重疾险的二次赔付什么意思？

恶性肿瘤新发、复发、转移、持续，符合要求可以获赔第二次，赔付120%基本保额，点击“康惠保2.0”可以在产品页面找到：保险条款，在条款中的“1.3.2.2第二次恶性肿瘤保险金”也有详细写明的，您可以看看

橙卫士1号重疾险有重疾二次赔付，但是只有高发的重疾二次赔付，特定高发重疾包括癌症、脑中风后遗症、急性心肌梗死，首次确诊这些疾病的3年后，再次确诊，都能获得100%保额的额外赔付。癌症的二次赔付包括新发、复发、转移、持续的状态。脑中风后遗症、急性心肌梗死的二次赔付，则必须为新发。这3个疾病，都是高发的重大疾病，治疗周期长、治疗难度大、治疗费用昂贵，有这类疾病的二次赔付，还是很实用的。

重疾险主要有几种：消费型重疾险和返还型重疾险，定期型重疾险和终身型重疾险，单次赔付型重疾险和多次赔付型重疾险，纯重疾险和附加型重疾险。通常纯重疾险保费会比较便宜，而附加型的重疾险保费会比较贵，但是保障也会比纯重疾险更全面一些。至于买重疾险要不要附加癌症二次赔付，还需要消费者根据自身的实际需求来考虑。重疾险的作用主要是在被保险人罹患了保险合同规定的重大疾病或者因疾病身故时，保险公司对被保险人或者受益人进行保险金额的给付，以此来减轻被保险人家庭的经济负担，也体现了保险补偿损失的功能。购买重疾险附加癌症二次赔付功能的，被保险人可以在第一次罹患了癌症并且治愈之后，保险合同还是继续有效的。当被保险人二次罹患癌症时，保险公司还是会对被保险人进行给付。这对于被保险人来说是有利的，但是保费也会相应地贵一些。如果消费者家庭经济收入可以的话，可以考虑此种类型的重疾险。

因为被保险人在确诊为癌症以后，有很大机率会存在复发、转移或新发其他癌症的可能，所以恶性肿瘤二次赔付的优势就在于，当被保险人后续再次罹患恶性肿瘤时，就不需要自己承担治疗费用。目前，由于不同的重疾险提供的保障内容是不同的，有一些重疾险是本身就带有恶性肿瘤二次赔付的，而有一些重疾险本身是不带有恶性肿瘤二次赔付的，需要投保人进行附加。而在此也要提醒一下大家，恶性肿瘤二次赔付有一定的间隔期，通常为180天、365天，建议大家尽量选择间隔期较短的重疾险，这样对自己就越有利。

一般来说，重疾险会自带或者可附加癌症二次赔付和心脑血管二次赔付。癌症二次赔付，顾名思义，就是针对癌症的二次赔付。如果首次患重疾为癌症，治愈后，经过一段间隔期，再次确诊癌症，就可以再一次获得癌症理赔金。这也意味着，如果买了50万保额的重疾险，附加了癌症二次赔付，万一不幸二次患癌，那么就能获赔100万，甚至更高的保险金。心脑血管二次赔付，是针对心脑血管疾病的二次赔付责任。心脑血管疾病是一个统称，通常涵盖十几种高发的心脑血管疾病，常见的有：严重脑中风后遗症、较重心肌梗死等。举个例子，第一次患重疾为急性心肌梗死，治愈后，经过一段间隔期，再得急性心肌梗死，就可以再获赔一笔保险金。

重疾二次赔付不分组是指约定保障的重大疾病不分组，发生重大疾病状态符合理赔条件且在2次赔付次数内多可以进行赔付。重疾分组等同于把一个重疾险中所涵盖的几十个甚至上百个重疾分成了不同组，同一组的疾病只能赔付一次。而不分组赔付，指的是重疾疾病在该产品中没有分组的意思。市场上多次重疾险赔付产品，以癌症单独分组和不分组最优秀，提升了赔付比例。

重疾险叠加赔付是指购买者在购买多份重疾险后，如果被诊断出患有重大疾病，可以同时获得多份保险公司的赔付。这意味着购买者可以获得更高的赔付金额，从而更好地应对疾病带来的经济压力。

妈咪保贝的二次重疾赔付是有必要的。虽然重疾的复发率随着时间的推移会逐渐降低，但仍然存在一定的风险。此外，随着医学技术的进步，未来可能会有新的治疗方法或药物，可以更好地治疗重疾。因此，购买妈咪保贝的二次重疾赔付可以为您提供额外的保障，确保您在首次重疾治愈后，如果再次患上同一种疾病，能够获得及时的赔付和治疗支持。需要注意的是，二次重疾赔付的条件通常与首次重疾的治愈时间、病因等有关。在购买保险前，建议您仔细阅读保险合同和条款，了解具体的保障范围、赔付条件和除外责任等信息。如果您对保险合同中的条款有任何疑问或不确定的地方，可以咨询专业的保险顾问或保险公司客服人员。