新光理财人寿的注意事项有哪些？

保险公司为满足保户不断变化的需求，根据条款约定及保户需求提供的各种服务。

各险种保险金申请均需提供的材料：理赔保险金申请书；保险合同；受益人有效身份证件；如受益人委托他人申领保险金，还需提供授权委托书及受托人和委托人的有效身份证件原件等资料。在必要时，需出具经公证的授权委托书。

投保人的投保要求：1.个险渠道、经代渠道、银保渠道手工单方式投保时，投保人必须为18周岁（含）以上具有完全民事行为能力的自然人或16周岁（含）以上未满18周岁，有固定职业和收入的自然人；并且应具有固定收入来源；2.电销渠道、银保渠道银保通方式投保时，投保人必须为18周岁（含）以上的具有完全民事行为能力的自然人；并且投保人应具有固定收入来源。

1.被保险人在境内医院就诊时，请主动告知医院自己购买了商业医疗保险。除保险合同另有约定外，申请理赔的医疗费用须符合保险合同约定地基本医疗保险规定范围内的药品、诊疗、服务设施标准。如果因急症不能赴保险合同约定的医疗单位就诊，可以就近选择基本医疗保险定点医院就诊（私立医院除外），仅限首次，复诊时须到保险合同约定的医疗单位就诊。2.如客户已获得第三方保险公司赔付，无法提供“医疗费用原始单据”原件，须提供“分割单”及“医疗费用原始单据”的复印件。3.理赔申请资料请按诊治日期、诊治顺序依次附在理赔保险金申请书后，勿粘贴。希望理赔处理后退还的申请资料请在理赔保险金申请书上注明。

自动转账交费方式特点:通过银行自动转账的方式办理交费手续，安全又简便。适用范围:北京地区,主要用于首期、续期保险费及其他保险相关业务收费。账户类型:账户只适用通存通兑本市储蓄（借记）卡。办理步骤:投保人提交存折账号（卡号）、开户名、存折（卡）复印件及相应资料至公司。开户银行:工行：卡19位（95588、622202开头）交行：卡17位（601428、622258、405512开头）和19位（62226开头），不支持存折招行：卡16位，不支持存折浦发（银保）：卡16位（浦发银行东方卡），不支持存折

很多家长都会选择为孩子购买一份理财教育险。下面就介绍一下理财教育险投保的注意事项有哪些。1、先重视保障后重视教育。很多父母花大量资金为孩子购买理财教育保险，却不购买或疏于购买医疗保险和意外保险，这其实是将保险的作用本末倒置；2、投保前应该问清楚豁免条款范围。目前，市场上这类产品比较多的是分红型的理财教育险，大部分寿险公司都有此类产品出售。此类教育险多含有对投保人身故或意外高残后的“主险保费豁免”责任，这是一个很重要的保障内容。3、购买教育金保险必须小心流动性的风险。4、购买教育金保险时应该选择有兼顾保障功能的。目前孩子的教育开销越来越大，特别是不少家长准备将来送孩子出国留学，教育金保障就显得尤为重要。而且孩子生性活泼好动，意外和疾病的风险难以预防，选择的理财教育保险最好带有意外和疾病保障的，全方位呵护孩子的成长。5、家长在为孩子购买理财教育保险时，应该选择巧用组合的保险。即采用教育金保险来做教育规划，比如“教育保险+教育储蓄”的组合方式。以上就是理财教育险投保的注意事项，希望对你有所帮助。

如今随着大家生活水平的提高，在满足日常生活需求的情况下，还会有一些闲钱用来理财。保险就是理财方式的一种，但是它与一般银行理财产品不同，保险理财是一种集保障功能和投资收益于一体的产品。它在功能、收益、退出等方面具有一定的特殊性，消费者在购买时应根据自己的需求和需求掌握相应的保险步骤。一、了解产品特性目前市场上的投资性保险不只是有一种，我们需要充分的了解每一种理财保险的特性，这是有效投资的前提。理财保险基本包括分红险、万能险以及投连险三类，三类产品的投资方向及收益均有不同。具体而言，分红险产品的投资相对保守，风险低，但收益也相对较低。万能险产品主要投资国债、企业债、大额银行协议存款、基金等产品。其特点是下有保底利率（目前一般在2.5%-3.5%），上不封顶，每月公布结算利率，按月结算，复利增长。投资连结险是保险理财产品中相对最为激进的，无保底收益，风险大，当然收益也可能大。二、警惕高收益陷阱保险理财产品由于兼具保险与理财的功能，因此年化收益率普遍大多在4%-5%之间。即使是风险较高的投连险，收益一般也在6%-8%之间浮动。目前市场上许多宣称年化收益率可达15%以上的“保险产品”，多为鱼目混珠的P2P包装产品。保险理财产品的投保者需对此类过高收益保持警惕，注意分辨。三、慎选保险公司当我们了解产品特征时，即保险理财产品的投资回报率与市场环境以及各保险公司的投资策略和能力密切相关。因此，选择一家可靠的保险公司是非常重要的。一般来说，在选择保险公司时要了解保险公司的资金规模是否雄厚，产品种类是否齐全，历年产品收入如何，服务网络是否便利。

随着大家经济水平的提高，选择理财的人员也越来越多，市场上的保险理赔方式也是丰富多载的，保险理财就是其中比较受欢迎的这一种。但是保险理财与其它的理财方式不同，它最主要的还是保障的功能，保险理财简言之就是保障加收益，保险最主要的功能还是保障性，在发生意外情况时能给家人一个安心、一份补偿，收益相对是处于次要地位的。在当前高度通胀的形势下，保险理财就有一些保障作用，保险合同中的分红条款起到了一定的抗通胀作用，可以在保值的同时使已支付保费增值。毕竟银行利率跑不过通胀率，证券和房地产的风险也太高了。保险的理财，讲究的是时间累积效应，越年轻、投保时间越长，产生的效益越大。保险理财购买的注意事项：1、在购买投资型保险时，不能完全以保险公司的历史统计数据为判断保险收益多少的依据，而应同时参考基金市场、银行存款及债券市场及三个收益率来综合考虑，此外，购买不同险种的投资险其关注点也有所不同。2、购买前一定要仔细阅读产品说明书，明确了解产品的保障范围有哪些，哪些不在保障范围内，哪些是根据保险公司未来的经营情况好坏确定的，又有哪些因素会影响到理财账户的价值。3、在投保投连前应通过专业的测试，能够明确自己投资的期限、最终的目标，做到心中有数。4、但是我们在购买保险理财的时候要根据自己的实际情况选择，并不是每一个家庭都适合购买分红险。那么什么家庭不适合买呢?两类家庭应慎买分红险：一是短期内有大笔开支的家庭应慎买分红险。二是收入不稳定的家庭，不宜购买分红保险。总之，保险理财也是理财方式的一种，我们还是要谨慎选择。