保险理财师

保险理财师发展趋势如何

保险理财师作 为一种新兴的职业，可以根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户的财产规划。那 保险理财师发展趋势如何？随着中国经济的发展，居民财富的增加，保险理财受青睐，市场上对理财师的需求迅猛增长。

　　据了解，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险保险理财师队伍。

　　针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险保险理财师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。中央财经大学保险保险理财师资格认证与培训是目前国内唯一面向全国保险行业，所推出的第一个专业水平理财规划资格认证证书。


　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的保险理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的保险理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年， 美国保险理财师年薪的平均数是11万美元，相当于 大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，保险理财师位列第一。

　　慧择提示：保险理财师发展趋势如何？随着保险理财成为消费者青睐的对象，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务，保险理财规划师这个职业在市场上的需求将不断的增加。

保险理财师意思是什么

随着保险理财出现在市场上，保险理财师也成为一种职业。那 保险理财师意思是什么呢？保险理财师是一种全新的理财顾问式行销方式，可以根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户的财产规划。

　　保险理财师通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。 保险规划师标志着传统意义上以 销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。


　　据了解，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财师队伍。

　　针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。中央财经大学保险理财师资格认证与培训是目前国内唯一面向全国保险行业，所推出的第一个专业水平理财规划资格认证证书。

　慧择提示：保险理财师意思是什么呢？通过阅读上面的知识，相信您可以了解到保险理财师主要是一种职业，能够为投资者提供财产规划建议。随着保险理财受到消费者的青睐，保险理财师这个职业将会很吃香。

保险理财师证如何取得

近年来，市场对保险理财师的需求日益旺盛，保险理财规划师成为很多人未来的职业追求。那么，保险理财师证如何取得？保险理财师证件主要包括两个，分别是保险代理人证和理财师证。

如何取得保险代理资格证

　　报考条件

　　报考条件：凡年满18周岁、具有大专以上学历或同等学历的有行事能力的中华人民共和国公民均可报考。

　　从2013年7月1日起，凡从事保险销售的人员，应通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试取得《保险销售从业人员资格证书》。有资格报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

　　报名方式

　　该考试采用保险公司组织集体报名与社会报名相结合的方式。报名时每人交一寸免冠照片三张。考试报名采用保险公司组织集体报名审核与社会报名相结合的方式进行，报名时需交验身份证和学历等证件的复印件，考试通过后可立即领取证书，领取证书时需要验身份证和学历证原件。凡集体报名“原件”审核由各级保险公司和电大分校统一负责验证把关。广东相关人员可向省、市广播电视大学咨询、报名。

　　参考用书

　　保险代理人资格考试的参考用书为中国金融出版社出版的《保险原理与实务》和《保险相关法规汇编》。

　　如何取得理财师证

　　考试时间

　　理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

　　考试科目

　　助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

　　考试内容

　　共三门（基础知识、专业技能、综合评审）

　　培训教材

　　国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。

　　《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》、《理财规划师专业能力》和《高级理财规划师专业能力>适用于高级理财规划师（国家职业资格一级）考试；《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。

保险理财师证包括保险代理资格证和理财师证书，只有通过才能成为一名优秀的保险理财师。保险代理资格证采用保险公司组织集体报名与社会报名相结合的方式，只要有大专以上学历均可报考，理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，无论是哪个证件都需要经过认真的学习、细致的备考方能通过。