乳腺癌的分期和分型

购买长期人寿保险时，投保人都会遇到同样的问题：趸缴还是期缴保费？理财专家指出，在保险理财规划时，期缴方式明显优于趸缴方式。　　期缴即为分期缴费，可以减轻投保人近期的现金流负担，易于被中低收入家庭接受。在保险合同中，期缴保费时的金额与日期都会明确标明，较为固定，因此，投保人多余的钱可以拿来做其他投资，尤其是未来物价上涨或银行利率下调时更为有利。　　期缴主险保费时可以不断追加附加险。投保人在买主险后，还可以附加很多保险，以完善保障功能，不过附加险必须与主险捆绑在一起购买，且必须在主险缴费期间内购买。如果采取期缴方式，附加险可随同主险缴纳期间同期购买，如果采取趸缴方式，缴费行为一次性终止后，不能再购买新的附加险。　　期缴方式可享受豁免优惠。如果投保人采用了趸缴方式，将无法享受这一豁免权利。例如，客户一次性付5万元购买了一份50万元保额的重大疾病保险，3年后不幸患上合同约定的重大疾病，保险公司按50万元规定保额进行赔偿后，不退还已缴保费。如果选择15年缴费方式，每年缴费5000元，第三年患重病后只缴纳了1.5万元的保费，同样可以获得50万元保额的保险金。孰优孰劣，一算便明白。

浸润性乳腺癌是乳腺癌中最常见的一种病理类型，我们做完手术后常常会在我们的病理报告单上看到自己的病理结果中会有乳腺癌的分级，这个可以说明什么问题呢？它是根据肿瘤细胞核的异型性、核分裂数目以及导管形态来进行评分的，可将浸润性乳腺癌分为三级。Ⅰ级相对来说恶性程度较低，预后较好；Ⅲ级评分最高，恶性程度最高，预后也最差。II及介于两者之间。组织学分级方法只是评价浸润性乳腺癌恶性程度的一种指标，还应结合其他因素整体评估。

乳腺癌的分期决定于肿瘤大小(以2~5厘米为分界)，以及它是否已扩散到淋巴结或身体的其它部位。医生使用罗马数字0，I，II，III，IV和字母A，B和C对乳腺癌进行分期。临床将乳腺癌分为如下几期：0期、I期、II期、III期、IV期共5大分期，其中II、III期细分为IIA、IIB，IIIA、IIIB、IIIC期。0期即原位癌，也叫导管原位癌。I期癌症是早期的乳腺癌，II期是比较早期的乳腺癌，III期是局部晚期乳腺癌，而IV期是晚期癌症，癌症已扩散到身体的其他部位，如肝脏、肺脏、头颅和骨骼等等。IV期乳腺癌不能治愈，但经过积极治疗可以争取长期带瘤生存。

临床上根据肿瘤的大小，有无腋窝淋巴结转移，有无远处转移，把乳腺癌进行分期，也指导治疗方式，判断愈后。T是指肿瘤大小，以2~5cm为界限，小于等于2cm定义为T1期；2~5cm属于T2期；大于5cm定义为T3；若有胸壁或者皮肤侵犯定义为T4。N是指有无腋窝淋巴结转移，No是指无淋巴结转移；N1是指腋下淋巴结有转移但是孤立的；N2是指腋下淋巴结有转移且融合或者固定，N3是指有内乳淋巴结或锁骨上淋巴结转移。M是指有无远处转移，没有远处转移定义为M0；有转移为M1，。乳腺癌TNM分期分别是T0、Tis、T1、T2、T3、N0、N1、N2、N3、M0和M1。不同的分期代表乳腺癌不同的严重程度，数字越大，代表病情相对更重一些，可以根据不同分期选择相应的方法治疗。

乳腺癌的病理分型比较复杂，通常分以下几种类型：1、非浸润性乳腺癌：包括小叶原位癌以及导管原位癌；2、早期浸润性乳腺癌：包括早期浸润性小叶癌以及早期浸润性导管癌，其中早期浸润性导管癌在乳腺癌中较为常见；3、浸润性乳腺癌：包括浸润性非特殊型乳腺癌和浸润性特殊型乳腺癌。浸润性非特殊性乳腺癌包括浸润性小叶癌和浸润性导管癌。浸润性特殊型乳腺癌包括髓样癌、黏液腺癌、大汗腺癌等；4、其他罕见乳腺癌：如炎性乳腺癌、派杰氏（Paget’s）病。

乳腺癌的分期对指导治疗和判断预后有很大意义，乳腺癌的分期标准是根据肿瘤大小、是否淋巴结转移，是否远处转移来判定的。第一期：肿瘤的大小在2厘米以下，腋窝淋巴结仍未受影响，癌细胞未扩散至身体任何地方。第二期：肿瘤大小在2～5厘米之内，腋窝淋巴结已受影响，但是数量不多，未远处转移。第三期：肿瘤大小在5厘米以上，侵犯皮肤或胸壁，同时伴有腋窝淋巴结转移，或肿瘤不大，腋窝淋巴结受累严重。第三期乳腺癌无远处转移。第四期：包括任何大小的肿瘤，无论是否有腋窝淋巴结转移，只要出现脏器转移，就属于四期乳腺癌。总的说来，分期越早，治疗效果越好！

乳腺癌是目前临床做常见的恶性肿瘤之一，发病率高，但是相对于说，死亡率比较低，是一种相对来说，比较幸福对恶性肿瘤，乳腺癌通常按病理分型分为四型：分成LuminalA型、B型、HER-2增殖型和三阴性型。这四种分型主要通过四个指标，分别是雌激素受体（ER）、孕激素受体（PR）、HER-2的检测，还有KI-67来判断。

保险的重要性相信不用我多说大家肯定都有所了解，我国市面上的保险险种有很多，而且保险的类型也有很多，之前有人问我保险分消费型和返还型吗？今天小编就围绕着这个问题来给大家简单介绍一下，有兴趣的朋友可以一起来看看。一、保险分消费型和返还型吗保险可以分为消费型和返还型。1、消费型保险：这类保险就是纯保障的保险，投保人支付的保费仅用于享受保障的权益，一旦保险到期之后，即便是保障时间内没有出险，所交的保费保险公司也不会退还。2、返还型保险：这个保险就是在消费型保险的基础上增加了一个返还保费的功能，按照合同规定，如果被保险人在保险期间内出险了，保险公司就会按照合同来进行赔偿。但如果保险到期之后被保险人一直未出险，保险公司也会按照规定来退还相应的保费。二、保险消费型和返还型有什么区别1、产品形态的区别这两种保险最明显的区别就是产品形态上的区别，消费型保险只有在保障期间内出险之后才能获得赔偿，到期之后没有出险，所交的保费就没有了；而返还型保险，在保险期间内即便没有出险，保险到期之后也能拿回部分保费，出险了也能获得相应的赔偿。2、产品价格的区别消费型保险的价格比返还型价格要便宜很多，因为返还型的保险带有返还保费的功能，所以价格会比较贵。它们两者的保障内容都是差不多的，大家可以根据自己的情况来选择。三、保险消费型和返还型该怎么选择如果大家买保险，在能享受保障权益的同时，还想要获得一些收益的话，就可以考虑购买返还型保险，但是这类保险价格一般要比消费型保险贵一倍左右，比较适合预算比较充足的人来选择，如果预算有限，购买这个保险缴费压力会比较大。2、如果追求保障和性价比如果大家只是想要获得保障，而对收益没有太大要求的话，就可以考虑购买消费型保险。因为这类保险的价格相对要便宜一些，购买之后不用承担太大的缴费压力，比较适合预算不是很充足的人来选择。