，如其他类型的癌症、意外伤害等，并选择相应的保险产品进行补充。5.如实告知健康状况：在投保过程中，应如实告知个人的健康状况和患病史。隐瞒病情可能导致未来理赔时出现问题或拒赔的情况。6.咨询专业人士：在购买保险前，可以咨询保险代理人、经纪人或专业规划师，以获取更具体的建议和帮助。综上所述，卵巢囊肿患者在购买保险时应关注保险条款、等待期、保额与保障期限等因素，并如实告知个人的健康状况。通过综合考虑个人需求和经济实力，选择最适合自己的保险产品。

需要明确的是，卵巢囊肿是否会影响购买保险，主要取决于购买的是哪种类型的保险。1.如果购买的是不需要填写健康告知的保险，那么卵巢囊肿的情况就不会对投保产生影响。这类保险通常不要求提供与健康状况相关的信息。2.如果购买的是需要填写健康告知的保险，如重疾险、医疗险等，那么就需要根据具体的健康告知要求来操作。一般来说，如果患有单纯性卵巢囊肿，并且已经进行手术，手术至今时间超过半年，病理检查结果为良性，且最近一次复查没有异常，那么有可能按照正常标准投保。如果还没有手术，或者手术至今时间不足半年，但有近半年的超声检查结果，且囊肿边界清晰，单侧囊肿数量最多为三个，最大囊肿直径不超过5cm，那么可能会获得除外承保。另外，卵巢囊肿作为一种常见的妇科疾病，其治疗周期较短、预后较好、治疗费用也相对较低，因此从疾病性质上来看，可以属于保险轻症的范畴。在购买保险产品时，应仔细了解保险条款中对轻症的定义和限制，以及是否包含手术治疗等内容。在理赔过程中，需要提供相关的医疗证明、诊断证明等材料，以证明被保险人确实患有卵巢囊肿，且符合保险条款中的规定。不同的保险公司和保险产品对轻症的定义和理赔标准可能存在差异，因此在购买前应认真阅读保险合同并咨询专业人士的意见。总的来说，患有卵巢囊肿并不意味着无法购买保险。在购买时，应根据自己的实际情况选择适合的保险产品，并仔细阅读保险合同中的条款和细则以确保自己的权益得到保障。

卵巢囊肿是一种常见的妇科疾病，通常不会危及生命，但可能会影响女性的生殖健康。对于患有卵巢囊肿的女性来说，购买保险时确实可能会面临一些挑战，但并非完全无法购买。1.保险类型与条款：不同的保险类型对于健康状况的要求不同。一些保险计划可能会有特定的排除条款，对于已经存在的健康问题，如卵巢囊肿，可能会有所限制或者提高保费。因此，在选择保险时，应仔细阅读保险合同和条款。2.健康状况告知：在购买保险时，通常需要填写健康告知表，告知个人的健康状况和患病情况。患有卵巢囊肿的女性需要如实填写相关信息。保险公司会根据这些信息来评估风险，并决定是否承保以及保费的多少。3.保险公司政策：不同的保险公司对于卵巢囊肿的承保政策可能有所不同。一些公司可能会提供特定的保险计划或者加价承保选项。因此，建议向多家保险公司咨询，了解不同的保险选项和条件。4.专业咨询：如果患有卵巢囊肿的女性对购买保险有任何疑问或困惑，建议咨询专业的保险顾问或经纪人。他们可以提供更详细的信息和建议，帮助选择适合的保险计划。总的来说，患有卵巢囊肿的女性在购买保险时可能会受到一些限制或需要支付更高的保费。然而，通过仔细比较不同的保险计划和条款，以及咨询专业人士的意见，仍然有可能找到适合自己的保险选项。需要注意的是，具体的保险政策和条件可能因地区和时间而异，因此建议在购买前详细了解并咨询当地保险公司的相关规定。

卵巢囊肿患者可以购买保险，但具体购买情况会根据保险类型、病情以及保险公司的政策有所不同。1.保险类型：不需要填写健康告知的保险：如果购买的是这种类型，那么卵巢囊肿通常不会影响投保，因为这种保险一般不需要提供任何与健康状况相关的信息。需要填写健康告知的保险（如重疾险、医疗险等）：需要考虑是否能够通过健康告知。一般来说，需要向保险公司如实告知卵巢囊肿的病情。2.病情与核保结果：如果卵巢囊肿为良性且无症状，可能不需要治疗，定期复查，这种情况下购买保险的影响可能较小。保险公司可能会根据卵巢囊肿的具体情况（如大小、是否有症状、是否手术等）来决定是否加费、除外责任或正常承保。3.保险公司政策：不同的保险公司可能对卵巢囊肿的核保政策有所不同。一些公司可能更为宽松，而另一些则可能更为严格。总的来说，卵巢囊肿患者在购买保险时应仔细了解保险条款和核保政策，并根据自己的实际情况选择适合的保险产品。同时，向保险公司如实告知病情是非常重要的，以避免未来可能出现理赔纠纷。请注意，以上信息仅供参考，并不能替代专业保险咨询。在购买保险前，建议咨询专业的保险顾问或代理人以获取准确的信息和建议。