已经得癌症了可以买什么保险

已经得癌症了可以买的保险，具体有：1、社保，买社保对年龄、职业、健康状况都没有要求，无论什么情况都是可以买社保的，社保是最基本的保障，已经得癌症了也是可以买的。2、税优健康险，指的是一款一年期医疗险和万能险的保险产品，这款保险是可以带病投保，报销医疗费，另外进入万能账户中的钱在退休之后可以用来吃药看病报销等，还可以用来买商业保险，还可以抵扣个税。3、意外险，提供意外保障，有意外身故伤残、意外医疗保障，基本上没有设置健康门槛，直接就可以投保。4、年金险，属于理财保险，以被保人生存为给付条件，大部分都不会设置健康告知，直接可投保，若是有健康告知的，也是只需要注明罹患的疾病，核保的时候会参考，不会拒保的。5、惠民医疗保险，主要是城市定制型的居多，几乎是没有健康告知或者健康要求的，查出癌症后也是可以买的，需要注意有的惠民保险是将癌症作为既往症，不赔付相关的医疗费。

已经得癌症了能够买的保险主要有以下几类：1.医疗保险：-国家提供的医疗保险是基本保障，癌症患者可以继续购买并续保，用于报销治疗过程中的医药费用。但请注意，医疗保险的报销有一定限制，包括起付线、封顶线，且只有医保目录范围内的费用才能报销。2.惠民保：-惠民保通常可以报销因疾病住院产生的医疗费用，包括癌症治疗费用。大部分惠民保险没有健康告知的要求，只要有医保，癌症患者都可以购买。保费也相对便宜，一年费用在几十到几百元之间。3.癌症复发险：-专为癌症患者设计的保险，如乳腺癌复发险、甲状腺癌复发险等。这些保险针对特定癌症的复发提供保障，患者可以根据自身情况选择购买。4.意外伤害或身故保险：-部分意外险的健康要求相对宽松，癌症患者只要能够正常生活或工作，仍有资格购买。这类保险可以提供意外事故的保障，包括医疗费用报销和意外身故/伤残的一次性赔偿。请注意，购买保险时应仔细阅读合同条款，了解保险责任、免责条款等内容。同时，由于癌症患者的健康状况特殊，可能面临更高的保费或更严格的承保条件。在购买保险前，建议咨询专业的保险顾问或医生，以确保选择的保险产品符合个人需求和健康状况。另外，虽然癌症患者购买保险的选择可能相对有限，但仍有多种保险产品可以提供一定的经济保障。患者和家属可以根据实际情况和预算进行选择，以减轻经济压力并更好地应对治疗过程中的各种挑战。

已经得癌症的人是可以购买众安百万意外险的。众安百万意外险是一种主要保障意外伤害、意外身故、意外伤残等风险的保险产品。它的投保条件主要包括投保年龄和职业类别，并不涉及被保险人的健康状况。因此，即使已经患有癌症，也不影响购买该意外险。此外，众安百万意外险的保障范围广泛，可以提供额外的经济保障，以应对因意外事故导致的医疗费用、残疾或死亡等风险。这对于已经患有癌症的人来说，可以提供一定的安心和保障。然而，需要注意的是，虽然癌症本身不会影响意外险的购买，但如果是因为癌症导致的医疗费用或死亡，意外险通常是不予赔付的。因为意外险主要是针对非本意、非疾病、突发的、外来的伤害提供保障。总的来说，已经得癌症的人可以购买众安百万意外险，以获得在意外事故发生时的经济保障。但在购买前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解保障范围和免责条款，以确保所选产品符合个人需求。

已经得癌症了不可以买太平洋金宝贝少儿住院保险。太平洋金宝贝少儿住院保险是一款专为儿童设计的保险产品，旨在为健康儿童提供全面的医疗保障。由于该保险主要面向的是健康儿童，因此，在已经患有严重疾病如癌症的情况下，通常是无法购买该保险的。需要注意的是，具体的投保规定和限制可能会因产品更新或地区差异而有所不同。因此，在实际投保前，建议家长仔细阅读保险条款和投保须知，或者咨询专业的保险顾问，以确保对保险产品的全面了解。此外，对于已经患病或存在健康问题的儿童，家长可以考虑其他类型的保险产品，如特定疾病保险或健康告知较为宽松的保险产品，以提供更全面的保障。在选择保险产品时，家长应根据孩子的实际情况和需求进行综合考虑，选择最适合的保险产品。

已经得癌症的人是否可以购买诚心如意终身寿险，这个问题涉及多个方面：1.健康告知：在购买寿险产品时，投保人通常需要进行健康告知。这是保险公司评估风险的重要环节。对于已经患有癌症的个体，需要在健康告知中如实填写相关健康状况。2.保险公司的评估：保险公司在接收到投保申请后，会根据健康告知中的信息以及其他相关因素（如年龄、性别、职业等）来评估风险。对于已经得癌症的个体，保险公司可能会更加谨慎地评估其风险。3.可能的结果：接受投保：在某些情况下，如果癌症类型、治疗情况、预后等因素被保险公司认为风险可控，可能会接受投保申请。但可能会有一些限制条件，如提高保费、设置等待期等。拒绝投保：如果保险公司认为癌症病情增加了过多风险，可能会拒绝投保申请。延期承保：保险公司也可能选择延期承保，即在观察一段时间后再做决定。这通常发生在病情不稳定或需要更多信息来评估风险的情况下。综上所述，已经得癌症的人是否可以购买诚心如意终身寿险并没有一个确定的答案。它取决于多个因素，包括癌症的类型、治疗情况、预后以及保险公司的具体政策和风险评估标准。因此，对于这类情况，最好的做法是直接与保险公司联系，了解他们的具体政策和要求，并进行详细的咨询和了解。另外，值得注意的是，即使可以投保，已经患有的癌症及其相关并发症通常会被列为除外项目，即在保险合同中可能会被排除在保障范围之外。这是为了降低保险公司的风险，并确保保费的公平性。因此，在购买保险前，请务必仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保障范围和除外条款。

已经得癌症的情况下，不可以购买金医保百万医疗险。金医保百万医疗险的投保条件通常包括一定的年龄范围（如0-60岁），并且需要符合健康告知要求。已经患有癌症属于严重的健康问题，这通常不符合保险产品的健康告知要求，因此在此情况下，购买金医保百万医疗险将不被接受。此外，金医保百万医疗险是一款保证续保20年的产品，保障全面，包括一般住院、门诊手术、特殊门诊、住院前后门急诊等费用。然而，对于已经存在的健康问题，如癌症，保险公司通常不会提供保障，因为这属于既往症，不在保险责任范围内。总的来说，如果已经患有癌症，购买金医保百万医疗险将是不可行的。在这种情况下，可以考虑其他类型的保险产品或社会保障制度来满足医疗和经济支持的需求。同时，建议咨询专业的保险顾问或医生，以获取更具体和个性化的建议。

已经得癌症的情况下，虽然购买保险的选择会受到一定限制，但仍有一些保险类型可以考虑：1.社保：社保是最基本的保障，对年龄、职业、健康状况没有要求。因此，即使已经得了癌症，也可以购买社保。2.税优健康险：这种保险包括一年期医疗险和万能险，对投保人的身体健康没有要求。癌症患者也可以购买，并且可以报销医疗费用。退休后，万能账户中的钱还可以用来支付药物费用、医疗费用，或者购买商业保险，甚至可以抵扣个人所得税。但请注意，这类保险产品的投保渠道相对较少，需要仔细寻找。3.意外险：意外险提供意外保障，包括意外身故伤残和意外医疗保障。大部分意外险没有健康门槛，因此癌症患者也可以购买。但购买时需要仔细阅读条款，确认产品是否有健康要求。4.年金险：年金险是一种理财保险，以被保险人存活为给付条件。大部分年金险不会要求健康告知，因此癌症患者可以考虑购买。即使有健康告知的情况，也只需要注明患有的疾病，核保时保险公司会参考，但不会因此拒绝购买。5.惠民医疗保险：这类保险主要针对城市居民定制，几乎没有健康告知或健康要求。即使查出癌症，也可以购买。但请注意，一些惠民保险可能会将癌症视为既往症，不赔付相关的医疗费用。总的来说，虽然得了癌症后购买保险的选择会受到限制，但仍有多种保险产品可以考虑。购买时请务必仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险责任、免责条款等内容。同时，也建议咨询专业的保险顾问或医生，以确保购买的保险产品能够真正满足自己的需求。

已经患有高血压的患者在购买保险时确实会面临一些限制，但仍有多种保险类型可以考虑。以下是可以考虑购买的保险类型：1.意外险：意外险主要保障因意外事故导致的伤害或死亡，其健康告知相对宽松，通常不会对高血压患者进行限制。因此，高血压患者可以购买意外险来获得意外伤害的保障。2.医疗险：不同的医疗险产品对高血压患者的承保政策不同。一些医疗险产品可能会要求血压控制在一定范围内才能承保，例如血压范围在160/100或170/100以内。此外，有些产品可能会将高血压相关疾病列为除外项目，即在保险期间内因高血压导致的医疗费用将不予赔付。因此，在选择医疗险时，需要仔细阅读保险条款和健康告知要求。3.寿险：寿险对于高血压的限制和医疗险相似。一些寿险产品可能只承保1级及以下高血压，而2级及以上的高血压患者可能无法通过健康告知。然而，也有少数寿险产品对高血压较为宽松，甚至可能标体承保。在购买寿险时，同样需要关注保险条款和健康告知要求。4.重疾险：重疾险的购买对于高血压患者来说可能较为困难，尤其是2级及以上的高血压患者。不过，如果高血压患者通过治疗和服药能够将血压稳定在较低水平，且没有其他危险因素或并发症，仍有可能购买到重疾险。此外，一些重疾险产品可能对高血压相关的重大疾病提供保障，但具体条款需要仔细阅读。5.防癌险：由于高血压的并发症中恶性肿瘤的占比相对较低，因此防癌险通常对高血压患者没有特殊要求。如果无法购买重疾险或医疗险的高血压患者，可以考虑将防癌险作为替代选择。总的来说，高血压患者在购买保险时需要仔细阅读保险条款和健康告知要求，选择适合自己的保险产品。同时，积极治疗和控制血压水平也有助于提高购买保险的成功率。