之前有银行破产吗？

保障内容和保费，跟之前都是一样的

银行破产，其实早就有前车之鉴。这次包商银行破产，是继海南发展银行、河北肃宁尚村农信社之后，新中国历史上出现的第三家破产银行。

赔偿，银行破产保险公司赔偿。存款保险是针对在境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构，也就是投保机构，在破产时都适用存款赔偿的规定。存款保险实行限额赔付，最高赔付限额为人民币50万元，需要注意的是，同一存款人在一家银行的多个网点或者多笔存款，也只以50万的限额为限。意思是在一家银行有多个存款账户里的已支付保费和利息会合并计算以最高限额以内的，实行全额偿付。赔付的限额内不仅是存款已支付保费也包括了利息，另外最高赔付限额是包括了本币和外币合并折算计算。若超过了50万赔偿限额以外的，若在清算后有资金回收的，仍然会按照比例进行赔偿。另外，国有银行破产还是没那么容易的，毕竟关系到了国计民生，造成的影响还是很大的。

银行、保险、证券，被誉为金融业的“三驾马车”。但金融界一直存在鄙视链，普遍认为银行高大上，而保险就是低人一等。因此，绝大多数人对银行的安全性深信不疑，但对保险却始终心存不安。其实保险和银行有很大的相似之处，下面我们通过《保险法》和《商业银行法》来对比看看：可以看到，保险公司和银行的接管制度差不多。但在解散方面，保险法对人寿保险公司有着更严格的制约。特别是救助办法，保险的救助让人更加安心。同一家银行最高只能赔50万，而保险保障基金最高能全额救助，没有最高金额限制。2018年保监会接管安邦后，很快就通过保险保障基金注资608亿，从而稳住了局面。所以，大家别再带着有色眼镜看保险行业了，它比大家想象中高级多了。银行都可以破产，那保险公司会破产吗？我的保险还能赔吗？1、保险公司，想破产都难！根据《保险法》第90条规定，保险公司可以依法申请破产。但一般很难，因为有银保监会的层层监管：①偿付能力监管简单来说，偿付能力就是衡量保险公司有没有能力赔钱的指标。根据银保监会的要求，偿付能力“达标”需同时满足以下3个要求：综合偿付能力充足率≥100%核心偿付能力充足率≥50%风险综合评级≥B级如果有其中一项不满足，银保监会和保险公司会比我们更加紧张。②再保险机制再保险听起来很神秘，其实原理和“工程分包”是一样的：假如我们在A保险公司买了一份保险，A公司有可能会把这笔业务分包给B、C两家公司，以后发生理赔，其实是3家公司一起来分摊理赔…这样大家有钱一起赚，有祸一起担，就能有效地分担风险。③资金运用监管保险公司把保费收回来后，并不是想怎么用就怎么用的，保险资金的运用也会受到严格监管。根据《保险法》规定，保险资金仅限投资于：银行存款债券、股票、基金等有价证券投资不动产国务院规定的其他形式像股票等高风险投资，就要根据偿付能力，限制投资比例。所以保险公司发生大幅度亏损的可能性很低，更难以引发破产风险。2、万一破产，买的保险还能赔吗？如果在重装防备下，保险公司还是破产了，银保监会还有两大法宝保护我们的保单。①其他保险公司接盘《保险法》第92条规定：所以，即使真的破产，人寿保险合同会由其他保险公司接手。实在没人愿意接手的，由银保监会指定其他寿险公司接手，同时保险保障基金也会提供救助。②保险保障基金保险公司每年都要交一笔钱给保险保障基金，当保险公司经营出现问题时，保险保障基金就会出手相助。无论是这次的安邦，还是之前救助过的新华保险、中华联合保险，保障基金都是在破产前就进行注资救助，协助保险公司恢复正常经营。因此，就算保险公司破产，我们的利益始终是不会受到损害的。

之前有乙肝是否可以报重疾险，还需看实际情况：1.如果是乙肝，那么不在重疾险的理赔范围内；2.如果是乙肝导致了肝硬化或肝癌，则可以用重疾险进行理赔；3.如果重疾险附加医疗险，那么被保险人因为乙肝而导致发生的医疗费用，可以用附加医疗险进行报销；4.如果之前有乙肝，但是在投保重疾险的时候没有如实告知，那么保险公司可能会拒赔。不过长期重疾险一般还有2年不可抗辩条款，说明保险合同成立两年后，保险公司不得单方面解除保险合同。但是，这并不意味着过了两年后，保险公司就一定会赔。比如，若是两年后，被保险人出险的疾病和乙肝有关，那么保险公司有权拒绝理赔；若是两年后，被保险人出险的疾病和乙肝无关，那么就还要看保险公司和法院怎么决定了，不过保险公司大多可以承担理赔责任。