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客户资料

宋女士,家住北京,现年34岁,全职在家,目前无收入。除养老保险外,还购有一份投连险(保重大疾病),年交6490元,先生,现年35岁,装饰设计师,年收入17万元。有三险一金。儿子,现年1岁8个月,没有购买保险。

家庭年消费支出84000元。现有活期存款6.5万元,市值为170万元的自用住房一套及价值为15万元的老家住房一套,另有家用轿车一辆。家庭有负债14万元,为向家人所借款。

理财目标

1、尽快还清家庭欠款

2、准备孩子的教育基金及夫妻养老基金

3、三年内投资一套50万元左右的房产

和讯理财特约汉和理财理财规划中心理财师团队制定理财方案

财务分析

宋女士家庭正由建立期向成长期过渡。目前家庭结余比率较高,接近51%(参考值为30%),负债比例很低,约为7%。说明家庭积累财务资源的能力较强,财务安全程度较高。但家庭保障明显不足,特别是作为全家唯一收入来源的丈夫没有任何商业保险。

发布于 2022-02-14
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