保险业务员非法集资专骗老农;农户300万元血本无归

1月30日,大年三十,招远市法院判决了一起非法吸收公众存款案。被告韩某、路某为某保险公司业务员,2011年以来,他们以“1万元存
3个月利息400元”的高利息,吸引龙口、招远两地数百户农民投资“天津亿泓股权投资基金有限公司”。
2012年初,“天津亿泓”资金链断裂,头目被公安机关逮捕。到本案判决时,仍有130多户农民的300余万元资金无法归还。
保险业务员干起“高息揽储”
招远市某村60多岁的张挺（化名）,是本案的第一名报案人。老人至今仍奔波在当地各司法部门之间,希望能拿回自己全部已支付保费。
2011年10月,张挺通过同村村民路某存了3万元,50多岁的路某是某保险公司的业务员,同村老乡再加上职业原因,张挺对路某颇为信任。
2011年年初,路某开始在村里以高利息吸收存款,存1万元满3个月,给400元利息,3个月后返还已支付保费。也就是说,如果这钱不拿出来,存满一年,1万元就有1600元的利息。16%的高息,是当时银行的5倍。
存款人只要给路某9600元,然后和路某一起去农业银行办一张银行卡,三个月后,1万元已支付保费就按时打到卡上。
实际上,交钱一星期后,路某还会和大家签一份合同。合同是一份股权投资理财协议,协议中甲方为当事人,乙方为天津亿泓股权投资基金有限公司,基金认购额度每份为1万元,封闭期为三个月。
但到了2011年12月,路某告诉张挺,公司正在进行审计,暂停返还已支付保费。此后几个月时间,张挺都未再拿回他的已支付保费。2012年4月28日,无奈之下,张挺到公安机关报案。
路某其实也是被别人拉进来的,发展他的人,是他的同事韩某。
35岁的龙口人韩某是某保险公司龙口分公司业务员。2011年1月,韩某通过朋友介绍,得知天津亿泓股权投资基金有限公司办理高息存款,每存一万元,每月给600元的利息,三个月1800元。这个公司采用倒扣的办法,投1万元当时就给客户1800元,只给公司打8200元,到期后就给客户返一万元。
韩某接触过私募基金,非常清楚这其中有利可图。他开始疯狂招揽存款。公司的保险业务员、招远的路某很快被他招到旗下。他们对外宣称的利息是每万元存3个月给400元,远低于“天津亿泓”实际给出的利息,但也足以吸引人。
上当的大都是半百老农
2011年一年时间,天津亿泓股权投资基金有限公司在全国各地疯狂发展了多家分公司。据警方不完全统计,有数万人被高息诱饵拉进非法集资陷阱。
2011年11月,天津亿泓公司头目王某被洛阳警方抓捕。但是当年12月,公司网站仍贴出通知,称公司账户密码出错,需要请专业技术人员进行恢复。韩某和路某则对存款人解释,公司正在例行审计,钱很快就能返回来。
实际上,没有人再能从天津亿泓要回钱。到案发时,路某和韩某造成131名村民308万元的已支付保费无法返还,两人分别于2012年7月3日、5日到招远市公安局经侦大队投案自首。
民警调查发现,韩某和路某都是分别在各自老家拉存款。“他们主要瞄准的是农村50岁以上村民。”招远经侦一中队民警邵周鹏告诉。
“上半年存的,本钱都返回来了,大家就不怀疑了。”一位受害村民说。警方后来发现,因为路某带着存款人去农业银行开户,很多人以为钱存到了农业银行。