好医保免赔额是多少

中韩好e保免赔额最高达2万，免赔相当于是保险公司的起付线，起付线以上的才可报销。中韩好e保的免赔额有2个计划可以选择，一般医疗有1万或者2万的免赔额。在同类产品中的免赔额门槛还是比较高的，毕竟免赔额越低，意味着报销的金额就越多。但是这款保险的续保稳定，可以保证续保6年，基础保障无缺失，能满足基本的保障需求，只是免赔额有2个计划，最高有2万的免赔，相对来说门槛还是比较高的。

免赔额指的是免赔的额度。而医保免赔额指的就是医疗保险当中免赔的额度。不过免赔额可以分为绝对免赔额、相对免赔额、总计的免赔额、消失的免赔额和等待期，而医保免赔额通常用的就是绝对免赔额这一形式。绝对免赔额是指保险人在根据保险条件作出赔付前，被保险人先要自己承担的损失额度，它可应用于各种损失。相对免赔额则是指以二个百分比或一定金额表示免赔额，当损失高于规定比例或金额时，保险人就赔偿全部损失。它经常应用于海上运输保险当中。至于总计的免赔额，它是把保险期内所有属于保险责任范围的损失加在一起，当全部损失超过总计的免赔额时，保险人才会对超额部分的损失予以赔付。它一般应用于健康保险当中。而消失的免赔额，就是对小额损失不予赔付，对大额损失全部赔偿，而免赔额会随损失的增加而减少，且当损失达到一定额度时，免赔额会全部消失。还有等待期，它是一种变相的免赔额，是指在损失发生后规定的一段时期内，保险人不给付保险金。它普遍应用于健康保险和丧失工作能力的收入保险当中。大部分医疗保险的免赔额是绝对免赔额。而且在医保免赔额当中，社保报销的钱是不计入免赔额的，也就是说你花费的医疗费用，由社保先报销，然后再去掉免赔额，剩余部分才能在医疗保险中报销。

买保险有免赔额好还是无免赔额好,如果保障差不多，产品价格差不多的情况下，当然是零免赔额的产品好！但是保险公司都是要盈利的公司，不可能完全慈善事业，所以往往零免赔额的产品价格更高，保障的总额度肯定少！所以得找经纪人来帮你理清更合适的选择！其实小病小灾我们一般自付承担是没问题的，可能我们更需要高保额的保障去应对更难自担的大灾难！所以在经济能力许可的情况下零免赔产品搭配高保额的有免赔额的产品挺好，经济有限的话那选择更便宜保障更高的那款也不错！最大的差异就是在同等保额保障的价格上。医疗险采用的是绝对免赔额，也就是说必须自己交够门槛之后，保险公司赔付起付线（百万医疗一般是1万元）之上和限额之内的金额。绝对免赔额的设置是保险公司的一种自我保护，一方面可以缩减理赔费用，避免客户的无限制和过渡医疗的情况；另一方面，减少理赔的报案次数，压缩理赔的人力和经济成本。有客户会觉得这类产品的实用性比较差，所以介绍俩种对应的方法。选择小保额的医疗险作为衔接。可以按照免赔额度的大小再购买一份小医疗，价格很便宜，因为保障额度低，所以也不设立免赔额。也就是小病的情况下用小医疗。出现住院的情况，先走小医疗，小医疗报销的部分会计入百万医疗的免赔额度，这样完全避免了客户个人自付的部分了。选择高端医疗保险。如果经济允许的情况下可以选择高端医疗，不仅没有免赔，涵盖了全球的医院，包括私立和部分的昂贵医院，可享受最优质的医疗水平和服务，而且很多医院是保险公司直付的，看完病自己用理赔，直接由医院和保险公司对接。因此我们可以根据自己的需求选择购买

百万医疗免赔额通常指的是保险公司在医疗险中设定的免赔额，即保险公司在保险理赔时，不承担低于该金额的医疗费用。具体的免赔额金额因保险公司和保险产品而异，一般在10万到100万之间。因此，百万医疗免赔额一般是指免赔额为100万的情况。但是具体的免赔额金额需要根据保险合同的条款来确定，建议您在购买保险时详细阅读合同并咨询保险公司以获取准确信息。

好医保终身防癌医疗险的免赔额为1万元。这意味着在被保险人进行癌症治疗时，当产生的医疗费用超过1万元时，保险公司才会开始承担赔付责任。这种设计有助于降低保险公司的赔付风险，同时也使得被保险人在面对高昂的癌症治疗费用时有更充分的保障。

对于医疗险的免赔额，不同的保险公司有不同的规定。一般来说，保险公司会设定一个免赔额，即在这个金额以下的医疗费用由被保险人自行承担，超过这个金额的部分由保险公司赔付。免赔额的设定是为了平衡保险公司和被保险人的利益，一方面保险公司可以减少赔付金额，另一方面被保险人也可以享受到一定的保险赔付。对于先天性疾病的免赔额，保险公司可能会有不同的规定。一些保险公司可能会将先天性疾病的免赔额设定得较高，以减少赔付金额。而另一些保险公司可能会将先天性疾病的免赔额设定得较低，以提高被保险人的保险利益。因此，在选择医疗险时，被保险人需要仔细阅读保险合同，了解免赔额的具体规定。

免赔额是指在保险合同中规定的，在保险责任范围内但由被保险人自行承担损失的一定金额。只有当损失超过这个金额时，保险公司才会对超出部分进行赔付。有免赔额的优点：1.降低保费：设置免赔额可以降低保险公司的赔付风险，从而可能使被保险人享受到更低的保费。2.减少小额赔付的繁琐：对于一些小额损失，被保险人可能更倾向于自行承担，以避免繁琐的理赔流程。有免赔额的缺点：1.自担风险增加：在免赔额范围内的损失需要被保险人自行承担，这增加了被保险人的自担风险。2.可能影响理赔体验：如果损失刚好在免赔额附近，被保险人可能会因为无法获得赔付而感到不满。无免赔额的优点：1.更全面的保障：无免赔额意味着一旦出险，被保险人可以从保险公司获得更全面的赔付，无需自行承担任何损失。2.更简单的理赔流程：由于无需考虑免赔额的问题，理赔流程可能更为简单明了。无免赔额的缺点：1.更高的保费：无免赔额的保险产品通常保费会更高，因为保险公司承担了更大的赔付风险。2.可能增加道德风险：在无免赔额的情况下，个别被保险人可能更倾向于频繁申请理赔，甚至存在欺诈行为的可能性。综上所述，选择有免赔额还是无免赔额的保险产品应根据个人的实际情况和需求来决定。在做出选择时，建议仔细阅读保险合同条款，并咨询专业的保险顾问以获取更具体的建议。

好医保的免赔额1万是指在保险期间内，对于被保险人的医疗费用，除重大疾病外的其他疾病，只有当医疗费用超过1万元的部分，才能享受保险公司的理赔。具体来说，免赔额的计算方式如下：自费金额：这是指治疗过程中扣除医保报销、第三方报销后，自己实际花费的治疗费用。非保障范围内的金额：这通常指的是除基础医疗费用外额外花费的滋补类费用等，这部分费用是不在保险公司的赔付范围内的。免赔额：在上述的自费金额中，需要被保险人先自行承担1万元的费用，这部分费用就是免赔额。只有当自费金额超过这1万元的部分，保险公司才会按照约定的赔付比例进行赔付。举个例子，假设在保险期间内，被保险人因为一次普通的疾病，总共花费了3万元的医疗费用，其中医保报销了1万元，自己实际支付了2万元。那么，这2万元就是自费金额。如果这2万元中不包含非保障范围内的金额，那么保险公司会先扣除1万元的免赔额，对剩下的1万元按照约定的赔付比例进行赔付。另外，值得注意的是，对于重大疾病，好医保的免赔额是0，也就是说，如果被保险人被确诊为重大疾病，那么治疗该疾病的所有医疗费用（在保障范围内）都可以直接进行报销，不需要先承担免赔额。