免赔额以下的费用不能赔

这款是重疾险，理赔属于给付型的（点击查看百科介绍：“给付型”），发生的疾病符合条款，是可以一次性赔付几十万保险金，没有免赔额

免赔额就好像医保中起付线，医疗费没有超过这个数，都不能报销。不同的医疗险免赔额设置不同，比如小额医疗险一般会设置0免赔或者100元免赔，百万医疗一般会设置1万。如果产品里说明免赔额是1万，也就是说一定要自己自费超过1万，才会开始报销剩余的部分。以有社保的人群为例，看看一般百万医疗险的报销计算方式： 报销额=（医疗费用-社保报销费用-免赔额）*100%

多数百万医疗险都有1万元的免赔额，免赔额就是报销起付线。免赔额内的费用需要自己承担，只有超过了保险公司才能进行报销。举个例子：贾先生买了一份1万元免赔额的百万医疗险，前后住院治疗费用社保报销后还剩1万8，由于已经超出了1万元，并且符合理赔标准，那么扣除1万元后，剩余的8000元可以找保险公司报销。我们买保险，应该优先保障大病风险，而百万医疗险主要报销的是高额的住院医疗费，如果还想报销免赔额以下的部分，可以搭配一份小额医疗险。

免赔额就好像医保中起付线，医疗费没有超过这个数，都不能报销。不同的医疗险免赔额设置不同，比如小额医疗险一般会设置0免赔或者100元免赔，百万医疗一般会设置1万。如果产品里说明免赔额是1万，也就是说一定要自己自费超过1万，才会开始报销剩余的部分。以有社保的人群为例，看看一般百万医疗险的报销计算方式：?报销额=（医疗费用-社保报销费用-免赔额）*100%

多数百万医疗险都有1万元的免赔额，免赔额就是报销起付线。免赔额内的费用需要自己承担，只有超过了保险公司才能进行报销。举个例子：贾先生买了一份1万元免赔额的百万医疗险，前后住院治疗费用社保报销后还剩1万8，由于已经超出了1万元，并且符合理赔标准，那么扣除1万元后，剩余的8000元可以找保险公司报销。我们买保险，应该优先保障大病风险，而百万医疗险主要报销的是高额的住院医疗费，如果还想报销免赔额以下的部分，可以搭配一份小额医疗险。

绝对免赔额和不计免赔是不一样的。1、赔偿范围不同：绝对免赔是保险公司不需要赔偿的部分，如果被保险人的支出在绝对免赔额以下，那么保险公司就不需要承担赔偿责任，超出绝对免赔部分才可以进行理赔。而不计免赔是将本应该由被保险人承担的赔偿责任转移到承保的保险公司身上，在发生保险事故后，按照被保险人在事故中所负责部分，由保险公司负责赔偿。2、险种不同：绝对免赔额是保险人对约定以下部分不予承担责任有点类似于起付线，被保险人可以通过给主险附加绝对免赔率特约条款来获得。不计免赔是需要以投保的主险作为条件投保，不能单独投保，例如车险，在车险改革之前不计免赔是要单独进行投保的，但2020年改革之后不计免赔已经划分到了车损险等主险当中，不用再附加投保。

绝对免赔和相对免赔的区别主要在于他们的理赔条件和理赔范围不同。绝对免赔额理赔，即被保险人的损失大于绝对免赔额时，保险公司只赔付超出绝对免赔额的部分；相对免赔额的理赔，即被保险人的损失大于相对免赔额时，保险公司要进行全额赔付。绝对免赔额是指保险合同中规定的保险人对约定数额以下的损失绝对不承担赔偿责任的免赔限额。在保险标的发生损失时，必须超过一定金额或比率，保险人才对超过部分承担赔偿责任，损失在规定限额以下的，保险人不予赔偿。相对免赔额，是指保险合同中规定保险人承担赔偿责任的起点限额。在保险标的发生损失时，必须达到规定的金额，保险人才对全部损失承担赔偿责任，未达到规定金额时，保险人不予赔偿。其与绝对免赔额不同之处在于，当损失达到规定数额后，对规定数额下的损失部分也予赔偿。

答案是否定的。绝对免赔额是指保险公司在规定的范围内不承担任何赔付责任。然而，在意外险中，免赔额只是被保险人需要自己承担的风险部分，并不代表保险公司完全不负责赔偿。当事故造成的损失超过免赔额时，保险公司仍会按照合同约定进行赔付。因此，免赔额并不等同于绝对免赔额。总之，在现代社会，面临的风险与日俱增，而保险作为一种有效的风险管理工具，可以为个人和家庭提供全面的保障。希望每一位客户都能根据自身情况和需求，做出明智的决策，并享受到保险带来的保障和收益。