终身3.5%复利的增额终身寿险与银行存款在收益方面的比较，并不是一个简单的“赚得多”或“赚得少”的问题，而是需要综合考虑多个因素。首先，终身3.5%复利的增额终身寿险具有保险保障功能，它除了提供投资收益外，还能在被保险人需要时提供经济支持。而银行存款则主要是为了满足日常的储蓄和取款需求，不具备保险保障功能。其次，从收益角度来看，增额终身寿险的复利增长模式意味着收益会随着时间的推移而逐渐累积。如果持有保单的时间足够长，那么其收益可能会超过银行存款。然而，银行存款的利率虽然可能相对较低，但它是固定的，且不受市场波动的影响，因此风险也相对较低。此外，还需要考虑其他因素，如保险公司的信誉、产品的具体条款、保费的支付方式等。同时，个人的财务状况、风险承受能力和投资目标也是决定选择哪种方式的重要因素。综上所述，无法简单地说终身3.5%复利的增额终身寿险比存银行赚得多还是少。在选择时，应根据个人的需求和实际情况进行综合考虑，并在充分了解产品特性和风险的基础上做出决策。如有需要，建议咨询专业的保险顾问或财务规划师以获取更详细的建议和帮助。

终身寿险被保人的权利主要包括：1.保险合同解除权：被保人可以在满足一定条件的情况下，选择解除保险合同。2.保险金请求权：当保险合同中约定的保险事故发生时，被保人或受益人有权请求保险公司支付相应的保险金。3.获得保障的权利：被保人在保险合同有效期内，有权获得保险公司提供的保障，包括生命、健康、财产等方面的保障。4.获得赔偿的权利：如果被保人遭受了保险合同中约定的意外伤害或疾病，并导致死亡、残疾或需要医疗治疗，被保人或受益人有权请求保险公司赔偿相应的保险金。5.隐私保护权利：被保人有权要求保险公司保护其个人隐私信息，包括个人信息、健康状况等。6.获得服务的权利：被保人可以享受保险公司提供的各种服务，例如理赔服务、咨询服务等。需要注意的是，具体的权利可能会因不同的保险产品而有所不同，因此建议在购买终身寿险前仔细阅读保险合同和条款，了解自己的权利和义务。

规划自己的养老生活是一个重要的任务，需要综合考虑多个因素。以下是一些建议，可以帮助您规划自己的养老生活：1.制定预算：首先，您需要制定一个养老预算，包括基本生活费用、医疗费用、休闲娱乐费用等。这个预算应该考虑到通货膨胀和未来的收入变化。2.了解自己的风险承受能力：在规划养老生活时，了解自己的风险承受能力非常重要。您需要考虑自己的财务安全和未来的生活质量，以及可能面临的财务风险。3.投资规划：为了确保未来的财务安全，您需要进行投资规划。这包括股票、债券、基金、房地产等投资渠道的选择和配置。4.了解养老保险：养老保险是一种重要的养老保障方式。您可以了解不同的养老保险产品，并根据自己的需求选择适合自己的产品。5.健康管理：健康管理是养老规划的重要组成部分。您需要保持健康的生活方式，定期进行体检，及时治疗疾病，以保持身体健康。6.社交活动：在规划养老生活时，不要忽视社交活动的重要性。您可以参加一些社交活动，与家人、朋友和社区建立联系，保持心理健康。7.退休计划：在退休前制定一个详细的退休计划，包括退休后的生活安排、休闲娱乐、旅游等计划。这有助于您更好地享受退休生活。总之，规划自己的养老生活需要综合考虑多个因素，制定适合自己的养老计划。通过合理的投资规划、养老保险的选择和健康管理等方面的努力，您可以为自己未来的养老生活打下坚实的基础。

终身寿险投保人身故后，保单的具体处理方式会根据保险合同中的条款和具体情况而有所不同。以下是一些可能适用的处理方式：1.指定身故受益人：如果保险合同中指定了身故受益人，保险公司将按照合同条款向指定的受益人支付保险金。2.法定继承人：如果保险合同中没有指定身故受益人，保险公司将按照法律规定向法定继承人支付保险金。3.保单现金价值：如果投保人未在保险合同中指定身故受益人，且没有法定继承人或法定继承人不愿意成为新的投保人，保险公司将退还保单的现金价值。需要注意的是，具体的处理方式可能会因保险公司的政策和保险合同的条款而有所不同。因此，在投保人身故后，应该及时联系保险公司，了解保单的具体处理方式，以便做出相应的处理。

终身年化3.5复利的终身寿险是否有必要购买，取决于个人的财务状况和需求。终身寿险是一种长期保险合同，它为被保险人在整个生命期间提供保障。如果个人需要长期保障，并且经济状况允许，那么购买终身年化3.5复利的终身寿险可能是一个不错的选择。这种保险产品可以提供稳定的回报，并且随着时间的推移，保额会不断增加，从而为被保险人提供更好的保障。然而，终身寿险的保费通常较高，因此个人需要考虑自己的经济能力和财务规划。如果个人在经济上存在压力，或者不需要长期保障，那么购买终身年化3.5复利的终身寿险可能不是必要的。此外，个人还需要考虑其他因素，如保险公司的情况、保险产品的保障范围等等。如果个人对保险产品有任何疑问或需要更多信息，建议咨询专业的保险顾问或保险公司。

终身复利3.5%的年金险是否有必要购买，取决于个人的财务状况和投资目标。以下是一些可能有用的因素，可以帮助您决定是否购买此类保险：1.财务目标：如果您希望在退休后获得稳定的收入来源，或者希望为未来的子女或孙子辈提供长期财务保障，那么购买终身复利3.5%的年金险可能是一个不错的选择。2.风险承受能力：如果您不愿意承担市场波动的风险，或者希望确保自己的投资在未来几十年内获得稳定的回报，那么购买终身复利3.5%的年金险可能是一个相对安全的选择。3.投资期限：如果您打算长期持有该保险，那么终身复利3.5%的年金险可能是一个不错的选择。然而，如果您打算短期持有该保险，或者您的财务状况在未来几年内可能会有所变化，那么您可能需要考虑其他投资选择。4.费用和附加条件：购买终身复利3.5%的年金险需要支付一定的费用和附加条件，因此您需要仔细评估这些费用和附加条件是否符合您的财务计划。总之，购买终身复利3.5%的年金险是否必要取决于您的个人情况和财务目标。在做出决定之前，最好咨询专业的理财顾问或者保险公司，以确保您做出明智的决策。

银行理财保险中，有的产品是一次性交清的，而有的则需要分期缴费。因此，银行理财保险现在还有一次性交的。然而，选择一次性交费还是分期交费，应根据个人的经济情况和预算来决定。一次性交费可以带来更高的收益，因为保险机构在有限期内能使用的资金更多，从而可以用这些资金赚取更多的收益。然而，一次性交费的压力也较大，需要一次性拿出较大数额的资金。相反，分期交费则可以减轻经济压力，但收益可能会相对较低。因此，消费者在购买银行理财保险时，应根据自身的实际情况和需求来选择最合适的交费方式。另外，无论选择哪种交费方式，都应充分了解保险产品的特点、保障范围、费用等信息，并结合自身需求和经济能力进行选择。同时，建议咨询专业的保险顾问或银行理财师，以获取更详细和个性化的建议。

有病例史是否可以买增额终身寿险，需要具体情况具体分析。首先，病例史是指过去的疾病或受伤记录。对于已经存在的病例史，保险公司会根据疾病类型、康复情况、投保金额等因素进行评估。其次，增额终身寿险是一种长期寿险，其保险金额会随着时间增加而增长。在购买增额终身寿险时，保险公司会要求填写健康告知表，其中会涉及到一些健康问题，如过去是否有患病、手术、住院等。如果被保险人的病例史在健康告知表中涉及到，且保险公司认为该病例史对被保险人的健康状况存在影响，可能会对承保结果产生影响。具体来说，保险公司可能会要求被保险人进行体检或提交近期的体检报告，以进一步评估其健康状况。如果被保险人的病例史并不在健康告知表中涉及到，或者虽然涉及但被保险公司认为对被保险人的健康状况没有影响，则该病例史对购买增额终身寿险的影响较小。总之，对于有病例史的人，是否可以购买增额终身寿险需要根据具体情况而定。在购买保险前，建议咨询保险代理人或经纪人，了解保险公司的承保要求和政策，以便更好地选择适合自己的保险产品。

年金险已支付的保费在一般情况下是不能取出的，但具体是否可以取出要看保险合同中的规定。一般来说，年金险的保费支付后，会按照保险合同中的规定，定期向被保险人或受益人支付一定的年金，以保障被保险人在年老或丧失劳动能力时的生活需要。因此，已支付的保费通常被视为已经用于购买年金险的权益，不能随意取出。然而，有些年金险合同可能规定在某些情况下允许取回部分或全部已支付的保费，例如合同解除、退保、被保险人死亡等。具体能否取出已支付的保费，需要根据保险合同中的规定来确定。如果想要取出已支付的保费，建议先仔细阅读保险合同中的相关条款，并与保险公司咨询或咨询专业的保险顾问。

增额终身寿险是一种终身寿险，其保额会随着时间的推移而增加。如果被保险人在保险期间内去世，保险公司将根据保险合同的约定进行赔偿。具体的赔偿方式可能因不同的保险产品而有所不同。一般来说，增额终身寿险的赔偿方式包括以下几种：1.身故保险金：如果被保险人在保险期间内去世，保险公司将根据保险合同的约定给付身故保险金。身故保险金的金额通常是根据被保险人的年龄、性别、投保金额等因素来确定的。2.全残保险金：如果被保险人在保险期间内发生全残，保险公司也将根据保险合同的约定给付全残保险金。全残保险金的金额通常也是根据被保险人的年龄、性别、投保金额等因素来确定的。3.生存保险金：某些增额终身寿险合同还包括生存保险金条款，如果被保险人生存到一定的年龄或期间，保险公司将给付生存保险金。生存保险金的金额通常也是根据被保险人的年龄、性别、投保金额等因素来确定的。需要注意的是，不同的增额终身寿险合同可能具有不同的赔偿方式，具体的赔偿方式需要以保险合同的条款为准。此外，在申请赔偿时，被保险人或受益人需要提供相关的证明文件和资料，例如医学死亡证明、身份证明等。

终身增额寿险是一种长期储蓄型人寿保险，其保障期限通常为被保险人的一生。在购买终身增额寿险时，投保人可以选择一次性缴纳全部保费(趸交)或分期缴纳保费(年缴/月缴)。一旦开始缴费，保险公司会按照合同约定的利率进行复利计息，并随着时间的推移逐渐增加保单的现金价值。当您需要取回资金时，可以通过以下几种方式来实现：1.退保：如果您决定不再继续持有该保单，可以向保险公司提出退保申请。但需要注意的是，退保可能会导致一定的经济损失，因为您的已支付保费可能无法完全返还给您。2.部分领取：如果只是暂时需要使用一部分资金，而保留剩余的部分作为长期储备，那么您可以选择部分领取的方式。这意味着您可以从保单中提取一定比例的现金价值，用于解决短期内的财务需求。3.贷款：有些公司也提供了保单贷款服务，允许您利用保单的现金价值获得一笔贷款。这样一来，您可以在紧急情况下获得一些流动资金支持。4.全额领取：最后一种方式是全额领取，即直接终止保单并将所有的现金价值和红利一并归还给您。这种方式适合于那些已经不需要再承担风险保护的人士。以上就是关于终身增额寿险的一些基本信息以及如何获取资金的方法。

终身增额寿险的保额和现金价值逐年增长，通常是通过复利的方式进行计算。因此，终身增额寿险在五年内是会有利息的，这个利息体现在保额和现金价值的增长上。然而，具体的利息数额取决于多个因素，包括保险公司的投资回报、保险产品的具体条款和细则、以及被保险人的年龄和性别等。因此，无法给出具体的利息数额。需要注意的是，终身增额寿险的主要特点是保额和现金价值的逐年增长，其目的是为了在长期持有期间为被保险人提供更好的保障和收益。因此，对于短期的投资收益，可能并不是该类保险的重点考虑因素。以上内容仅供参考，具体情况请咨询保险公司。投保前，请注意仔细阅读相关条款规定。

终身3.5%复利的年金保险是否有必要购买，取决于多种因素，包括个人的财务状况、投资目标、风险承受能力以及对未来养老金的需求。以下是一些一般性的考虑因素：1.利率风险：终身3.5%复利的年金保险产品的回报率是固定的，但如果市场利率上升，该产品的相对吸引力可能会降低。因此，如果投资者对利率风险比较敏感，这种产品可能不是最佳选择。2.投资期限：如果投资者计划在较短时间内使用年金保险的资金，那么终身3.5%复利的年金保险可能不是最佳选择，因为这种产品的回报期较长，通常需要数十年才能获得显著回报。3.养老金需求：如果投资者希望通过年金保险来规划未来的养老金，那么这种产品可能是一个不错的选择，因为它们通常提供终身稳定的收入。4.保险保障：年金保险通常还提供一些额外的保险保障，例如身故保障或长期护理保障，这些保障可能对某些投资者具有吸引力。综上所述，终身3.5%复利的年金保险是否有必要购买取决于个人的具体情况。如果投资者对利率风险比较敏感，或者希望在较短时间内使用年金保险的资金，那么这种产品可能不是最佳选择。但如果投资者计划将年金保险作为长期规划的一部分，或者希望获得稳定的养老金收入，那么这种产品可能是一个不错的选择。在做出决策之前，建议投资者咨询专业的财务顾问，了解更多关于年金保险的信息，并根据自己的具体情况做出决策。

增额终身寿险的现金价值随着时间推移而降低的原因主要有以下几点：1.保险公司在长期的保险期间需要承担一定的风险，因此需要收取一定的风险保费。随着时间的推移，被保险人的年龄逐渐增长，风险也逐渐增加，因此保险公司会逐渐增加风险保费，导致现金价值逐渐降低。2.增额终身寿险的保额会随着时间推移而增加，但这种增加是通过增加保费来实现的，而不是通过现金价值的增加。因此，随着时间的推移，现金价值会逐渐降低。3.增额终身寿险的收益率是固定的，但市场利率可能会发生变化。如果市场利率下降，那么保险产品的收益率也会相应降低，导致现金价值逐渐降低。4.增额终身寿险的现金价值会受到保险公司运营成本、税费等因素的影响。随着时间的推移，这些成本可能会逐渐增加，导致现金价值逐渐降低。需要注意的是，增额终身寿险的现金价值虽然会逐渐降低，但保险产品的保障力度和风险控制能力并不会受到影响。因此，在购买增额终身寿险时，需要根据自己的需求和预算做出合理的选择。

在保险领域，一号年金险是一种保险产品。在回答这个问题时，我会尽量保持中立，不进行产品推荐。首先，保险产品本身是一种保障，旨在为投保人分担风险。一号年金险作为一种保险产品，其保障作用主要体现在保险合同中约定的保险责任范围内。购买保险产品时，投保人需要了解保险合同的具体条款，包括保险责任、责任免除、保险期间、保险金额等。其次，购买保险产品时，选择一家有良好声誉和服务质量的保险公司非常重要。在选择保险公司时，可以关注其资产规模、偿付能力、服务质量等因素。最后，购买保险产品时，投保人需要根据自己的实际需求和风险承受能力来选择合适的产品。在购买保险产品之前，建议投保人进行充分的信息了解和分析，以便做出明智的决策。总之，一号年金险作为一种保险产品，具有一定的保障作用。但是，投保人需要充分了解保险合同的具体条款，选择有良好声誉和服务质量的保险公司，并根据自身实际需求和风险承受能力来选择合适的产品。

城镇医疗保险包含大病保险。城镇居民大病医疗保险是在城镇居民基本医疗保险基础上建立的辅助险种，用于解决参保居民一个保险年度内住院（含规定的门诊慢性病）经城镇居民基本医疗保险基金按规定支付后累计发生的超过大病保险起付线以上的合规自付医疗费用问题。大病医疗保险费由社会医疗保险经办机构筹集，统一向商业保险公司投保，并与商业保险公司签订包括保险方式、保险金额、支付程序、法律责任等内容的协议。请注意，具体的保险政策、报销范围、报销比例等可能因地区和政策的不同而有所差异。因此，建议您查阅当地的相关政策文件或咨询当地社保部门，以获取最准确的信息。

终身复利3.5%的终身寿险是一种长期投资，旨在为您的家人提供经济保障，并在您去世后支付保额。这种保险通常包括死亡保险和生存保险两部分。死亡保险在您去世后支付，而生存保险在您活着时支付。在决定是否购买这种保险时，您需要考虑以下几个因素：1.保险费用：终身寿险的费用可能会很高，特别是如果您的健康状况较差或年龄较大。您需要确保您愿意并能够支付这些费用。2.保额：您需要确定您希望购买的保额。这取决于您的家庭负担、财务状况和其他因素。3.投资回报：虽然终身寿险的复利收益率通常较高，但您需要确保这种投资回报能够满足您的财务需求。4.灵活性：终身寿险可能不太灵活，特别是在您需要取回现金或更改保险条款时。您需要确保这种保险能够满足您未来的需求。总之，终身复利3.5%的终身寿险是否值得购买取决于您的个人情况和需求。在做出决定之前，请确保您了解所有相关细节，并咨询保险专业人士以获得更准确的建议。

是的，增额终身寿险是国家承认的一种保险产品。增额终身寿险是指保险金额不断增加的终身寿险，其保额以固定的利率逐年递增，通常与现金价值有关。这种保险产品在保险市场上较为常见，其合法性和有效性得到了国家的认可和保护。需要注意的是，不同的国家和地区可能会有不同的保险监管和法律规定，因此具体的增额终身寿险产品可能还需要符合当地的法律和监管要求。在购买增额终身寿险之前，建议仔细阅读保险合同和保险条款，了解保险的具体内容和保障范围，以便更好地选择适合自己的保险产品。

终身寿险是一种为被保险人提供终身保障的保险产品。在购买终身寿险时，需要注意以下几点：1.了解保险公司的信誉和财务状况。在购买保险之前，需要对保险公司的信誉和财务状况进行了解，以确保保险产品的可靠性和可持续性。2.确定保险金额和保障期限。根据个人需要和经济实力，确定合适的保险金额和保障期限，以确保保险产品能够满足自己的保障需求。3.仔细阅读保险合同和条款。在购买保险之前，需要仔细阅读保险合同和条款，了解保险的具体保障范围、理赔流程等信息，以免出现误解或遗漏。4.选择适合自己的保险类型。终身寿险有多种类型，包括定额终身寿险、增额终身寿险等，需要根据自己的需要和经济实力选择适合自己的保险类型。5.考虑附加险种。为了提高保障效果，可以考虑附加一些额外的险种，如意外险、医疗险等。6.合理规划保费。在购买保险时，需要根据自己的经济实力合理规划保费，以确保不会因为保费压力而影响自己的生活品质。综上所述，购买终身寿险需要注意多个方面的问题，建议在购买之前咨询专业的保险顾问或者保险公司，以确保自己的保障需求得到满足。

选择终身寿险时，要关注保险产品的收益率和保障内容。以下是一些选择终身寿险的建议：1.了解保险产品的收益率：终身寿险的收益率通常与保险公司的投资收益和费用扣除等因素有关，因此需要了解保险公司的投资收益水平和费用扣除情况。2.考虑保险产品的保障内容：终身寿险的保障内容包括身故保险金、全残保险金、生存保险金等，需要根据自己的需求选择相应的保障内容。3.考虑保险产品的附加值服务：一些保险公司会提供附加值服务，例如豁免保险费、免费搭电等，这些服务可以提高保险产品的性价比。4.了解保险产品的保费和缴费方式：需要了解保险产品的保费和缴费方式，以及是否有减额缴清等选项，以便根据自己的经济状况选择适合自己的保险计划。在购买终身寿险时，建议注意以下几点：1.不要被高收益率迷住眼睛，要注意保险产品的保障内容和附加值服务是否满足自己的需求。2.不要忽略保险公司的信誉和服务质量，选择有良好信誉和服务质量的保险公司购买保险产品。3.不要盲目跟风或听信销售人员的推销，要根据自己的经济状况和风险承受能力选择适合自己的保险产品。4.仔细阅读保险合同和条款，了解保险产品的保障范围和除外责任等信息，避免未来产生不必要的纠纷。总之，选择适合自己的终身寿险需要仔细比较不同产品、了解保险公司的情况，并且根据自己的经济状况和风险承受能力做出决策。如果需要更深入的咨询和帮助，可以寻求专业的保险顾问或财务规划师的帮助。