增额终身寿险和普通终身险的区别主要在保险金额和保单价值上。1.保险金额：增额终身寿险的保险金额会随着时间增长，而普通终身险的保险金额通常在购买时确定，之后不会变化。2.保单价值：增额终身寿险的保单价值与保险金额相关联，会随着保险金额的增长而增长。而普通终身险的保单价值通常由保单条款和保险公司的投资表现决定。另外，两者在缴费方式和保障时间上也有区别，但上述两点是其主要的区别。

养老保险是一种长期储蓄计划，旨在为退休后的生活提供经济保障。它可以帮助您在退休后获得稳定的收入和财务安全。下面是一些关于养老金规划的基本步骤:1.确定您的需求与目标-首先，您需要考虑自己希望通过购买养老保险来实现什么目标。例如，您可能希望在退休后维持现有的生活水平，或者支付日常开销以及医疗保健费用等。根据您的个人情况进行评估并设定相应的目标。2.了解不同类型的产品-市场上有许多不同的养老保险产品可供选择，包括传统型年金(固定利率)、指数型年金(跟随股市波动)等等。每种产品都有其优缺点，因此建议您咨询专业理财师以便更好地了解各种产品的特点及适用范围。3.计算所需资金-根据上述的目标和个人情况，估算一下未来每年/每月的生活支出总额，再结合预期的通货膨胀率和其他风险因素，得出一个大致的需求金额。这一步非常重要，因为只有这样才能准确地知道您需要投入多少资金到养老保险计划中去。4.制定合适的投资策略-如果您决定采用传统的

年金险是人寿保险的一种，指投保人或被保险人一次或按期交纳保险费，保险公司以被保险人生存为条件，按照年、半年、季或者月的方式给付保险金，持续至被保险人死亡或者保险合同期满。简单来说，年金险就是现在交钱给保险公司，保险公司定期给钱你，直到被保人身故或者保险合同期满。年金险主要有以下几种类型：终身年金保险。一般投保人是单位或团体，被保险人是该单位或团体的在职人员。按保险合同规定，投保人汇总交付保险费，直到被保险人到达规定退休年龄；保险人对已退休的被保险人按期或一次给付保险金，当被保险人死亡或已一次给付全部保险金，保险终止。定期年金保险。按保险合同规定，投保人或被保险人在合同期内交纳保险费，保险人以被保险人在合同规定的期限内生存为条件，承担给付保险金的责任，规定的期限届满或被保险人死亡，保险终止。联合年金保险。以两人或两人以上的家庭成员为保险对象，投保人或被保险人交付保险费后，保险人以被保险人共同生存为条件给付保险金，若其中一人死亡，保险终止。另一种形式是，当被保险人全部死亡，保险才终止，这称为联合最后生存年金保险。个人养老年金保险。这是针对个人退休之后提供养老保障的金融工具。在被保险人60岁之后，可以按月或者按年领取一定数额的养老金，一直可以领取到被保险人身故。以上信息仅供参考，如果您对此类问题存在疑问，建议您咨询相关专业人士，以便于更好的为您解答。

终身寿险复利3.5%指的是终身寿险产品的收益率可以达到每年3.5%的复利增长。关于是否真的赚钱，需要具体分析该产品的风险、费用和收益情况。优点：1.长期储蓄和养老规划：终身寿险复利3.5%的产品可以作为一种长期储蓄工具，为未来的养老和生活提供一定的财务保障。2.复利增长：该产品可以实现每年3.5%的复利增长，有利于实现财富的增值。3.保障终身：该产品的保障期限为终身，可以为客户提供长期的保障。缺点：1.收益率不保证：虽然产品的收益率可以达到每年3.5%，但这是在公司的精算假设下得出的，实际收益率可能会受到市场、公司运营等多种因素的影响，存在不确定性。2.费用较高：终身寿险产品的费用结构相对复杂，包括初始费用、保障费用、管理费用等，可能导致客户的实际收益低于精算收益率。3.灵活性不足：终身寿险产品的领取方式和额度通常在合同中约定，可能无法满足客户的临时资金需求。综上所述，终身寿险复利3.5%的产品具有长期储蓄和增值的优点，但同时也存在收益率不保证、费用较高和灵活性不足的缺点。客户在选择该类产品时，需要充分了解产品的特点和风险，结合自身的财务状况和需求做出决策。

增额终身寿险的最低起投金额因产品而异，不同的保险公司和不同的产品可能会有不同的要求。一般来说，增额终身寿险的最低起投金额可能在1万元到5万元之间。但具体的最低起投金额还需要根据具体的保险产品条款来确定，建议咨询保险代理人或保险专业人士获取更详细的信息。

年金保险是一种为未来特定目的储备资金的保险产品。购买年金保险的必要性取决于您的个人财务状况、家庭规划和风险承受能力。在决定是否购买年金保险时，您可以考虑以下几点：1.财务目标：您是否希望通过购买年金保险来实现特定的财务目标，如为子女的教育、退休生活或大额支出储备资金？2.风险承受能力：年金保险通常具有较长的投资期限，因此您需要评估自己的风险承受能力。如果您对投资风险较为敏感，那么购买年金保险可能是一个不错的选择。3.家庭规划：您是否需要为子女提供一定的经济保障？购买年金保险可以帮助您在子女成年后为他们提供一定的经济支持。4.与其他投资工具的比较：在决定是否购买年金保险之前，您可以将其与其他投资工具（如股票、债券、基金等）进行比较，以确定哪种投资方式更适合您的需求。总之，购买年金保险的必要性取决于您的个人情况和需求。在做出决策之前，请确保充分了解年金保险的特点和潜在风险，并根据自身情况做出明智的选择。

是的，有人购买增额终身寿险。增额终身寿险是一种保险产品，其保额和现金价值随着时间的推移而增长，通常提供身故保障和长期储蓄功能。一些人可能会选择增额终身寿险作为他们的保险计划的一部分，特别是那些希望通过保险实现长期储蓄和财富增值的人。然而，是否适合购买增额终身寿险取决于个人的风险承受能力、财务状况和保险需求，因此在购买之前，建议咨询专业的保险顾问或财务规划师。

在银行购买保险是靠谱的，因为保险公司和银行都有严格的监管机构，保险产品也都需要经过监管机构的审批才能上市销售。从安全性上来说，购买保险产品的资金和利益都是受到保护的。关于是否比理财收益高，这取决于具体的产品和情况。保险产品通常具有保障功能，而在保障期间，如果没有任何理赔发生，保险公司会按照约定返还保费或者支付利息。而理财产品的收益则是基于投资的收益，通常表现为资产的增值。因此，购买保险产品是否比理财收益高，需要具体分析产品条款和投资回报率。总的来说，保险和理财各有其特点和优势，选择哪种方式需要根据个人的风险承受能力、财务状况和保险需求来决定。在投资前，建议多做了解，对比不同产品，并咨询专业人士的意见。

是的，大家大富之家年金险在排名前十的年金险中。大家大富之家养老年金险支持保障终身，并且还能保证领取20年的时间，最为关键的是还可以支持减额交清。此外，市场上的热门年金险有很多，如爱心人寿心相随年金险、恒安标准恒盈满满年金险、光大永明光明慧选养老年金险等，都是不错的选择。以上信息仅供参考，建议咨询保险机构工作人员获取更全面准确的信息。

终身寿险是一种保险产品，其目的是在保险期间内为被保险人提供保障，以应对死亡等风险。要购买销量最好的终身寿险，您可以通过以下几种途径：1.保险公司官网：很多保险公司都会在其官网上销售保险产品，您可以登录保险公司官网，在官网上购买终身寿险。2.保险代理人：您可以联系保险代理人，向他们咨询有关终身寿险的信息，并请他们帮助您选择适合您的产品。3.保险经纪人：保险经纪人是一种专业的保险咨询机构，他们可以为您提供各种保险产品的信息和建议，您可以选择向他们咨询并购买适合自己的终身寿险。需要注意的是，购买保险产品时，您应该仔细阅读保险合同和条款，了解保险的具体内容和保障范围，确保它符合您的需求和预算。同时，您还应该选择信誉良好的保险公司和可靠的保险代理人或经纪人，以确保您的保险权益得到保障。

增额终身寿险在缴纳保险费之后，通常需要经过一定的时间，保险金额才能逐渐增长。至于具体需要多长时间，这取决于保险合同中的条款规定。一般来说，增额终身寿险的保险金额增长需要经过5年、10年或20年的时间。在这段时间内，投保人不能随意领取保险金，但可以在保险期满后领取。需要注意的是，增额终身寿险的保险金额增长并不像定期寿险那样固定，而是随着投保人缴纳保险费的增加而逐渐增长。因此，投保人在购买增额终身寿险时，需要根据自己的经济状况和保险需求来选择合适的时间。

年金保险在前几年不能取的原因主要在于保险合同中的现金价值。年金保险是一种长期投资产品，投保人定期缴纳保费，保险公司将保费投资于各种资产，包括股票、债券等。在投保人缴纳保费一段时间后，保险合同中会积累一定的现金价值。现金价值是指保险合同中累积的、可以被投保人或保险公司提取的价值。通常，年金保险在前几年现金价值较低，这是因为投保人缴纳的保费主要用于支付保险公司的运营成本、保险风险等。随着投保人缴纳保费的年限增加，现金价值会逐渐增加。年金保险在前几年不能取的原因还在于保险合同中的保证利率。为了确保投保人的长期收益，保险公司会为年金保险设定一个保证利率。在前几年，由于现金价值较低，投保人如果提前提取现金价值，可能会导致投资收益不足以覆盖保证利率，从而影响投保人的长期收益。总之，年金保险在前几年不能取的主要原因在于现金价值较低和保证利率的保障。为了确保投保人的长期收益，建议在满足保险合同约定的领取条件后再进行领取。

增额终身寿险是一种保险产品，其保额和现金价值随着时间的推移而增长。以下是增额终身寿险的推荐理由：1.长期储蓄和规划：增额终身寿险可以帮助投保人进行长期储蓄和规划，通过逐年增长的保额和现金价值，实现财富的增值和积累。2.多样化保障：增额终身寿险不仅提供生命保障，还可以通过附加险等方式提供医疗、重疾等保障，帮助投保人应对多样化的风险。3.财富传承：增额终身寿险可以通过指定受益人等方式实现财富的传承，避免遗产纠纷等问题。4.避税避债：增额终身寿险的保额和现金价值增长速度较快，可以作为避税避债的工具之一。5.长期护理保障：增额终身寿险中的护理保障可以提供长期护理服务，减轻家庭负担。需要注意的是，增额终身寿险的保额和现金价值增长速度与保险公司的投资收益有关，因此投保人在选择增额终身寿险时应了解保险公司的投资能力和历史表现。同时，投保人在购买保险时应根据自己的实际需求和经济状况进行选择，避免盲目购买。

终身增额寿险和终身增额寿险在投资收益上可能会有差异，但具体哪个赚的钱多还需要根据保险公司的投资表现、产品特点、风险等因素进行具体分析。终身增额寿险和终身增额寿险的主要区别在于保险金额和保单价值的增长速度。一般来说，终身增额寿险的保额和保单价值会以一定的速度逐年增长，而终身寿险的保额则会在被保险人达到一定年龄或身故时一次性给付。因此，在相同的投资收益率下，终身增额寿险的保额和保单价值增长速度可能会更快，从而在长期持有期间获得更高的收益。然而，需要注意的是，终身增额寿险的投资风险也相对较高，因为保险公司的投资表现可能会受到市场波动、利率变化等多种因素的影响。因此，在选择保险产品时，需要根据自己的风险承受能力和投资目标进行综合考虑，选择适合自己的产品。总之，终身增额寿险和终身寿险哪个赚的钱多需要根据具体情况进行评估。建议在选择保险产品时，先了解产品的特点、风险和收益情况，以便做出更明智的决策。

理财保险是一种结合保险和投资的金融产品，其好处包括以下几点：1.保障财富安全：通过保险的方式，可以将风险分散，降低投资风险。理财保险可以提供一定的保障，使投保人的财富安全得到保障。2.长期财富规划：理财保险是一种长期投资方式，可以帮助投保人进行长期财富规划，实现财富的稳健增长。3.税收优惠：一些国家和地区对保险投资有一定的税收优惠政策，购买理财保险可以享受相应的税收优惠。4.规避风险：一些特定的保险产品可以规避一些特定的风险，比如规避通货膨胀的风险等。5.强制储蓄：理财保险需要定期缴纳保费，可以帮助投保人养成良好的储蓄习惯，实现强制储蓄的效果。需要注意的是，不同的理财保险产品具有不同的特点和风险收益特征，投资者应该根据自己的实际情况选择适合自己的产品。同时，投资者也应该注意保险产品的保障范围和保险条款，确保自己了解自己的权益和义务。

终身增额寿险在5年交满后可以全退。全退相当于退保，可以选择在保险当地公司的柜面人工办理退保，或者根据保险公司要求准备好退保资料，如解除保险合同申请书、保单、投保人身份证、保费缴纳凭证等，然后前往保险公司柜台申请办理退保手续。需要注意的是，退保后，保险合同将终止，被保险人将不再享有该保险的保障。此外，终身增额寿险的保额和现金价值会逐年递增，因此提前退保可能会导致一定的经济损失。建议在购买终身增额寿险前，充分了解产品的特点和保障范围，根据自己的需求和风险承受能力进行合理规划。请注意，保险合同的具体条款和保险公司的规定可能有所不同，建议在退保前仔细阅读保险合同条款，并咨询专业的保险顾问或保险公司客服以获取更详细的信息和建议。

终身增额寿险是一种保险产品，其优势主要包括以下几点：1.保障终身：终身增额寿险提供终身的保障，即使在退休之后，也能为投保人提供一定的经济保障。2.稳定增值：保单的保额会随着时间推移逐渐增长，提供稳定的长期收益。3.灵活性：终身增额寿险可以根据投保人的需求进行部分领取，满足投保人在特定时期的资金需求。4.税收优惠：在某些国家和地区，购买终身增额寿险可以享受税收优惠政策。5.资产保全：终身增额寿险具有资产保全功能，可以规避一些投资风险。6.灵活性：终身增额寿险可以根据投保人的需求进行部分领取，满足投保人在特定时期的资金需求。需要注意的是，购买保险产品时，应根据自身需求和风险承受能力进行选择，并在购买前详细了解产品条款和保费缴纳方式。同时，购买保险产品时要确保个人信息的安全，避免泄露个人隐私。

购买意外险想要省钱，可以考虑以下几个方面：1.比较不同公司的保险产品：在购买意外险之前，可以比较不同公司的保险产品，了解其保障范围、保费、理赔服务等，选择性价比最高的产品。2.确定所需的保障范围：不同的意外险产品有不同的保障范围，有些只保障特定类型的意外事故，有些则保障更广泛。在购买意外险时，应明确自己的需求，选择保障范围最合适的产品。3.定期更新保险计划：随着家庭状况和经济状况的变化，保险计划也需要定期更新。如果发现保险计划已经不符合当前的需求，应及时调整，避免浪费保费。4.避免不必要的附加险：附加险会增加保费，如果不需要某些附加险，可以省下这笔钱。5.保持健康的生活方式：健康的生活方式可以降低患病和发生意外事故的风险，从而降低保险费用。6.了解保险公司的折扣政策：一些保险公司会提供折扣政策，比如长期续保、多人同时投保等。了解这些政策可以省下一些保费。7.考虑线上购买保险：一些保险公司提供线上购买保险的服务，这种方式通常比通过代理人或经纪人购买更便宜。8.了解保险代理人或经纪人的佣金率：如果通过代理人或经纪人购买保险，应了解其佣金率，以便在比较不同产品时做出更准确的判断。总之，想要购买意外险省钱，需要了解不同公司的保险产品、明确自己的保障需求、避免不必要的附加险、保持健康的生活方式、了解保险公司的折扣政策、考虑线上购买保险等方式来降低保费。同时，需要定期更新保险计划，避免浪费保费。

在网上为老人购买商业健康保险，通常需要遵循以下步骤：1.选择合适的保险产品：首先，您需要确定哪种健康保险产品最适合老人的需求。这可能包括医疗保险、长期护理保险、重疾险等。2.了解保险条款：在选择产品后，仔细阅读保险条款是非常重要的。确保理解保险的覆盖范围、限制条件、理赔流程等细节。3.填写投保申请：通常，您需要填写一份投保申请表，提供老人的基本信息和健康状况。有些保险产品可能还需要填写财务信息。4.支付保险费：根据保险公司的要求，您可能需要在线支付保险费。确保您有合适的支付方式，如信用卡或银行转账。5.完成健康告知：在购买健康保险时，需要进行健康告知。这是法律规定的程序，用于告知保险公司被保险人的健康状况。请按照保险公司的指示完成这一步骤。6.等待审核：提交所有必要的信息后，保险公司将对申请进行审核。这可能需要一些时间，具体取决于保险公司的工作流程。7.获得保险证书：一旦审核通过，保险公司将向您提供保险证书或保险单。请妥善保管这些文件，以便在需要时使用。8.关注后续服务：购买保险后，确保了解如何联系保险公司、如何更新信息、如何申请理赔等后续服务细节。请注意，以上流程可能因保险公司和产品类型而有所不同。在购买保险之前，建议与保险公司直接联系，了解详细的购买流程和要求。

是的。终身增额寿险属于理财险的一种。理财险是指集保险保障和投资功能于一体的新型保险产品，终身增额寿险作为其中的一种，除了提供身故或全残保障外，还具有现金价值逐年增长的特点，可以通过减保的方式领取部分保单现金价值，实现教育金、创业金、婚嫁金、养老金等多种用途。此外，终身增额寿险的保额也会逐年递增，这种增长是写入保险合同的，不会受到市场波动的影响，因此可以为客户提供稳定、可持续的保障和收益。因此，终身增额寿险不仅是一种保险产品，更是一种具有理财功能的综合性保险产品。