多地提高保险营销员准入门槛;须有大专及以上学历

为提高销售从业队伍整体素质,多个城市保监局发布通知,将参加保险销售从业人员资格考试的最低学历提高到了大专。
记者了解到,有的地方在2013年即发布通知,并安排了一定时间的过渡期,北京地区则将从2015年1月1日期开始严格执行新要求。 学历低于大专或将不能卖保险根据北京保监局的通知,为进一步促进北京地区保险销售从业人员素质提升,推动保险营销体制改革,自2015年1月1日起,报名参加北京地区保险销售从业人员资格考试的人员应当具有大专及以上学历。北京地区停止核发,不再换发其他省市或地区核发的。通知还要求各保险公司和保险代理公司要强化对销售从业人员的培训管理,提升销售从业人员素质。
事实上,不只是北京出台了相关规定,江苏、厦门等省市也已经发布了类似规定。例如,江苏规定,出生日期在1980年1月1日以后,且身份证住址在南京、无锡、常州、苏州和南通五市主城区的公司人员报名参加保险销售从业人员资格考试,必需具备大专及以上学历,考试通过获得全国A证,展业区域为全国境内。其他寿险公司人员可以高中学历参加保险销售从业人员资格考试,考试通过获得B证,展业区域为江苏省辖区内。 与江苏的规定相比,厦门的规定更加严格,从2013年7月1日起,厦门辖内保险销售从业人员资格准入学历要求由原来的初中及以上提升为高中及以上,并设2年过渡期。从2015年7月1日起,资格准入报考学历要求统一提升为大学专科及以上,从而平稳推进保险销售从业队伍整体素质的提升。 “从发展趋势来看,今后更多地方的保险的最低学历可能将普遍提升至大专,A、B两证管理模式或将慢慢淡出,但还需要时间,尤其是在一些偏远地区,要提高保险营销员的学历可能并不容易。”
一位业内人士分析认为。 提学历之外还需综合改革 “学历无疑是体现保险营销员素质的一个方面,但是在设置学历门槛之外,要提高他们的素质,还需要营销员体制的综合改革。”上述人士表示。 在他看来,拥有较高学历的营销员可能能对有更准确和深入的了解,能与客户进行更加有效的沟通,这是提高学历的优势之一。但目前在保险销售尤其是寿险销售过程中,销售误导的问题较为严重,而这一问题的主要原因或许并非营销员的学历高低,而是与保险大环境以及保险公司和代理公司的市场策略、培训、管理等一系列因素有关,因此,要改善保险营销环境,需要综合性的改革。 有些地方已经在采取行动。例如,北京、上海等地方正在逐步建立和完善保险营销员的诚信管理体制,通过信息技术和大数据为营销员建立诚信档案,对一些违法保险销售法规的营销员,采取禁入等措施,以净化保险销售环境。
另一个必须重视的问题即如何提高营销员的收入,降低流失率。“高学历、低收入的工作一般人都难以接受,加上保险营销员的社会地位也较低,如果待遇上不去,更难有高学历的人愿意卖保险。”某大型寿险公司营销员刘女士介绍说,在她所在的部门,大学本科生一共2名,其他的都是大专及以下学历,并且流失率很高,“辛苦、地位低、收入少是主要原因。”她介绍说。
上述业内人士也指出,在保险营销员管理体制改革中,必须通过减税、建立社会保障等多种措施给营销员更多的保障,减少流失率,同时,通过提升单个营销员的产能,提升他们的收入,从而形成良性循环,如此,才能在提升营销员素质的同时,逐步改善保险销售的整体环境。