终身增额寿险属于投资型保险的一种。投资型保险是指将保险与投资相结合，通过保险合同的形式来实现保险与投资的双重功能。终身增额寿险是指保额可以增长的终身寿险，通常具有投资理财的功能，投保人可以通过购买终身增额寿险获得一定的投资收益。因此，终身增额寿险可以视为一种投资型保险。需要注意的是，终身增额寿险虽然具有投资理财的功能，但与其他投资方式相比，其风险相对较低，同时能够为被保险人提供一定的保障。投保人在选择终身增额寿险时，需要根据自己的风险承受能力和投资需求进行综合考虑。

增额终身寿险是否要附加万能账户，主要取决于个人的保险需求、风险承受能力和投资规划。首先，万能账户作为一种附加险，为投保人提供了更多的资金运用灵活性。通过万能账户，投保人可以在一定范围内自由调整资金，并享受一定的收益。这对于那些对资金流动性和收益性有较高要求的人来说，可能是一个不错的选择。然而，万能账户并非没有风险。它的收益并不稳定，且通常需要支付一定的管理费用。因此，对于更注重保障功能或对万能账户收益性和风险性存在疑虑的人来说，可能更倾向于不附加万能账户。此外，需要注意的是，万能账户并不一定能带来高收益。其收益情况取决于多种因素，包括市场环境、投资策略等。因此，在考虑附加万能账户时，投保人需要对其可能带来的风险和收益有清晰的认识。最后，购买增额终身寿险时，投保人应仔细阅读保险合同和附加险条款，了解万能账户的具体规定和风险。同时，根据自身的经济状况、保障需求以及风险承受能力进行综合考虑，选择最适合自己的保险配置。综上所述，增额终身寿险是否要附加万能账户并没有一个确定的答案。投保人应根据自身实际情况和需求进行决策，以达到最佳的保险配置效果。

增额终身寿险交满年限后是可以取回本金的。增额终身寿险的保额是以固定利率递增的，同时现金价值也会随着时间增长。在交满一定年限后，保单的现金价值可能已经达到或超过已交的保费总额，这时就可以选择退保以取回本金。但需要注意的是，取回本金就意味着终止合同，未来也就无法享受到终身寿险的权益。因此，在决定是否取回本金时，应充分考虑个人的保障需求和财务状况。此外，增额终身寿险的取回本金方式可能因不同的保险公司和产品而有所差异，具体应以保险合同中的条款为准。如有疑问，建议咨询相关的保险公司或专业人士以获取准确的信息和建议。总之，增额终身寿险交满年限后是可以取回本金的，但应谨慎考虑个人需求和合同条款，做出明智的决策。

对于高性价比的老年人防癌保险，以下几款产品值得推荐：德华安顾孝亲宝中老年防癌疾病保险：专为中老年人设计，承保年龄范围广，支持50～75岁老年人投保，最高能保到85周岁。基础责任包括重度恶性肿瘤赔100%保额、轻度恶性肿瘤赔30%保额、原位癌赔付20%基本保额。无论身体部位，也无论轻重度，确诊癌症能一次性赔付最高100%保额，无需住院发票。其健康告知非常宽松，三高、糖尿病也可以投保。太平洋爱无忧2024防癌险：专注于癌症疾病，提供高额保障，一旦确诊初次发生约定癌症，一次性给付保额。对于癌症轻症，赔付20%基本保额。这款产品适合大龄投保，健康告知宽松，既往有三高、糖尿病、冠心病的老人也可以考虑。同时，其保障期限灵活，可以保至60/70/80岁，供不同人群选择。中国人保金医保1号终身防癌险：有两个版本可选，年度限额最高400万，70岁前无理赔续保，每年还能增加20万，最高可增加到500万，终身赔付最高有1000万，保额非常充足。在购买防癌保险时，建议仔细阅读保险合同，了解清楚保障范围、赔付条件、免责条款等关键信息，并根据自己的需求和预算做出选择。同时，也可以咨询专业的保险顾问，获取更详细的产品分析和购买建议。请注意，保险市场是不断变化的，新的高性价比产品可能会不断推出，因此建议定期关注市场动态，以便及时获取最新的产品信息。

年金保险是一种特殊类型的保险，它为被保险人在生存期间提供定期的生存年金，通常是在退休后。因此，使用年金保险来养老是可行的。然而，是否靠谱取决于多种因素，包括个人的财务状况、需求和目标，以及选择的年金保险计划和产品。以下是一些需要考虑的因素：1.保险公司的信誉和财务状况：选择有良好信誉和稳定财务状况的保险公司非常重要，因为这可以确保保险公司在被保险人需要领取年金时仍然存在并能够履行其义务。2.保险产品的设计和条款：不同的年金保险产品有不同的设计和条款，因此需要仔细阅读保险合同并了解其中包含的条款和条件。例如，需要了解年金何时开始支付、支付的金额是多少、支付期限有多长、是否可以提前领取年金等等。3.投资风险：年金保险通常涉及投资风险，因为保险公司将保费投资于资本市场或其他投资渠道以获取回报。因此，需要了解投资风险、投资回报以及如何管理投资组合等相关问题。4.个人财务规划和目标：年金保险只是个人财务规划的一部分，因此需要综合考虑其他财务规划和目标，例如退休计划、遗产规划、税务规划等。综上所述，使用年金保险来养老是可行的，但需要仔细考虑多种因素并选择适合自己的保险计划和产品。建议在做出决策之前咨询专业的财务规划师或保险顾问的意见。

终身增额寿险的基本保额在保险合同中起到关键作用。基本保额是保险公司为投保人提供的保障，通常与保险费用和保险期限相关。以下是基本保额的一些用途：1.计算保险费用：保险公司根据基本保额、投保人的年龄、性别、职业等因素计算保险费用。保额越高，保费可能越高。2.计算赔偿金额：在发生保险事故时，保险公司将根据基本保额、保险条款和法律规定来计算并支付赔偿金额。3.确定现金价值：终身增额寿险具有现金价值，保险公司根据基本保额、保险费用、保险期限等因素计算现金价值。投保人可以在保险期间内或到期时领取现金价值。4.计算红利：部分终身增额寿险产品提供红利分配，保险公司根据投资业绩和保险条款向投保人支付红利。红利的计算基础通常是基本保额。5.计算退保金：如果投保人决定提前终止保险合同（退保），保险公司将根据基本保额、保险费用、保险期限等因素计算退保金。总之，基本保额在终身增额寿险中起到基础保障作用，影响保险费用、赔偿金额、现金价值、红利和退保金等。在购买保险时，了解基本保额的计算方法和用途有助于更好地评估和保障自己的利益。

增额终身寿险哪家好，这个问题并没有一个固定的答案，因为每个人的需求和偏好不同，各家保险公司的产品和服务也各有特点。然而，我可以提供一些在市场上表现优秀、受到广泛认可的保险公司，供您参考：中国平安：作为国内领先的保险公司，平安人寿在增额终身寿险领域有着丰富的经验。其产品设计灵活，保障内容全面，能够满足不同客户的需求。同时，平安人寿的偿付能力充足，服务质量高，得到了广大客户的认可。中国人寿：中国人寿是国内寿险市场的龙头企业，其增额终身寿险产品在市场上具有较高的知名度和美誉度。中国人寿的产品收益稳定，保障力度强，且公司品牌实力强大，值得信赖。泰康人寿：泰康人寿在增额终身寿险领域也有着不俗的表现。其产品设计注重长期保障和稳健增值，能够满足客户对保障和收益的双重需求。同时，泰康人寿的服务质量也备受客户好评。除了以上几家公司外，市场上还有许多其他优秀的保险公司提供增额终身寿险产品，如友邦保险、中信保诚等。在选择保险公司时，建议您综合考虑公司的实力、产品特点、服务质量以及个人的需求和预算等因素，选择最适合自己的保险公司和产品。最后，需要提醒的是，购买增额终身寿险是一项长期的财务规划，建议您在购买前仔细阅读保险合同和条款，了解产品的保障范围、责任免除、理赔流程等重要内容，确保自己的权益得到保障。同时，也可以咨询专业的保险顾问或经纪人，以获取更详细的产品信息和个性化的建议。

增额终身寿险是一种保险产品，其保额会随着时间的推移而增长。虽然小保险公司的产品在某些方面可能不如大保险公司的产品有保障，但是增额终身寿险的主要功能是提供身故保障，而非养老保障。解决养老问题通常需要长期的财务规划和储蓄，而增额终身寿险在一定程度上可以作为一种财务规划工具，通过长期持有和规划，可以在未来提供一定的资金支持。然而，仅仅依靠增额终身寿险可能无法满足全部的养老需求，还需要考虑其他的财务规划和储蓄工具，例如养老金、定期存款、股票、基金等。另外，选择保险公司的大小并不是决定产品优劣的唯一因素，还需要综合考虑产品的保障范围、保额增长速度、费用水平等多个方面，以及个人的风险承受能力、财务状况和需求来进行选择。因此，小保险公司推荐的增额终身寿险在一定程度上可以作为养老规划的一部分，但并不能完全解决养老问题。

增额终身寿险是一种长期储蓄型保险，通常在被保险人生存期间提供保障。一般情况下，增额终身寿险的保险金额和现金价值会随着时间的推移而增长。增额终身寿险的保险金额通常是根据被保险人的年龄、性别、健康状况等因素确定的，而现金价值则是保险合同中规定的，根据保险金额和保险期限等因素计算出来的。通常情况下，增额终身寿险的现金价值是可以提前取出的，但具体取款时间和金额需要根据保险合同的规定来确定。有些保险合同规定只能在特定的时间内取款，有些保险合同则规定可以随时取款，但可能会影响保险金额和现金价值的增长。另外，增额终身寿险的保险金额和现金价值的具体数额也需要根据保险公司的精算和投资表现来确定，因此可能会有一定的波动。因此，在购买增额终身寿险时，建议仔细阅读保险合同和条款，了解保险金额、现金价值、取款规定等方面的具体信息，以便更好地规划自己的财务安排。

终身寿险的功能与意义主要包括以下几点：1.保障终身：终身寿险为投保人提供了一生的保障，无论投保人在何时身故，其家人都能获得一笔保险金。这为家庭提供了经济保障，特别是在投保人意外身故的情况下。2.资产保值增值：终身寿险的保费投资通常用于购买债券、股票等投资产品，这使得投保人的资金在保值的基础上有一定程度的增值。同时，终身寿险的现金价值会随着时间推移而增长，使得投保人可以在一定条件下提前领取现金价值。3.灵活规划：终身寿险可以根据投保人的需求进行规划，如调整保额、领取现金价值等。这使得终身寿险成为个人财务规划的一个重要工具，可以帮助投保人实现财富传承、税收优化等目标。4.税收优势：在某些国家和地区，终身寿险的保险金免税，这使得终身寿险成为税收优化的一个重要工具。通过合理规划和投资，投保人可以将终身寿险作为一种税收优惠的理财工具。5.实现财富传承：终身寿险可以在投保人身故后为其家人提供一笔保险金，这有助于实现财富的传承。同时，终身寿险的现金价值也可以作为家族财富的一部分，用于家族企业的运营和发展。总之，终身寿险是一种为投保人提供终身保障、资产保值增值、灵活规划、税收优化和财富传承的工具。在规划个人财务和财富管理时，终身寿险可以作为其中一个重要的考虑因素。

终身寿险交几年合适主要取决于个人的财务状况、风险承受能力、保险需求以及投保目的。以下是一些考虑因素和建议：财务状况：如果你的财务状况允许，长期缴费可能更有利，因为这样可以分散经济压力，同时利用保险的杠杆效应，在较早的时候获得较高的保障。但如果财务状况较为紧张，选择较短的缴费期限可能更合适。风险承受能力：风险承受能力较高的人可能更愿意选择较短的缴费期限，以更快地积累现金价值或实现其他投资目标。而风险承受能力较低的人则可能更倾向于长期稳定的缴费方式。保险需求：终身寿险的主要目的是提供长期的保障，因此，如果你需要长期的保障来覆盖家庭支出、债务偿还或其他责任，那么选择长期缴费可能更合适。投保目的：如果投保的主要目的是为了遗产规划或资产传承，那么可以选择较短的缴费期限，以确保在较短的时间内积累足够的现金价值。综上所述，终身寿险交几年合适没有固定的答案，需要根据个人的具体情况来决定。在选择缴费期限时，建议咨询专业的保险顾问或财务规划师，以获取更具体的建议。同时，要仔细阅读保险合同条款，确保了解产品的特性和风险，以便做出明智的决策。

终身寿险的挑选主要需要考虑以下几个方面：1.保险金额：根据个人需求和家庭经济状况选择合适的保险金额。2.保险期限：根据个人需求选择合适的保险期限，一般建议选择终身保障。3.保险责任：不同的终身寿险产品提供的保险责任有所不同，需要根据个人需求选择适合自己的产品。4.保费缴纳方式：终身寿险的保费缴纳方式一般有一次性缴纳、多年缴纳和按月缴纳等不同的方式，需要根据自己的经济状况选择适合自己的方式。在选择终身寿险产品时，建议考虑以下几个方面：1.保险公司的信誉和财务状况：选择有良好信誉和财务状况的保险公司购买保险。2.产品的保障范围和赔付条款：需要仔细了解产品的保障范围和赔付条款，确保产品符合个人需求。3.保费和性价比：需要综合考虑保费和产品的性价比，选择适合自己的产品。在市场上，有一些值得推荐的终身寿险产品，例如：1.中国平安的“平安盛世传家终身寿险”：该产品具有多种缴费方式，可以满足不同客户的需求，同时保障范围广泛，赔付条款也比较优厚。2.中国人寿的“国寿鑫福一生终身寿险”：该产品具有明确的市场定位，针对客户需求进行差异化设计，同时保费豁免功能强大，能够为客户的家庭提供长期保障。需要注意的是，具体的保险方案配置需要结合个人的实际情况和需求进行综合考虑，建议在选择保险产品时咨询专业的保险顾问或者保险公司的销售人员。

增额终身寿险和养老保险都是为未来的养老金或长期财务目标进行规划的工具。然而，它们之间存在一些关键区别：1.保险类型：增额终身寿险是一种寿险产品，提供人寿保险保障，同时具有现金价值增长的功能。养老保险则是一种长期储蓄和投资计划，旨在为退休生活提供稳定的收入来源。2.保障功能：增额终身寿险主要提供人寿保险保障，如果被保险人在保险期间内去世，保险公司会向受益人支付保险金。养老保险虽然也提供一定程度的保障，但其主要功能是为退休生活提供收入来源。3.现金价值增长：增额终身寿险的现金价值会随着时间推移逐渐增长，成为一笔长期积累的资产。养老保险的现金价值增长可能较慢，或者主要体现为养老金的支付。4.投资成分：增额终身寿险的投资成分通常较低，主要是保险公司的风险管理。养老保险的投资成分可能较高，因为其目标是实现长期的资金增值和投资回报。5.灵活性：增额终身寿险的现金价值通常可以灵活提取，用于紧急支出、子女教育或其他目的。养老保险的养老金支付通常需要按照预定的时间和方式执行，可能没有同样的灵活性。6.费用：增额终身寿险的保费通常较高，因为其包含了人寿保险保障和现金价值增长的成本。养老保险的保费可能相对较低，因为其投资回报和养老金支付的成本可能较低。总之，增额终身寿险和养老保险都是为未来的养老金或长期财务目标进行规划的工具，但它们的功能和特点有所不同。在选择这两种产品时，需要根据自己的需求和财务状况进行权衡和决策。

医疗保险一个月的缴费金额因多种因素而异，包括保险类型、地区差异、个人收入、年龄等。以下是一些常见的医疗保险类型及其可能的缴费情况：职工基本医疗保险：单位缴费：通常按照职工工资总额的一定比例缴纳，例如某些地区可能是工资总额的6%至10%不等。个人缴费：职工个人通常按照其月工资的一定比例缴纳，这个比例一般在2%左右。以月工资5000元为例，个人每月需缴纳的医疗保险费约为100元。城乡居民基本医疗保险：对于城乡居民，医疗保险费用通常是按年度缴纳的，而非按月。例如，某地区可能规定每人每年缴纳固定金额的费用，如380元。这意味着，平均到每个月的费用就是年度费用除以12。商业医疗保险：商业医疗保险的缴费金额则更加灵活，取决于所选的保险产品、保障范围、被保险人的年龄和健康状况等因素。不同的保险公司和产品可能有不同的定价策略。请注意，以上仅为一般性说明，具体的医疗保险缴费金额还需根据当地的具体政策、个人的工资水平以及所选的保险类型等因素来确定。因此，建议个人在缴纳医疗保险费用时，先查阅当地社保部门或相关机构发布的最新政策和规定，并结合个人的实际情况进行计算。同时，也可以咨询所在单位的人事部门或当地的社保机构，以获取更准确的信息。

终身增额寿险产品是一种长期储蓄和保障型的人寿保险，其主要功能描述如下：1.长期储蓄：终身增额寿险产品的保险期限为终身，通过长期的保费缴纳和累积，为投保人提供一种长期储蓄的方式，实现资金的长期增值。2.身故保障：终身增额寿险产品在保险期间内提供身故保障，若被保险人身故，将按照合同约定的身故保险金给付给受益人。3.增额收益：终身增额寿险产品的保额会随着时间的推移而逐渐增加，通常采用复利的方式进行计算，使保额随时间而增值，为投保人提供更多的保障和收益。4.豁免保费：一些终身增额寿险产品还提供豁免保费的功能，若投保人在保险期间发生合同约定的某些特定情况，如残疾、疾病或身故等，保险公司将豁免剩余未交的保费，保障合同继续有效。5.灵活性：终身增额寿险产品通常还具有较高的灵活性，投保人可以根据自己的需求和实际情况选择不同的缴费期限、保额、领取方式等，以满足不同的财务和保障需求。需要注意的是，具体的终身增额寿险产品功能可能因保险公司和产品条款而有所不同，具体以保险合同为准。在选择终身增额寿险产品时，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险的具体保障范围、豁免条件、领取方式等细节。

终身寿险的保障期限为终身，通常不会设置固定的满期时间。因此，如果一款终身寿险产品在15年后不能取回本金，那么在保险合同中应该会有相应的条款说明。请注意，保险产品的具体条款可能因不同的保险公司和产品类型而有所不同。如果您对某款终身寿险产品的具体条款存在疑问，建议您直接联系该保险公司的客服或保险代理人，以了解该产品的具体规定和保障内容。

终身增额寿险是否可以随时取，主要取决于保险合同中的规定。一般来说，增额终身寿险的取款是通过减保取现或退保的方式实现的。1.减保取现：通过减少保额，取出部分现金价值。但减保取现通常会有一些限制，比如每年最多可取多少，或者取现后保额不能低于某个数值等。具体的规定需要查看保险合同。2.退保：即直接结束保险合同，通常可以一次性获得现金价值。但退保可能导致保障失效，且现金价值可能会减少。请注意，增额终身寿险是一种长期保险，因此建议在投保前充分了解保险条款和规定，以便更好地规划自己的保险需求。如有疑问，建议咨询保险公司或专业的保险顾问。

终身增额寿险的收益计算通常基于保险合同中规定的利率和保额。终身增额寿险的特点是保额和现金价值逐年增长，因此，收益的计算与保额和现金价值的增长有关。一般来说，终身增额寿险的收益可以通过以下公式来计算：收益=保额增长额+现金价值增长额-保费其中，保额增长额是指保险合同中规定的保额逐年增长的金额，而现金价值增长额则是指保险公司的投资收益等产生的现金价值增长金额。需要注意的是，具体的收益计算还需要根据保险公司的精算和投资表现来进行调整。此外，终身增额寿险的收益计算还需要考虑保险公司的费用和利润，因此，实际的收益可能会受到保险公司的经营状况和费用政策的影响。总之，终身增额寿险的收益计算需要综合考虑多个因素，包括保险合同规定的利率、保额、现金价值、保费以及保险公司的经营状况和费用政策等。如果您想了解具体的收益情况，建议查阅保险合同或咨询专业的保险顾问。

年金险的特征主要包括以下几个方面：1.长期性：年金险通常需要长期持有，并在保险期间内分期领取保险金。2.安全性：年金险通常受到保险法的保护，合同条款明确，具有稳定性和可靠性。3.确定性：年金险的保险金额和领取时间通常在合同中明确规定，不受市场波动的影响。4.收益性：年金险的收益通常与保险公司的投资收益相关，具有一定的收益性。然而，年金险也存在一些缺点：1.流动性差：年金险通常需要长期持有，如果提前退保可能会面临较大的损失。2.费用较高：年金险通常需要支付较高的保费和费用，对于一些收入较低的人群来说可能难以承受。3.风险较高：如果保险公司的投资出现问题，可能会影响年金险的收益和支付能力。4.条款复杂：年金险的合同条款通常较为复杂，需要仔细阅读和理解。

养老年金保险的复利取决于多个因素，包括保险公司的投资策略、市场环境、保险产品的设计以及投保人的年龄、性别、缴费期限和金额等。因此，无法给出一个确定的复利率。一般来说，养老年金保险的复利收益在长期来看是相对稳定的，但具体的复利率会因不同的保险产品和市场情况而有所差异。一些高品质的养老年金保险产品可能会提供较高的复利率，但这也伴随着更高的风险。需要注意的是，养老年金保险的主要目的是为投保人提供稳定的养老收入，而不是追求高收益的投资工具。因此，在选择养老年金保险产品时，投保人应更侧重于其提供的养老保障和稳定性，而非单纯的复利率。此外，投保人还需要了解保险产品的费用结构、保证领取期限以及保险公司的信誉和服务质量等方面的信息，以便做出明智的决策。建议投保人在购买养老年金保险前咨询专业的保险顾问或经纪人，以获取更详细和个性化的建议。