达尔文6号和达尔文7号，保费对比

达尔文7号和达尔文6号重疾险区别在于承保保险公司不同、疾病种类不同、基础保障方面不同、可选保障不同，详情是：1、承保保险公司不同达尔文6号是国富人寿承保，达尔文7号是国联人寿承保。2、疾病种类不同达尔文7号的疾病种类是110种重疾，赔1次；35种中症，赔3次；40种轻症，赔4次。达尔文6号的疾病种类是110种重疾，赔1次；25种中症，赔2次；50种轻症，赔3次。3、基础保障不同达尔文7号的基础保障仅提供的是40种轻症保4次，每次按30%保额；35种中症保3次，每次按保额60%；110种重疾保1次，最高是50万保额，没有其他的基础保障约定，但是首次重疾确诊90天后，中症和轻症是仍可以继续保障的。达尔文6号的基础保障不仅有50种轻症，赔3次，赔30%保额；25种中症，赔2次，赔60%保额；110种重疾，赔1次，最高50万保额。还提供了重疾复原金保障，这项责任在达尔文7号里是可选保障中的，60岁前确诊重疾，自确诊满1年后，再次确诊，按比例给付重疾金，最高可以给到100%。30岁前20种特定重大疾病保险金，除按约定给付重疾金外，再按合同基本保险金额给付特定重大疾病保险金。4、可选责任有不同两款产品的可选责任选择多，达尔文7号的可选保障要比达尔文6号多。从疾病关爱金来看，也就是额外赔付约定，达尔文6号约定的是重疾确诊在60岁前且保单前5年额外赔80%基本保额，60岁但保单五周年后，额外赔付100%基本保额。达尔文7号则是针对60岁前首次发生的重疾额外赔80%基本保额，而且首次中症额外赔30%保额。从癌症二次赔付方面看，达尔文7号是重度癌症、轻度癌症/原位癌各可以赔1次，间隔期3年，重度癌症可以赔到保额120%，轻度癌症/原位癌赔的是30%保额。达尔文6号是恶性肿瘤重度二次赔付不限次数赔，不含轻度癌症/原位癌二次赔。其他方面来说的话，达尔文7号的可选保障多了一项ICU住院报销，因非重中轻原因在ICU病房连续满7天，可以赔1次，赔到保额的30%。

买保险，谁都绕不开的问题就是健康告知。健康告知越宽松，能够正常购买的概率当然也就越大。所以，我们先来对比一下二者的健康告知情况，看看有什么差异，哪个产品更宽松。BMI指数BMI指数，也是身体质量指数，简称体质指数，是国际上常用的衡量人体胖瘦程度以及是否健康的一个标准。达尔文6号重疾险健康告知里明确问到了BMI指数：而达尔文7号重疾险却没有询问此项。身体异常情况达尔文6号和达尔文7号都问到了近6个月内的身体异常症状。但相比于达尔文7号，达尔文6号询问的异常症状更多，更加细致，我们通过下面的界面截图就能看出：来源：达尔文6号健康告知界面来源：达尔文7号健康告知界面体检异常2款产品都问到了两年内的体检异常情况，相比较而言，达尔文6号询问的更加细致，也就更加严格。来源：达尔文6号健康告知界面可以看到，达尔文6号重疾险问得非常细致，包括血液检查、心电图、尿常规、彩超、CT、细胞学检查、病理检查等。基本上我们在体检过程中可能出现的指标异常情况，它都问到了。而达尔文7号就宽松不少，只问到了下面特定的几项异常情况：来源：达尔文7号健康告知界面比如血液检查、核磁共振、X线检查等情况，达尔文7号重疾险都没有询问。以上内容，都是达尔文6号和达尔文7号健康告知里，比较明显的区别，我拿出来跟大家重点讲一下，希望各位要多留意留意。还有其他还有些细节上的区别，比如是否吸烟，是否饮酒，我就不一一列举了。健康告知问题比较谨慎，如果涉及到上述情况或者是有其他问到的情况的，一定要如实告知。不了解情况的，也可以找大师姐咨询，反正问一下也不收费。1V1在线咨询，帮你买对保险不踩坑

新上线的达尔文7号和达尔文6号虽然是同一系列产品，但不是同一家公司承保的。它们的保障对比，我都整理好了，先一起来看看：可以发现：达尔文7号重疾险的基础保障nice！在价格上，两者各有优势，看重预算的可以这样选：保70岁版本：达尔文6号更便宜。保终身版本：达尔文7号更便宜。从保障上看，达尔文7号和达尔文6号相比，主要变化就是达尔文7号减少了少儿特疾保障，第二次重疾保险金变为可选，增选择的灵活性提高。下面，来看看达尔文7号重疾险的具体变化情况：变化1：60岁前额外赔有调整达尔文7号重疾险可以附加60岁前额外赔，相比达尔文6号，达尔文7号调整了这项保障：一是新增中症额外赔保障；二是重疾额外赔比例少20%。中症：患中症额外赔30%，买50万赔45万。重疾：患重疾额外赔80%，买50万赔90万。虽然重疾额外赔的比例少了一些，但达尔文7号在价格上有一定优势。通过测算，达尔文7号重疾险附加60岁前额外赔后保费只贵了一千多，对比过市场同类产品要划算。如果达尔文7号选保终身版本附加这项责任后，性价比还挺高，想给自己终身重疾保障的朋友可以考虑加上。想知道自己买达尔文7号&6号重疾险，需要多少钱？点击下方卡片获取投保入口↓↓↓【点这里】在线测保费/投保/咨询！变化2：重疾赔付后，轻中症保障继续有效达尔文6号重疾险在重疾赔过之后，轻中症保障就没有了，合同就结束了。而达尔文7号重疾险在重疾理赔后，轻中症仍有保障，分别能各赔1次。但要注意，确诊重疾后，需要间隔90天，轻中症才能赔。另外，如果轻中症和所患重疾属于同组疾病，是不赔的。比如首次患重度恶性肿瘤，再次确诊轻度恶性肿瘤或原位癌，是不赔的。以上这点大家注意下就好。前面说到达尔文7号重疾险减少了少儿特疾保障，这项保障只保30岁前，因为大部分疾病是少儿特疾，对成年人来说实用性相对一般，所以大家不必过于担心这点。原来的“第二次重疾保险金”现在也改名为“重疾扩展金”，这项保障也变成了可选责任，大家可以根据预算灵活附加。不过，这项保障只在60岁前有效，保障相对一般。这款产品对于高发的轻中症，例如原位癌、轻度癌症等都有涵盖，保障相当全面。

达尔文6号和超级玛丽6号均为重疾险产品，但是两种产品的保障情况和价格存在差异。超级玛丽6号的保障范围主要聚焦于肿瘤等癌症疾病，保障金额相较于其他疾病较高。而达尔文6号的保障范围较为全面，除了覆盖了重大器官移植保障和终末期肝病等特别覆盖外，还保障了多种心血管疾病等72种重疾病。同时，达尔文6号重疾险的价格适中，较为经济实惠，更适合预算不是很宽裕的人群。在选择重疾险产品时，建议根据自身的需求和亲友的疾病史来综合考虑产品的覆盖面、赔偿金额、价格等方面，选择适合自己的保险产品。

1、缴费方式多了趸交大家在购买保险的时候往往会涉及到选择缴费方式，而达尔文七后除了支持分期缴纳以外，也支持一次性交清保费，所以对于资金比较充裕的朋友来说也是更加的亲民的。2、基础保障区别在重疾赔付方面，达尔文七号可以赔偿100%的基本保额。而达尔文六号则是从100%的基本保额，已交保费和现金价值当中选择较大者进行赔偿。

达尔文6号和超级玛丽6号是两款热门的终身重疾险产品，它们分别来自两家知名的保险公司——中国人寿和信泰人寿。这两款产品在设计上有一定的相似之处，但也存在一些差异。以下是对这两款产品的对比分析：1.投保年龄：达尔文6号的投保年龄范围是0-55周岁，而超级玛丽6号的投保年龄范围是0-59周岁。因此，超级玛丽6号的投保年龄范围相对更广泛一些。2.重疾保障：两者都包含110种重疾保障，其中达尔文6号赔付100%基本保额，而超级玛丽6号则分为60岁前赔付100%基本保额，60岁后赔付130%基本保额。所以，在重疾保障方面，超级玛丽6号略胜一筹。3.中症保障：达尔文6号包含25种中症保障，每次赔付60%基本保额，可赔付两次；而超级玛丽6号包含25种中症保障，每次赔付50%基本保额，可赔付三次。从赔付次数上看，超级玛丽6号的中症保障更为丰富。4.轻症保障：达尔文6号包含50种轻症保障，每次赔付30%基本保额，可赔付四次；超级玛丽6号包含55种轻症保障，每次赔付30%基本保额，可赔付四次。这两者的轻症保障相同，但超级玛丽6号的病种数量略多。5.身故/全残保障：达尔文6号包含身故/全残保障，18岁前赔付已交保费，18岁后赔付100%基本保额；超级玛丽6号可以选择是否附加身故/全残保障，如果选择附加，则是18岁前赔付已交保费，18岁后赔付100%基本保额。6.特色保障：达尔文6号包含早期心脏病、急性重症肝炎等特定疾病额外赔付，而超级玛丽6号包含恶性肿瘤津贴和特定心脑血管疾病额外赔付。这两者的特色保障各有特点，可以根据个人需求选择。7.保费：根据不同的投保条件，两者的保费会有所不同。总体来说，达尔文6号的保费相对较低，而超级玛丽6号的保费较高。总结：达尔文6号和超级玛丽6号都是性价比高的重疾险产品，具体选择哪款需要根据个人需求和预算来决定。如果您

达尔文6号和7号都是由复星联合健康保险公司推出的一款重疾险产品。这两款产品的主要区别在于保障内容和价格方面。以下是对两款产品差异的详细说明：1.保障期限：达尔文6号提供了两种保障期限供消费者选择，分别是30年保障和终身保障。而达尔文7号则只提供了一种保障期限，即终身保障。2.重疾保障：达尔文6号的重疾保障包含了110种重疾，分为6组，每组可赔付1次。达尔文7号的重疾保障包含了110种重疾，分为5组，每组可赔付1次。两款产品的重疾保障种类和分组方式相似，但在达尔文7号中，增加了一些特定年龄段的重疾额外赔付。3.中症保障：达尔文6号的中症保障包含了25种疾病，每次赔付50%基本保额，可赔付2次。达尔文7号的中症保障包含了25种疾病，每次赔付60%基本保额，可赔付3次。从赔付次数上看，达尔文7号的中症保障更具优势。4.轻症保障：达尔文6号的轻症保障包含了50种疾病，每次赔付30%基本保额，可赔付4次。达尔文7号的轻症保障包含了40种疾病，每次赔付30%基本保额，可赔付4次。两款产品的轻症保障种类和赔付方式相似。5.身故/全残保障：达尔文6号和7号都提供了身故/全残保障，如果被保险人在保险期间内因疾病或意外导致身故/全残，保险公司将按照约定给付保险金。6.附加保障：达尔文6号和7号都提供了一些附加保障，如癌症二次赔付、心脑血管疾病二次赔付等。这些附加保障可以根据消费者的需求进行选择。7.价格：由于保障内容和赔付方式的差异，达尔文6号和7号的价格也有所不同。一般来说，达尔文7号的价格会略高于达尔文6号。总之，达尔文6号和7号在保障内容和价格方面存在一定的差异。消费者可以根据自己的需求和预算，选择合适的重疾险产品。在购买保险前，建议咨询专业的保险顾问以获取更详细的建议。

达尔文6号重疾险和超级玛丽6号重疾险，究竟有哪些不同。下面，我们来对比分析一下部分保障：1、重疾两款重疾险都自带了“重疾复原金”这一责任，本质上是重疾二次赔，但最大的区别在于：超级玛丽6号，同种重疾也能重复赔；而达尔文6号只能保障不同种重疾的二次赔。由此可见，在二次重疾的保障上，超级玛丽6号的保障范围更大。同时，两者对于二次重疾的赔付条件也不同：超级玛丽6号的重疾复原金赔付比例，从超级玛丽5号的60%提高到了80%，但间隔时间需要3年。而达尔文6号，则根据两次重疾之间的发生间隔，赔付不同比例的保额，最低20%保额，最高100%保额。具体间隔时间及赔付比例如下：此外，无论是达尔文6号还是超级玛丽6号，都可以附加疾病关爱金，那么60岁前首次确诊重疾，赔付力度更大，但超级玛丽6号表现更好，体现在：超级玛丽6号：只要在60岁前首次确诊重疾，就可以额外赔100%保额；达尔文6号：60岁前首次确诊重疾，如果是投保后前5年确诊，额外赔付80%保额，投保后5年确诊，才能额外赔100%保额。2、轻/中症对于轻/中症来说，一次两次也是够用的。因此，如果不附加可选责任，那么在赔付力度上，两款产品是差不多的。超级玛丽6号如果附加了疾病关爱金，那么60岁首次确诊中症，也能额外赔付20%保额。3、癌症两款产品对于癌症，都有额外保障，但赔付的条件和力度不同：超级玛丽6号延续了超级玛丽5号的保障，可以附加癌症津贴，确诊恶性肿瘤-重度的1年后，仍然处于治疗状态，每年可以给付40%的保额，一共给付3年，也就是一共给付120%的保额。包含癌症的持续、新发、复发、转移。达尔文6号可以附加癌症多次，癌症可以不限次数多次赔付，但有一些条件：简单解释一下：第一次赔付：如果首次患癌症，3年后，再次确诊癌症，赔付100%保额；首次非癌症，180天后，确诊癌症，赔付100%保额。而且包含癌症的新发/复发/持续/转移。第二次及以上的赔付：之前的癌症确诊3年后，如果新发癌症或癌症转移，赔付100%保额。可以说，对于癌症的保障，两款产重疾险各有各的想法。但达尔文6号的癌症多次，对于首次重疾非癌症，那么180天确诊癌症或者首次癌症，3年后再次确诊癌症的情况，都能赔一笔钱，保障范围更大。4、其他显而易见，相比于超级玛丽6号，达尔文6号还多了两项责任：特疾：保障20种特疾，30岁前首次确诊这些特疾中的一种或多种，就能额外赔100%保额。心脑血管疾病2次赔：保障了10种心脑血管疾病，首次重疾非这10种疾病，间隔180天确诊，赔付120%保额；首次重疾为这10种疾病，间隔1年，再次确诊同种疾病，也是赔120%保额。其中，特疾为必选责任，而心脑血管疾病2次赔为可选责任。如果是给小孩子投保，那么特疾这一保障还是很实用的；如果家里有心脑血管疾病遗传史或看重心脑血管疾病，那么也可以考虑可以附加心脑血管疾病2次赔的达尔文6号。总的来说，达尔文6号和超级玛丽6号的保障其实都很全面，但达尔文6号多了特疾和心脑血管疾病2次这两项责任，价格要贵一些，而超级玛丽6号则价格更便宜，都是很值得考虑的产品。