得了大病还有哪些医疗险能买

可以考虑税优健康险，其优势包括：可带病投保：就算有癌症、糖尿病也能买。无等待期：今天买，明天住院都能报销。保证续保：一般保证续保到法定退休年龄（当前男60岁，女55岁），部分产品能续保到75岁。抵扣个税：我们的工资是缴纳个人所得税后的收入，买税优产品能少交税。税优健康险每年保费至少2400元，且须符合条件才能购买：16岁以上且未退休，税后收入超过5000元，提供连续一年的纳税证明。

如果不幸查出大病，买普通的医疗险不行，但是有以下两类医疗险可以重点关注：1.惠民保惠民保是最近两年才火起来的商业医疗险，很多惠民保是由当地政府指导，保险公司承保的。保费低、保额高、投保不限年龄、职业、既往症，只要有当地医保，得过癌症等大病也能买。不过需要注意的是，很多惠民保对既往症是免责的，也就是保障期内，既往症导致的医疗费不能报销。少部分优秀的惠民保也能保既往症，如长沙惠民保，虽然报销比例不高，但是确实能在一定程度上减轻患者的经济负担。目前，全国已经有很多省市都推出了自己的惠民保，如北京京惠保、上海沪惠保、长沙惠民保等。如果买不了医疗险的小伙伴，可以买一份惠民保。如果当地没有退出惠民保，或者错过了投保时间，可以选择全国都能的惠民保。如众安全民普惠保、众安58惠民保、360城惠保、太平洋财险的全民保普惠医疗险。2.税优健康险税优健康险是政府和保险公司合作推出的一种福利性保险，所交保费还能用来抵扣个税。它本质上是一款医疗险，保障内容主要有下面三部分：住院及门诊：住院发生的医疗费用、住院前后的门诊费用；特定门诊：住院包括癌症放疗、化疗、血液透析，肝硬化等门诊方式产生的医疗费用；慢性病：如高血压、糖尿病、、冠心病门诊治疗产生的必要且合理的医疗费用。税优健康险支持带病投保，还能保证续保到退休。如果是既往症投保的话，每年可以报销4万元的医疗费。虽然保额不高，但也算是带病人群多了一个选择。如果想了解哪些税优健康险值得选，可以点击《税优健康险哪几家公司有？全面测评！》这篇文章。

如果不幸查出大病，买普通的医疗险不行，但是有以下两类医疗险可以重点关注：1.惠民保惠民保是最近两年才火起来的商业医疗险，很多惠民保是由当地政府指导，保险公司承保的。保费低、保额高、投保不限年龄、职业、既往症，只要有当地医保，得过癌症等大病也能买。不过需要注意的是，很多惠民保对既往症是免责的，也就是保障期内，既往症导致的医疗费不能报销。少部分优秀的惠民保也能保既往症，如长沙惠民保，虽然报销比例不高，但是确实能在一定程度上减轻患者的经济负担。目前，全国已经有很多省市都推出了自己的惠民保，如北京京惠保、上海沪惠保、长沙惠民保等。如果买不了医疗险的小伙伴，可以买一份惠民保。如果当地没有退出惠民保，或者错过了投保时间，可以选择全国都能的惠民保。如众安全民普惠保、众安58惠民保、360城惠保、太平洋财险的全民保普惠医疗险。2.税优健康险税优健康险是政府和保险公司合作推出的一种福利性保险，所交保费还能用来抵扣个税。它本质上是一款医疗险，保障内容主要有下面三部分：住院及门诊：住院发生的医疗费用、住院前后的门诊费用；特定门诊：住院包括癌症放疗、化疗、血液透析，肝硬化等门诊方式产生的医疗费用；慢性病：如高血压、糖尿病、、冠心病门诊治疗产生的必要且合理的医疗费用。税优健康险支持带病投保，还能保证续保到退休。如果是既往症投保的话，每年可以报销4万元的医疗费。虽然保额不高，但也算是带病人群多了一个选择。如果想了解哪些税优健康险值得选，可以点击《税优健康险哪几家公司有？全面测评！》这篇文章。

小三阳可以买百万医疗险，但是会有一定的限制，需要在投保前进行健康告知，如果罹患小三阳但是肝功能正常或者只是轻微异常，肝脏超声等也无异常，则百万医疗保险一般会除外承保，也有部分保险产品会延期或者拒保。投保百万医疗险的时候需要如实告知，保险公司会根据提交的资料进行核保，如果情况不严重的话，大部分都会责任除外承保，但是如果没有如实告知，后续出险保险公司是不会赔偿的。

得了甲状腺癌，短时间内是不能买医疗险的，通常还需要痊愈五年之后才能买医疗险。甲状腺癌是起源于甲状腺滤泡上皮的恶性肿瘤，常表现为无痛性颈部肿块或结节，手术治疗为最主要的治疗方法，大多数甲状腺癌患者在接受了积极的治疗之后预后效果良好，可长期生存。因此，若是不幸罹患甲状腺癌，可先积极接受治疗，等到痊愈之后在投保医疗险，也能加大承保几率。

得了大病之后，仍然有可能购买到一些医疗险产品，以下是一些可能的选择：1.税优健康险：这类保险除了提供医疗保障外，还可以享受税收优惠政策。重要的是，税优健康险允许带病投保，例如结节、乙肝、三高等疾病都有可能获得赔付。但需要注意，达到一定的扣税标准才能购买，且保障范围可能有所限制。2.当地惠民保：惠民保是各地政府扶持的医疗险产品，通常保费较低，保障范围较广泛。虽然报销比例可能不高，且免赔额相对较高，但它允许带病投保，对于已经患有大病的人来说是一个可行的选择。然而，由于近年来经济压力，部分地区的惠民保产品可能面临停售风险。3.特殊的百万医疗险：市场上有一些特殊的百万医疗险产品，如众民保、E惠保等，它们通常不保证续保，且对严重既往症可能不赔。但如果不是既往症引起的其他疾病，如恶性肿瘤等，仍然可以获得报销。需要注意的是，这些产品可能随时停售，从而影响保障。4.防癌医疗险：专门针对癌症风险提供保障的医疗险产品。即使已经患有其他大病，但只要未罹患癌症或与癌症无关的疾病，仍有可能购买到防癌医疗险。这类产品通常对被保险人的健康状况设置门槛较低。此外，还有一些其他类型的保险产品可能适合得了大病的人购买，如意外险、年金险以及财产保险等。这些产品主要关注其他方面的风险保障，对被保险人的健康状况要求相对较低。需要注意的是，购买任何保险产品前都应仔细阅读条款和细则，并确保理解其中的保障范围、免赔额、报销比例以及续保条件等关键信息。同时，建议咨询专业的保险顾问或医生以获取更个性化的建议。

在得了癌症后，购买保险确实会受到一些限制，但仍有几种保险可以考虑：1.惠民保：这是一种国家公益性保险，与百万医疗险类似，但健康告知较为宽松或甚至没有。一些产品即使对已经患有癌症的人也开放投保，并且可能提供针对癌症的保障。不过，需要注意的是，不同的惠民保产品保障范围和报销比例可能有所不同。2.税优健康险：这种保险没有健康要求，癌症患者也可以购买。但需要注意的是，它对投保人群有一定限制，且目前开放投保渠道的保险公司相对较少。3.意外险：大部分意外险无需健康告知，因此癌症患者通常可以购买。但需要注意的是，如果选择的产品需要健康告知，可能会对癌症患者有所限制。4.特定重疾险：虽然大部分重疾险对癌症患者关闭投保通道，但市场上存在一些特定的重疾险产品，如水滴蓝海2号重疾险，它无需健康告知，带病也可投保。然而，这类产品可能比较少见，需要仔细寻找。此外，还有一些其他类型的保险可能也适合癌症患者，如理财型保险中不涉及身故和健康保障的险种，以及年金险中不需要进行健康告知的产品。不过，这些保险的保障重点并非健康或疾病，因此在选择时需要明确自己的需求。总的来说，得了癌症后购买保险虽然有一定限制，但仍有一些选择空间。在购买时，建议仔细阅读保险合同内容，了解保费、保额、赔付条件和免责条款等关键信息，并根据自己的实际情况选择适合的保险产品。同时，选择正规、有资质的保险公司也是非常重要的。

在患有高血压后，仍然有几种保险类型可以考虑购买。以下是基于不同保险种类和高血压情况的一般性建议：1.意外险：-意外险通常不涉及健康告知，因此高血压患者一般可以购买。这类保险主要保障因意外事故导致的伤害或死亡。2.防癌险：-防癌险主要针对癌症提供保障，其健康告知相对宽松。如果高血压患者的血压控制良好，且没有其他严重并发症，可能符合防癌险的投保条件。3.特定疾病保险：-市场上有些保险是专门针对特定疾病设计的，高血压患者可能在某些情况下找到适合自己的特定疾病保险。这类保险的健康告知可能较为灵活。4.普惠型医疗保险：-部分地区推出的普惠型医疗保险，如“惠民保”，通常面向无法购买普通医疗险的人群。高血压患者可能有机会投保这类保险，但需注意其保障范围和报销比例可能有所限制。5.寿险和年金险：-寿险和年金险的健康告知要求相对宽松，一般没有对高血压患者的严格限制。然而，具体情况还需根据保险公司的政策来确定。6.重疾险：-重疾险对于高血压患者来说，购买难度可能较大。但如果患者的高血压属于原发性且不严重，并没有心脑肾等相关疾病，还是有可能购买到重疾险的。此外，一些保险公司可能提供加费承保或除外承保的选项。在购买任何保险之前，高血压患者应充分了解保险产品的保障范围、投保条件、等待期、理赔流程等关键信息，并如实进行健康告知。由于保险产品的具体条款和承保政策可能因地区、时间等因素而有所变化，建议咨询专业的保险顾问或直接在保险公司了解最新信息。