保险中的轻症是什么

点击：“中症”，可以查看详细说明

1、“超级玛丽2号Max”轻症最高可赔付3次，每次可以赔付45%基本保额，且含轻症豁免，如果发生轻症，获赔后，豁免剩余保费，保障是继续有效的 2、这款产品轻症、重疾是不共用保额的，轻症赔付之后，重疾保额不够影响，如果是重疾赔付之后，轻症就不能获得赔付了，点击“超级玛丽2号Max”，有详细的保险百科词条解析，可以看看的 3、保险公司是支持全国通赔的，目前我国人口流动性大，就算不在销售区域也不影响理赔，据了解很多人在购买时可以先选择销售区域的城市，投保成功之后再联系保险公司进行地址变更。这篇文章有分析过，可以了解下：“超级玛丽2号Max” 如果不知如何操作，方便的话可以留下您的联系电话或微信，我们会安排客服协助您投保的

轻症的由来：讲轻症之前，就必须了解一下重疾险的发展了。我国1995年引进重疾险，之后经历了自我发展阶段，然后发生了著名的重疾险“保死不保生”事件（说它引发了行业变革也不为过）。2007年，保监会和中国医师学会联合发布《重大疾病保险的疾病定义使用规范》，从此重疾险进入行业规范发展阶段。也就是在那时，某公司在重疾险之后推出了轻症疾病责任，规定对约定的轻症疾病，可以先赔20%的重疾保额。由此，轻症疾病登上历史舞台。轻症疾病的出现，和行业发展和竞争有很大关系（让赔付更早更有可能），另一方面，其实也有赖于医疗技术的发展，过去疾病分类比较粗线条，普通疾病-----重大疾病，而现在，分类更细，技术发展也让某些疾病不用到重疾阶段就可以进行治疗，所以有了普通疾病-----轻症疾病-----重大疾病。?下面两张图，可以看出重疾和轻症的本质区别。重大疾病：重疾特征重疾险用途病情严重；危及生命；治疗花费巨大。为被保险人支付因重疾产生的高额医疗费用；为被保险人提供经济保障，避免其因重疾陷入经济困境。轻症疾病：轻症特征轻症疾病保险用途治疗效果好；治疗费用较重疾低很多。鼓励客户尽早安排治疗，降低患重疾的可能性；有效缓解客户经济压力；提高生活质量。所以轻症疾病的“轻”，虽然比重疾轻，但一定是比普通疾病要重，而且也有严格的专业上的疾病定义。最早的轻症疾病不到10种，主要是和前面几种重疾相对应的轻症，而且赔付额度会消耗重疾额度，发展到今天，四五十种轻症比比皆是，而且基本也都是额外赔付了。并且，你们也知道的，赔付次数也从一次变成了两次甚至三次。说起来，我大保险的发展速度，真正是有点快。轻症疾病从诞生到今天，还没有统一的规范。所以，无论是轻症疾病种类还是定义，各家公司之间都有可能存在差异。具体还要看合同条款。

重疾险中的轻症是指重疾的轻度阶段，也就是疾病的严重程度还没有达到重疾的标准，因此为了更好的为被保险人提供保障，有一些保险公司的重疾险产品就会在重疾的基础上再提供轻症保障。目前，轻症虽然不会直接危及生命，但因为治疗成本还是非常高的，所以投保人在购买重疾险产品时应该尽量选择提供轻症保障的重疾险产品。而值得一提的是，轻症的理赔是不会影响到重疾的理赔的，所以投保人也不需要担心因为获得了轻症理赔就无法获得重疾理赔。此外还值得一提的是，有一些重疾险产品还会带有轻症豁免责任，也就是得了轻症以后就不需要再交保费了，但保单仍然是有效的。因此总体来说，带有轻症保障且有轻症豁免责任的重疾险产品是非常适合投保人购买的。

人们为了在身体健康出现状况时能够获得保障，很多人都会选择重大疾病保险，但是关于保险条款里面的“保险轻症”可能还有很多人不太了解。那么，保险轻症是什么呢？所谓的“保险轻症”，其实指的并不是像感冒发烧一类的小疾病，而是和重大疾病保险里的“重疾”一样，指的是情况较为严重的疾病，只是它的严重程度还未达到“重疾”的程度，所以就被称为“保险轻症”。在现在的保险产品中，有的是把“轻症”作为一种附加险，而有的则是把“轻症”作为主险保障中的一种。不过无论是作为附加险，还是主险保障中的一种，大家在投保轻症保障时一定要注意条款，看看是否有极早期恶性肿瘤或恶性病变、不典型的急性心肌梗塞、轻微脑中风、视力严重受损、冠状动脉介入手术、心脏瓣膜介入手术、主动脉内手术和脑垂体瘤、脑囊肿、脑动脉瘤及脑血管瘤这8种疾病。因为这8中疾病属于高发的“轻症”，如果保险条款里有的话，那么该保险产品的保障是比较合格的。

重疾、轻症和中症的区别：1、疾病严重程度不同：重疾的定义是新规则下的必保的28种疾病，依据行业协会所颁布的重大疾病保险的疾病定义使用规范来定的，包含了达到一定症状的疾病、疾病状态或手术。轻症是相对重疾来说较轻，但是治疗费用也需要花费大十万以上。中症是在轻症基础上严重一些的疾病。2、统一定义不同：重疾是有28种必保的疾病；轻症有3种必保的疾病；中症没有单独划分必保的疾病，是保险公司自己来划定的。3、赔付额度不同：重疾通常的赔付规则是按基本保额的100%赔付；中症常见的赔付规则是50%-60%；轻症常见的赔付规则是20%-30%。4、赔付次数不同：重疾的赔付次数有单次赔付或者多次赔付，对于特定重疾会有额外叠加赔付；中症通常是2次赔付，有的产品会有3次；轻症通常是3次赔付，有的产品会赔到4次。具体看条款规定。5、赔付规则不同：一般先赔了重疾，轻症、中症就不保了；相反，如果先赔了轻症、中症，一般不会影响重疾的赔付。

购买保险实际上与购买其他东西相同，不同的产品肯定会有不同的保费。重大疾病保险的保护责任更加复杂，不同产品形式的差异会导致保费差异。不同的公司有不同的价格，它们都是重大疾病保险。每个公司的价格都不同，受品牌知名度影响。保障期间分为一年期、五年期、十年期、定期、保至70岁、保至80岁和终身。终身重疾险保障的时间更长，一般来说保费也更贵;保障内容方面，保障的重疾数量、赔付次数都是影响保费的因素。一般来说，多次赔付型比单次赔付型产品贵;保费是否返现：有的产品没有身故保障，有的返还已交保费，有的则是赔付保额;中轻症保障：最早的重疾险是只有重疾保障的，随着市场的需求，重疾险产品也更加人性化。中症和轻症指的是重疾的早期症状，按照现在的医疗水平，如果早点发现，控制病情或治愈的可能性很大，所以一般还是建议配置含轻症和中症保障的产品。当然在保障全面的同时，保费也会更贵。保费豁免，一般来说被保人重疾/轻症/中症豁免是产品自带，投保人豁免是附加的。给孩子投保，或者夫妻互相投保，建议附加投、被保人双豁免。所以买保险并不是保费越高就代表产品越好，也不是保费越低就越划算。一份重疾险产品很难做到面面俱到，适合每一个人，既要保费低，又要保障全面，这真的是很难的。既然是保障型的产品，最重要的就是是否适合自己的具体需求，符合自己的需要和预算的产品，那就是最适合的。在预算范围内，花最少的钱，买到保障最全、性价比最高的产品，应该是配置重疾险的最佳思路。医疗险，用于报销医院的开支费用。可以理解为社保升级版。重疾险，发生规定的疾病时，直接给被保人一笔钱，用于安心养病和弥补没有工作造成的经济损失。意外险，发生意外时(这里指的是因意外导致身故或身残)，直接给被保险人一笔钱。用于弥补被保人未尽的责任和义务，也可以用来弥补身残不能工作造成的损失。寿险，被保人身故，给予受益人一笔钱。其意义就是弥补被保人未尽的责任和义务。年金，拿一笔钱让保险公司存着，过段时间慢慢的增值并返还回来。用于理财投资、养老、教育金都可以。如果让我给大家购买保险排个号的话，以30岁男性为例吧应该是社保;重疾;意外;医疗险;寿险;年金。为什么如此排序?因为第一种是必须的，中间四种是保障型的保险，而最后一种属于理财类。不同的人优先的顺序也是不一样的，一定要注意从自己保障的需求出发才是最重要的。

保险轻症是指保险合同中规定的轻度疾病，通常是指在疾病发展初期，症状较轻但对身体有一定影响的症状。这些症状可能包括：1.皮肤癌：如黑色素瘤、基底细胞癌等；2.脑癌：如胶质母细胞瘤、垂体瘤等；3.结直肠癌：如结肠癌、直肠癌等；4.乳腺癌：如乳腺原位癌、乳腺浸润性癌等；5.胃癌：如胃低分化腺癌、胃印戒细胞癌等；6.肺癌：如肺鳞状细胞癌、肺腺癌等；7.肝癌：如肝细胞癌等；8.胰腺癌：如胰腺导管腺癌等。