年金险的领取时间通常由合同约定，不同产品的规定可能有所不同。一般来说，年金险的领取时间可以分为即期领取和延期领取两种。即期领取是指保险合同生效后不久就可以开始领取保险金，通常为1年左右。这种领取方式通常适合需要短期内获得资金的人，例如需要支付房屋按揭贷款等。延期领取是指保险合同生效后需要等待一段时间才能开始领取保险金，通常为5年或10年。这种领取方式适合那些有长期储蓄需求的人，例如为未来的养老做准备。因此，对于年金险5年后能否取出来的问题，需要具体查看保险合同的约定。如果保险合同约定5年后可以开始领取保险金，那么就可以取出来。如果保险合同约定需要更长时间才能领取保险金，那么就不能在5年后取出来。需要注意的是，如果提前取出保险金，可能会影响保险合同的效力，甚至可能导致保险合同终止。因此，在购买年金险时，需要根据自己的需求和财务状况选择合适的领取时间，并仔细阅读保险合同的相关条款。

终身增额寿险是一种长期储蓄型保险，其保额和现金价值会随着时间的推移而增长。一般来说，终身增额寿险可以在某些情况下拿回本金，但具体要看保险合同中的规定。一些终身增额寿险合同规定，在保险期间内，如果保险公司的投资收益较好，保单的现金价值可能会超过已支付的保费，这时退保就可以拿回本金。另外，有些保险合同还规定，如果保险期间内被保险人身故，受益人也可以获得保单的现金价值，这也可能使得本金得到返还。然而，需要注意的是，终身增额寿险的现金价值增长速度较慢，需要较长的时间才能达到与已支付保费相当的水平。此外，终身增额寿险的保费较高，如果退保可能会面临较大的经济损失。因此，在购买终身增额寿险之前，应该仔细阅读保险合同，了解其规定和特点，并根据自己的经济状况和风险承受能力做出决策。

终身复利3.5%的年金保险与银行储蓄的收益比较，需要考虑多种因素。首先，终身复利3.5%的年金保险通常是在长期持有和持续缴费的情况下才能实现，因此需要考虑到时间价值对最终收益的影响。在相同的投资期限和利率条件下，高利率的复利效应会使得保险产品的未来价值超过银行储蓄。其次，保险产品的收益稳定性通常较高，因为保险公司的投资策略和风险管理相对较为严格。相比之下，银行的储蓄利率可能会受到市场利率波动的影响，存在利率风险。然而，需要注意的是，保险产品的收益并不是在购买后立即实现的，而是在保险期间内逐步实现的。此外，保险产品的费用结构通常较高，需要考虑到费用对最终收益的影响。综上所述，终身复利3.5%的年金保险是否比存银行赚的多取决于多种因素，包括投资期限、风险偏好、费用结构等。建议在比较不同投资产品时，综合考虑多种因素，选择适合自己的投资方式。

终身寿险是指一种保险合同，约定被保险人如果死亡，保险公司将给予保险金。而"终身寿岁享金生"是一个具体的终身寿险产品。对于这个产品的好坏，需要根据您的需求和情况进行评估。终身寿险的优点是可以为被保险人提供长期保障，并且通常具有现金价值，可以在被保险人死亡后为受益人提供经济支持。此外，有些终身寿险产品还具有分红功能，可以为被保险人提供额外的收益。然而，终身寿险的保费通常较高，并且需要长期缴纳。此外，如果被保险人在保险期间内没有死亡，则无法获得保险金的返还。因此，对于"终身寿岁享金生"这个产品的好坏，需要您根据自己的需求和情况进行评估。如果您需要长期保障并且经济状况允许，那么这个产品可能是一个不错的选择。但是如果您更注重短期保障或者希望在保险期间内获得保险金的返还，那么这个产品可能不是最佳选择。请注意，以上回答并没有详细列举所有终身寿险产品，如果您需要更详细的信息或者比较不同产品之间的优劣，建议咨询专业的保险顾问或者保险公司。

终身寿险的给付条件主要是被保险人的死亡。也就是说，保险公司对被保险人要终身承担保险责任，无论被保险人何时死亡，保险人都有给付保险金的义务。此外，一些终身寿险产品可能还包括全残保障等附加保障，如果被保险人全残，也可能获得相应的保险金给付。需要注意的是，不同的终身寿险产品可能具有不同的给付条件和保障范围，因此在购买前需要仔细阅读保险合同和条款，了解清楚产品的具体保障内容和给付条件。同时，也需要根据自己的实际需求和预算进行综合考虑，选择最适合自己的产品。

映山红2.0年金保险（万能型）的现金价值表会根据具体的保险合同和条款而有所不同。一般来说，现金价值表是保险合同中提供的一份详细表格，列出了在不同年限下保单的现金价值。由于保险合同和保险公司的政策可能有所不同，我无法直接提供映山红2.02万10年交的现金价值表。为了获取准确的现金价值信息，建议您查阅您所持有的保险合同或联系相应的保险公司。您可以联系保险公司的客服部门或专业的保险顾问，提供您的保险合同号码和相关信息，以获取适用于您的具体情况的现金价值表。他们将能够根据您的保险合同条款和保险公司的政策，为您提供准确的现金价值信息。请注意，现金价值表是保险合同中的一部分，对于理解您的保险权益和规划财务非常重要。确保您仔细查阅和理解保险合同中的相关条款，并在需要时咨询专业的保险顾问或财务规划师的建议。

储蓄本身通常被认为是相对安全的，因为它们通常涉及将资金存入金融机构，如银行或信用合作社。然而，储蓄仍存在一定的风险，主要表现在以下几个方面：1.通货膨胀风险：长期储蓄可能会受到通货膨胀的影响，导致实际购买力的减少。通货膨胀会导致货币贬值，使得储蓄的回报相对于消费支出降低。2.利率风险：如果储蓄的利率低于通货膨胀率，那么实际收益将是负值。这意味着您的储蓄可能会随着时间的推移而减少。3.银行风险：银行的信用风险可能会影响您的储蓄。如果银行出现问题，可能导致您的储蓄损失。虽然这种情况相对较少，但仍然存在一定的风险。4.货币风险：如果您在其他国家或地区储蓄，那么可能会受到汇率波动的影响。如果储蓄所在国家的货币贬值，那么您的储蓄可能会受到影响。5.税收政策变化：税收政策可能会影响您的储蓄收益。例如，某些国家的政府可能会对储蓄收益征收更高的税收。总之，虽然储蓄本身相对安全，但仍存在一定的风险。为了降低这些风险，您可以考虑将资金投资于多种不同类型的资产，如股票、债券和房地产，以实现资产的多元化。这样可以在一定程度上降低单一资产类型的风险。

养多多3号是一款养老年金保险产品。购买养老年金保险时，最重要的是选择一家有良好信誉和服务保障的保险公司。建议从以下几个方面来考虑：1.保险公司的信誉：了解保险公司的经营状况、偿付能力和投诉情况，选择信誉良好的保险公司。2.产品性价比：对比不同保险公司的养老年金保险产品，选择性价比高的产品。3.保险服务：了解保险公司的客户服务、售后服务以及保险理赔情况，选择服务质量高的保险公司。4.购买渠道：可以在保险公司的官方网站、官方APP或者合作的第三方保险平台购买。购买时，注意保护个人信息，确保购买过程安全合规。总之，购买养多多3号养老年金保险时，最重要的是选择一家有良好信誉和服务保障的保险公司。可以通过多种渠道对比产品，选择性价比高的保险公司购买。

中荷金生有约年金保险的现金价值计算方式可能会因具体的合同条款和产品类型而有所不同。一般来说，现金价值可以通过以下方式计算：1.查阅合同条款：合同条款中通常会提供现金价值的计算方式，可以根据合同中规定的公式和利率进行计算。2.咨询保险公司：如果您无法找到合同或忘记合同内容，可以联系保险公司，他们可以根据您的保单号码和投保信息提供现金价值的计算方式和具体金额。需要注意的是，不同的保险产品和公司可能有不同的现金价值计算方式和条款规定，因此具体的计算方法可能会有所不同。如果您需要更准确的计算方法，建议查阅合同条款或咨询保险公司。

是的，之前华夏的保单是安全的。华夏人寿虽然已经覆灭，但之前购买的华夏人寿的保险依然有效，出险后保险公司会理赔。如果出险，可以直接联系瑞众人寿，他们会负责处理相关事宜。此外，国家银保监会也会对保险消费者的权益进行保护，确保保单的安全性和有效性。因此，之前购买的华夏人寿的保单是安全的，不需要过分担心。如果需要了解更多信息，建议联系瑞众人寿或咨询专业的保险顾问。

在选择分红险时，划算与否主要取决于个人的需求和偏好，以及产品的性价比、公司的运营能力和信誉等因素。以下是一些在市场上表现良好、信誉较高的保险公司，它们的分红险产品值得考虑：中国人寿：作为中国最大的寿险公司之一，中国人寿在分红保险方面拥有丰富的经验和稳定的运营能力。其分红险产品通常具有较高的收益率和稳定的分红水平，备受客户信赖。友邦保险：友邦保险在分红险领域也有较高的声誉。其分红险产品通常具有多种投资选择，能够为客户提供多样化的投资组合和灵活的保障方案。太平洋人寿：太平洋人寿的分红险产品也备受客户关注。该公司具有强大的资金实力和偿付能力，且其分红险产品的收益率和分红水平也相对稳定。请注意，以上推荐仅供参考，选择哪家公司的分红险更划算还需根据个人需求和偏好，以及产品的性价比、公司的运营能力和信誉等因素进行综合评估。在购买分红险前，建议仔细阅读保险合同条款，了解产品的保障范围、分红方式、收益率等重要信息，并咨询专业人士的意见。同时，需要注意分红险产品的投资风险和不确定性，谨慎决策。

终身增额寿险的购买金额应该根据个人的实际保障需求和经济情况来决定，没有固定的标准。以下是一些考虑因素，可以帮助您确定购买终身增额寿险的合适金额：家庭状况：考虑您的家庭成员以及他们的生活需求。如果您有子女需要教育费用、配偶需要生活费用或者父母需要赡养费用等，那么您需要购买足够的保额来确保这些费用在您不幸身故时能够得到覆盖。收入水平：考虑您的年收入和财务状况。一般来说，建议将年收入的10%至20%用于购买保险，以确保您能够承担得起保费，并且不会给您的日常生活带来负担。负债情况：如果您有房贷、车贷等负债，需要考虑到这些负债在您身故时如何得到偿还。因此，您可能需要购买足够的保额来覆盖这些负债。保险期限：考虑您购买的保险期限以及您的年龄和健康状况。如果您购买的是终身保险，那么您需要考虑到您的保额能够在您整个生命周期内提供足够的保障。总之，购买终身增额寿险的合适金额需要根据个人的实际情况和需求来确定。建议您在购买前咨询专业的保险顾问或保险公司，以获取更准确的建议和信息。同时，也需要根据自己的预算和保障需求来选择合适的保额和保费。一般来说，每年投入万元左右的保费是比较合适的，但具体的金额还需要根据个人的实际情况来调整。

增额终身寿险的收益率计算方法通常包括以下几个步骤：1.确定保额增长速度：增额终身寿险的保额会随着时间推移而增长，这个增长速度通常会在保险合同中明确规定。保额的增长速度可以用百分比表示，例如每年3%。2.计算现金价值：增额终身寿险的现金价值会随着时间推移而增长。现金价值是保险合同中明确规定的一个金额，通常会在每年的特定时间（如保单周年日）进行增长。现金价值的增长速度与保额的增长速度相同。3.计算收益率：收益率是指现金价值增长速度与投保人支付的保险费之间的比例。收益率可以用百分比表示，例如每年3%。收益率的计算公式为：收益率=现金价值增长速度/投保人支付的保险费。4.计算终值：增额终身寿险的现金价值在保险期间内会一直增长，到保险期满时，现金价值会达到一个最高值，这个最高值称为终值。终值的计算公式为：终值=初始现金价值(1+现金价值增长速度)^保险年限。5.计算平均收益率：为了计算平均收益率，我们需要将每个保单年度的收益率相加，然后除以保单年度数。平均收益率的计算公式为：平均收益率=（收益率1+收益率2+……+收益率n）/n。请注意，这里的收益率是指现金价值增长速度与投保人支付的保险费之间的比例，而不是投资回报率。增额终身寿险的主要功能是提供身故保险保障，而不是投资。虽然现金价值会增长，但增长速度通常较低，且受到保险公司的投资表现影响。因此，增额终身寿险的收益率通常较低，不适合作为主要的投资工具。

长城明爱金彩是一款养老保险产品，旨在为客户提供长期储蓄和养老保障。以下是关于长城明爱金彩的详细分析：1.养老金给付方式：长城明爱金彩的养老金给付方式较为灵活，可以选择定期给付或终身给付，也可以选择一次或多次领取。2.保障期限：长城明爱金彩的保障期限为终身，可以为客户提供长期的养老保障。3.收益率：长城明爱金彩的收益率较为稳定，但需要注意的是，保险产品的收益率并不是唯一的考量因素，客户还需要综合考虑其他因素，如保险公司的信誉、产品的保障范围和给付方式等。4.附加险种：长城明爱金彩可以附加一些其他的保险产品，如豁免保险、意外伤害保险等，为客户提供更全面的保障。总的来说，长城明爱金彩是一款较为不错的养老保险产品，但客户在选择时需要综合考虑自己的需求和预算，以及保险产品的保障范围、给付方式和附加险种等因素。

养多多2号养老年金保险是一种养老保险产品，可以通过多种渠道购买。以下是一些常见的购买渠道：1.保险代理人：可以向身边的保险代理人咨询，了解该产品的保障范围、保险期限、保费等信息，并选择适合自己的产品。2.保险公司官网：可以在保险公司的官网上查找该产品，并按照指引完成购买。3.保险经纪公司：可以向保险经纪公司咨询该产品的相关信息，并选择适合自己的产品进行购买。4.银行：一些银行也提供养老年金保险的销售服务，可以在银行咨询并购买该产品。无论选择哪种购买渠道，建议在购买前仔细了解该产品的保障范围、保险期限、保费等信息，并确保该产品符合个人的保险需求和预算。同时，建议选择正规保险代理人或正规保险公司购买，避免不必要的风险。

在购买养老终身寿险时，选择年领和月领的划算程度需要考虑多个因素，包括个人的财务状况、投资策略、风险承受能力等。因此，无法简单地判断年领或月领哪个更划算。一般来说，年领的金额较高，每月领取的金额相对较少。因此，如果希望在退休后获得更高的月收入，选择年领可能更合适。但是，如果希望更好地控制每月的开支，并且对长期储蓄更为关注，那么月领可能更为适合。此外，还需要考虑通货膨胀对养老金的影响。由于通货膨胀的存在，今天的100元和未来的100元价值不同。因此，在选择年领或月领时，需要综合考虑个人对未来通胀的预期和财务目标。最重要的是，购买养老终身寿险之前，建议先咨询专业的保险顾问或财务规划师，了解自己的具体需求和财务状况，以便做出最适合自己的决策。

增额终身寿险的投保人是否可以变更，需要依据具体的保险合同条款和保险公司的规定。一般来说，增额终身寿险可以变更投保人，但需要满足一定的条件和履行相应的手续。在变更投保人时，通常需要原投保人和新投保人共同前往保险公司，提交书面申请，并提供相关的身份证明和保险合同等资料。在保险公司审核通过后，会要求原投保人交出保险合同和相关凭证，同时要求新投保人签署相关的保险合同和权益转让协议。需要注意的是，增额终身寿险的投保人变更可能会受到一些限制，例如：保险公司可能会要求新投保人的健康状况符合一定的标准，或者要求原投保人和新投保人之间存在特定的关系等。此外，增额终身寿险的保险合同中可能也会明确规定投保人变更的具体条件和程序。因此，如果需要变更增额终身寿险的投保人，建议先仔细阅读保险合同条款和保险公司规定，了解具体的变更条件和程序，以便更好地进行申请。

终身寿险万能账户是一种投资型保险产品，其主要优势如下：1.保障与投资相结合：终身寿险万能账户结合了寿险的保障功能和投资功能，既提供了人身保障，又实现了资产的保值增值。2.稳健的投资收益：终身寿险万能账户通常投资于低风险、稳健的资产，如债券、股票等，以实现长期的资本增值。3.灵活的账户管理：终身寿险万能账户通常设有保底收益，但实际收益可能会超过保底收益。投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标，灵活调整投资组合。4.费用透明：终身寿险万能账户的费用通常包括管理费、保险费等，费用结构相对透明，投资者可以清楚地了解自己的投资成本。5.终身保障：终身寿险万能账户提供了终身的人身保障，无论投保人何时身故，其家人都可以获得一定的保险金。6.财富传承：终身寿险万能账户可以作为财富传承的工具，将财富传给下一代。需要注意的是，投资型保险产品虽然具有一定的优势，但投资者在购买前需要充分了解产品特点、费用结构和潜在风险，确保产品符合自己的投资需求和风险承受能力。如有需要，可以寻求专业的理财顾问进行咨询。

终身增额寿险是一种保险产品，其保额会随着时间的推移而逐渐增加。虽然终身增额寿险的保额会逐年增长，但其本质还是一种保险产品，主要目的是为了在保险期间内为被保险人提供保障，而不是为了获取投资回报。因此，终身增额寿险本身并不能保证赚钱。其保额的增长速度取决于多个因素，包括保险公司的投资回报、产品条款、市场环境等。如果保险公司的投资回报不佳或市场环境不稳定，可能会对终身增额寿险的保额增长产生负面影响。如果您希望通过购买保险产品获得投资回报，建议您考虑其他类型的投资理财产品，如股票、基金、债券等。这些投资理财产品的风险和收益特点与终身增额寿险不同，需要根据您的风险承受能力和投资目标进行选择。

一般来说，无论是大公司还是小公司的年金保险产品，都需要符合相关法律法规的规定，受到监管部门的监管。因此，从理论上来说，小保险公司的年金保险产品应该是安全的。然而，小保险公司的风险相对较大，因为它们可能存在资金规模较小、风险管理能力较弱、业务规模较小等问题，这些问题可能会影响保险公司的稳定性和偿付能力。因此，在选择年金保险产品时，建议综合考虑保险公司的信誉、历史表现、财务状况等多个因素，选择有实力和信誉的保险公司。此外，需要注意的是，保险产品的安全性也与具体的保险合同、条款和保监部门的监管规定等因素有关。因此，在选择保险产品时，需要仔细阅读保险合同、条款和监管规定，了解保险产品的保障范围、理赔流程、费用结构等信息，以便做出明智的决策。