超级玛丽9号和10号区别

超级玛丽9号与超级玛丽8号的区别有哪些？这里要提醒大家的是，在7月31日的时候，超级玛丽8号这款预定利率3.5%的重疾险就已经下架了。后期预定利率3%的重疾险产品，价格整体会有一定的上涨。超级玛丽9号跟超级玛丽8号一样，支持0-55周岁从事1-4类职业的用户投保，并且都有保至70岁以及保终身两个保障期限可以选择，最高可以投保50万元的保额。整体看下来，超级玛丽9号与超级玛丽8号这两款产品其实在基础保障方面，都是很优秀的，重疾赔付了之后轻中症还可以继续赔付，在疾病赔付比例以及次数方面，两款产品没有区别。另外从保费方面来看，如果30岁的用户只投保基础保障，选择保至70岁的话并没有太大的差别，但是如果选择保终身的话，超级玛丽9号会贵5%左右，其实涨价是无可避免的，这个涨幅相对来说也在预料之中。不过超级玛丽9号最长支持分35年缴费，也可以适当的延缓一下缴费压力。超级玛丽9号主要的调整在于可选保障方面，有以下几点：1、60岁前额外赔调整相较于超级玛丽8号来说，超级玛丽9号的重疾额外赔保额降低了20%，不过附加的钱也相对少了。例如30岁的用户附加的话，便宜了300元，因此如果是想要做高自己在退休前的保额的话，这项保障同样是值得附加的。2、癌症津贴调整超级玛丽9号的癌症津贴，赔付条件没有变化，但是第2/3次的癌症赔付降低了10%保额，同时附加费用也有一定的下调。3、第二次重疾调整超级玛丽9号的第二次重疾，多赔付20%保额，并且在附加的费用上没有很大变化，因此看重重疾多次赔的用户也可以考虑附加上这项保障。4、恶性肿瘤-重度拓展保险金调整超级玛丽9号如果是先患原位癌或者轻度癌症，之后再确诊重度癌症的话，会多赔付20%的保额。

超级玛丽10号和9号都是保险产品的名称，它们之间的区别可能包括保障范围、保险责任、费率等多个方面。然而，请注意，我无法提供具体的产品细节或对比，因为这需要详细的产品信息和条款，而这些信息可能因不同的保险公司和产品版本而有所不同。一般来说，保险产品的升级（例如从9号到10号）可能会带来以下方面的变化：1.保障范围的调整：新的版本可能会增加或减少某些保障项目，以更好地满足市场需求或提高产品的竞争力。2.保险责任的优化：保险公司可能会根据市场反馈和风险评估，对保险责任进行调整，以提供更全面或更灵活的保障。3.费率的调整：随着保障范围和保险责任的变化，保险产品的费率也可能会相应调整。如果您对超级玛丽10号和9号的具体区别感兴趣，建议您查阅相关的保险产品条款和宣传资料，或者咨询提供这些产品的保险公司。同时，也建议您在购买任何保险产品之前，仔细阅读产品条款和条件，并咨询专业的保险顾问或财务规划师，以确保您做出的决策符合您的个人需求和财务状况。

超级玛丽9号和10号在多个方面存在显著的差异：第二次重疾保障的优化：超级玛丽10号在第二次重疾保障上进行了重要的改进。对于60周岁前首次确诊重疾的投保人，若再次确诊不同种类的重疾，间隔期仅需1年；而若再次确诊同种重疾，间隔期为3年。在这种情况下，将额外赔付120%的基本保额。这一变化与超级玛丽9号相比，使得不同种类疾病的间隔期大幅缩短，为投保人提供了更快速的保障。癌症津贴保障的提升：在癌症津贴方面，超级玛丽10号也进行了显著的升级。对于非癌症到癌症的情况，间隔期为180天；而对于癌症到癌症的情况，间隔期为365天。在这两种情况下，将分别给付40%、50%、30%的基本保额。此后，每间隔三年，若仍处于癌症状态，将给付50%的基本保额，且赔付次数不限。这一改进为癌症患者提供了更全面的保障。保障范围与赔付比例：超级玛丽9号提供了110种重大疾病保障，35种中症保障，以及40种轻症保障。其中，中症和轻症的赔付次数共享，中症赔付60%基本保额，轻症赔付30%基本保额。此外，超级玛丽9号还提供了多项可选责任，如重疾二次赔付和疾病关爱金等。而超级玛丽10号在保障范围和赔付比例上可能有所调整或新增，具体细节需要参考其具体的保险条款。保费与性价比：在保费方面，超级玛丽9号和10号可能因不同的保障内容和赔付比例而有所差异。然而，两款产品都致力于提供高性价比的保障，以满足不同投保人的需求。综上所述，超级玛丽9号和10号在第二次重疾保障、癌症津贴保障、保障范围与赔付比例以及保费与性价比等方面存在明显的区别。投保人在选择时，应根据自身的健康状况、预算和保障需求进行综合考虑。建议仔细阅读保险合同和条款，并咨询专业的保险顾问，以确保选择到最适合自己的保险产品。

超级玛丽10号和9号是两款不同的保险产品，它们之间的区别可能包括多个方面，如保障内容、保费、理赔流程等。然而，由于我无法直接访问这两款产品的详细信息和最新更新，我无法提供具体的区别点。一般来说，保险产品的更新迭代可能会涉及保障范围的扩大、保费调整、理赔流程的优化等方面。为了准确了解超级玛丽10号和9号之间的区别，建议您直接参考这两款产品的官方介绍、保险条款或咨询相关的保险专业人士。请注意，在选择保险产品时，除了了解产品之间的区别外，还应综合考虑自身的保险需求、预算和风险承受能力。保险是一项重要的财务规划工具，选择适合自己的产品至关重要。如果您对保险产品有疑问或需要更多信息，建议咨询专业的保险顾问或保险公司。另外，需要强调的是，我在此只是提供一般性的建议。对于具体的保险产品比较和选择，还需您根据个人情况和实际需求进行决策。

以下是对君龙人寿的"超级玛丽9号"和"超级玛丽10号"两款重疾险产品的对比分析：产品概述-超级玛丽9号：提供核心保障和额外的重疾保障，包括特定年龄段的额外赔付和恶性肿瘤的多次赔付。-超级玛丽10号：在9号的基础上，对保障内容进行了更新，提供类似的中症、轻症保障和特定年龄段的额外赔付。保障范围和赔付比例-超级玛丽9号：-35种中症，最高赔付6次，每次60%基本保额。-40种轻症，最高赔付6次，每次30%基本保额。-60岁前首次重疾额外赔付80%基本保额。-60岁前首次中症额外赔付30%基本保额。-特定条件下，同种重疾可二次赔付120%基本保额。-超级玛丽10号：-与9号相同的中症和轻症保障。-60岁前首次重疾和中症的额外赔付比例与9号相同。-首次确诊恶性肿瘤-重度后，根据间隔期不同，有多次赔付，赔付比例和次数略有调整。投保规则和豁免条款-超级玛丽9号和10号：-均提供轻症、中症、重疾、身故、全残豁免后期保费的条款。-重疾保险金和身故/全残保险金二者仅赔付其一。优劣势分析-超级玛丽9号优势：-提供同种重疾的二次赔付选项。-恶性肿瘤赔付间隔短，有利于消费者。-超级玛丽9号劣势：-产品信息中未明确指出与10号相比的劣势。-超级玛丽10号优势：-在9号的基础上进行了保障内容的更新，可能包括更有利的赔付条件或范围。-根据产品更新，可能提供了更灵活或更全面的保障选项。-超级玛丽10号劣势：-产品信息中未明确指出与9号相比的劣势，需要具体条款对比分析。结论"超级玛丽9号"和"超级玛丽10号"两款产品在中症和轻症的保障上非常相似，都提供了额外的重疾保障和豁免条款。10号作为更新版，可能在某些条款上有所优化或扩展，但具体的优势和劣势需要根据详细的产品条款来分析。消费者在选择时应考虑自己的具体需求，以及对保障范围、赔付条件和价格的个人偏好。

我将对瑞华健康的达尔文9号和君龙人寿的超级玛丽10号两款重疾险产品进行对比分析。达尔文9号-核心保障：-35种中症，最高赔付3次，每次60%基本保额。-40种轻症，最高赔付4次，每次30%基本保额。-其他保障：-60岁前首次重疾额外赔付80%基本保额。-65岁前，首次重疾确诊后，每间隔365天确诊其他重疾，可第二、三次赔付120%基本保额。-特定情况下的恶性肿瘤和心脑血管疾病的额外赔付。-60岁前未确诊重疾，60岁后住院治疗，按住院天数每天赔付0.1%基本保额（年度内90天为限）。-亮点：-重疾保额高，可选重疾额外赔付。-重疾不分组，多次赔付，提高获赔概率。-心脑血管综合保障好，间隔期短。超级玛丽10号-核心保障：-35种中症，最高赔付6次，每次60%基本保额。-40种轻症，最高赔付6次，每次30%基本保额。-其他保障：-60岁前首次重疾额外赔付80%基本保额。-60岁前首次确诊重疾后，间隔1年再次确诊其他重疾，或间隔3年再次确诊同种重疾，均可赔付120%基本保额。-恶性肿瘤-重度多次赔付，包括原位癌及恶性肿瘤-轻度后的恶性肿瘤-重度赔付。-亮点：-中症赔付次数更高，达到6次。-恶性肿瘤-重度多次赔付，提供更灵活的间隔期和赔付比例。对比分析1.赔付次数：超级玛丽10号在中症赔付次数上更高，最高6次，而达尔文9号为3次。2.额外赔付：两款产品在60岁前首次重疾都有额外赔付，但超级玛丽10号提供了更灵活的重疾多次赔付条件。3.恶性肿瘤保障：超级玛丽10号提供了更详细的恶性肿瘤多次赔付方案，包括不同间隔期和赔付比例。4.心脑血管保障：达尔文9号在心脑血管疾病的保障上具有优势，提供较短的间隔期和较高的赔付比例。5.住院治疗赔付：达尔文9号提供60岁后未确诊重疾的住院治疗赔付。结论-如果您更看重中症的赔付次数和恶性肿瘤的多次赔付灵活性，超级玛丽10号可能更适合您。-如果您更看重重疾不分组多次赔付和心脑血管疾病的保障，以及60岁后的住院治疗赔付，达尔文9号可能更有优势。最终选择哪款产品，还需结合您的具体需求、健康状况以及预算等因素综合考虑。建议在做出决定前，详细咨询保险顾问，获取更专业的建议。

超级玛丽10号和达尔文9号是两款不同的重疾险产品，它们各有特点和优势。以下是对这两款产品的对比分析：一、投保规则1.投保年龄：超级玛丽10号的投保年龄最高为50岁，而达尔文9号的投保年龄范围更广，最高可达55岁。但需要注意的是，55岁时只能选择5年交或趸交。2.保障期限：超级玛丽10号提供保至70岁或终身的选项，较为灵活。而达尔文9号目前只支持保终身，尽管后期可能会开放保至60岁的选项。3.职业类别：达尔文9号在活动期间开放5-6类职业投保，如消防员、高空作业人员等，这使得更多职业群体有机会获得保障。二、基础保障1.重疾保障：超级玛丽10号保障110种重疾，而达尔文9号保障108种重疾。尽管病种数量略有差异，但两者都覆盖了大部分常见重疾。2.轻中症保障：两款产品都包含轻中症保障，且赔付次数和比例各有特点。需要注意的是，达尔文9号在重疾赔付后，轻中症保障仍然有效，这为其增加了一定的优势。三、可选责任与特色保障1.二次重疾赔付：超级玛丽10号支持同种重疾的赔付，且间隔期较短。而达尔文9号虽然也提供多次重疾赔付，但其关注的是不同种类的重疾。2.癌症保障：超级玛丽10号在癌症保障方面表现突出，提供癌症津贴和无限次赔付选项。达尔文9号也有类似的保障，但赔付条件和次数有所不同。3.其他特色保障：两款产品都提供了丰富的可选保障，如疾病关爱金、身故保障等。具体选择哪种保障取决于个人需求和预算。四、保费与性价比1.保费方面：两款产品的保费会根据投保年龄、性别、保障期限和可选责任的不同而有所差异。总体来说，达尔文9号在某些条件下的保费可能略低于超级玛丽10号。2.性价比：性价比的高低取决于个人对保障需求和预算的权衡。超级玛丽10号在保障范围和赔付条件上可能更具优势，而达尔文9号在保费方面可能更为亲民。综上所述，超级玛丽10号和达尔文9号各有其特点和优势。在选择时，应根据自己的实际需求、预算和健康状况进行综合考虑。如果需要更具体的建议或帮助，请咨询专业的保险顾问或代理人。

超级玛丽11号和10号的区别主要体现在以下几个方面：1.基础保障：-超级玛丽11号在重疾赔付后，轻症和中症的赔付没有90天的间隔期限制，而超级玛丽10号则需要间隔90天才能赔付轻症或中症。这意味着在超级玛丽11号中，一旦确诊重疾后，再确诊轻/中症，可以立即赔付，条件更为宽松。-超级玛丽11号的中症保额由30%提升至40%，而超级玛丽10号的中症保额则为30%。此外，11号还增加了10种心脑血管重疾的二次赔付保障，可赔付120%基本保额，这是10号所没有的。2.可选保障：-两款产品都提供了丰富的可选保障，包括重疾二次赔付、疾病关爱金、癌症津贴等。然而，在具体的保障力度和条件上，两者有所不同。例如，超级玛丽11号的重疾二次赔付保障在65岁前发生重疾的情况下，间隔3年再患同种重疾或间隔1年再患非同种重疾，可以获赔120%保额，而超级玛丽10号的相应保障则是在60岁前。-在疾病关爱金方面，超级玛丽11号对60岁前确诊的重疾和中症提供了额外的保额赔付，其中重疾额外赔付80%，中症额外赔付40%。而超级玛丽10号虽然也对60岁前确诊的重疾提供了80%的额外赔付，但中症的额外赔付比例则为30%。3.价格及其他：-尽管超级玛丽11号在保障上有所升级，但其价格并未大幅提升，甚至在某些条件下可能略低于超级玛丽10号。这使得超级玛丽11号在性价比方面更具竞争力。-此外，两款产品都由君龙人寿承保，享有相同的公司信誉和服务支持。不过，值得注意的是，不同产品的健康告知和核保规则可能有所不同，投保时需仔细阅读并了解相关条款。综上所述，超级玛丽11号在基础保障、可选保障以及性价比方面相较于超级玛丽10号都有所提升和改进。然而，具体选择哪款产品还需根据个人需求和实际情况进行综合考虑。