终身寿和增额终身寿每年要交的钱一样吗

增额终身寿险的交费期限可以根据个人需求和财务状况选择，没有固定的限制。一般来说，越短的交费期限对投保人越有利。例如，可以选择3年、5年甚至趸交（即一次性缴纳全部保费）。这样做的优点主要有两个：1.资金回笼速度快：某些产品在市场上以3年交4年回本的方式运作，或者采用趸交第二年回本的方式。这意味着资金回笼的速度较快，对投保人更有利。2.复利增值时间长：增额终身寿险的预期收益需要时间来积累和增值。选择短时间内交费，能够延长增值的时间，使得复利效应更为明显。因此，对于财务状况良好且对未来有稳定预期的人来说，可以选择较短的交费期限。然而，如果财务状况有限，可能需要选择更长的交费期限来减轻每期缴纳保费的负担。需要注意的是，不同的交费方式会对保费金额产生影响。一般而言，趸交方式下的保费相对较低，但需要一次性支付；年交和月交方式则可以根据个人情况和经济能力选择更为灵活的支付方式。总的来说，选择增额终身寿险的交费期限需要根据个人经济实力、保险需求和长期负担能力等因素综合评估，最好理智对待，根据自身情况做出合理的选择。

终身寿险和增额寿险都是人寿保险的一种，但它们之间存在一些关键区别。以下是对这两种保险的详细比较：1.保障期限： 终身寿险：顾名思义，终身寿险为投保人提供一生的保障，直到死亡。这意味着保费将一直支付，直到被保险人死亡。 增额寿险：增额寿险的保障期限是固定的，通常在20年、30年或至被保险人60岁、70岁之间。一旦达到这个期限，保险将不再提供保障。2.保额增长： 终身寿险：终身寿险的保额通常是固定的，除非选择分期缴纳保费。因此，终身寿险的保额可能无法跟上通货膨胀。 增额寿险：增额寿险的保额会随着时间推移而增长，通常以固定的比例每年增加。这使得增额寿险能够更好地适应通货膨胀。3.现金价值： 终身寿险：终身寿险的现金价值通常会随着时间的推移而增长，直到被保险人死亡。在某些情况下，终身寿险的现金价值可能高于其保额。 增额寿险：增额寿险的现金价值在其保单期间逐渐增长，但在到期时降至零。与终身寿险相比，增额寿险的现金价值通常较低。4.投资成分： 终身寿险：终身寿险的投资成分通常较低，主要关注保障性。然而，某些终身寿险产品可能包含一定比例的投资成分。 增额寿险：增额寿险的投资成分较高，类似于一种长期投资工具。投资者可以通过增额寿险获得稳定的收益和资本增值。

增额终身寿险趸交和期交交的钱是否一样，取决于具体的保险产品和保险合同条款。一般来说，趸交是指一次性支付全部保费，而期交则是分期支付保费，通常为按年或按月支付。因此，如果是在相同的保险产品下，趸交的保费总额会比期交的保费总额要高，因为期交将保费分摊到了较长时间段内。然而，保险市场的产品种类繁多，有些保险产品可能针对趸交和期交设置了不同的费率，使得两种方式的保费可能相同，甚至出现期交的保费更高的情况。此外，一些保险公司可能会提供保费优惠或其他折扣措施，这也会对保费金额产生影响。因此，具体到某一增额终身寿险产品，想要知道趸交和期交的保费是否一样，最好的办法是直接咨询保险公司或保险代理人，查看保险合同条款中关于缴费方式的明确规定。总结：增额终身寿险趸交和期交的保费是否一样，取决于具体的保险产品和保险合同条款。建议查看保险合同或咨询保险公司了解确切情况。

银行和保险公司销售的增额终身寿险，虽然都是终身寿险的一种，但它们在产品设计、投资策略、费用成本等方面可能存在差异，因此需要交的钱可能不完全相同。首先，银行和保险公司都是合法的销售渠道，它们销售的增额终身寿险产品都是由保险公司提供的。然而，不同渠道的销售成本、运营成本等方面存在差异，这可能导致银行和保险公司销售的同一款产品，最终客户需要支付的费用略有不同。其次，增额终身寿险的投资策略和产品设计也会影响保费。一些保险公司可能采用更为保守的投资策略，以降低投资风险，从而降低保险公司的投资回报，这也可能影响最终客户需要支付的保费。总的来说，银行和保险公司销售的增额终身寿险，虽然都是终身寿险的一种，但它们在产品设计、投资策略、费用成本等方面可能存在差异，因此需要交的钱可能不完全相同。具体需要交多少钱，需要查看具体的保险产品，并根据个人的实际需求进行评估。