保险理财规划师

中国保险理财规划师

虽然保险理财已经成了众多家庭选择的理财方式之一，但是大部分中国人对保险理财都只是知其然不知其所以然， 中国保险理财规划师则是针对这一行业所延伸出来的职业。

　　保险理财规划师是一种全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、 子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

　　规划师用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。 保险规划师标志着传统意义上以 销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作 为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。


　　然而，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些 寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此， 保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。

　　针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财规划师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。

中国保险理财规划师并不多，这就给了很多人又有了一个新的学习和就业方向，从保险理财行业如此热门来说，这在现在或是以后将是一个很热门的行业，值得广大学者考虑。

理财规划师有用吗

　理财规划师有用吗？近年来，不少人想要参加国家理财规划师资格考试，但又不知道考上了是否有用，下面就来简单介绍一下各类理财规划师，消除您的疑虑。

　概念
　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　四种理财师证书作用分析
　　1、注册理财规划师（CFP）：又称为注册理财策划师或金融策划师，主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，根据客户的资产状况与风险偏好，提供全面财务建议。
　　2、劳动部理财规划师：分为理财规划师（国家职业 资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。
　　3、注册财务策划师（RFP）：由总部设在美国的注册财务策划师学会主办，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。
　　4、国际金融理财师与金融理财师：培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块，是金融职业水平资格认证。手里的"闲钱"该如何打理？随着基金和股市的火爆，"理财规划师"这一新兴职业也越来越受到人们的追捧。据了解，以中国注册理财规划师为例，从2005年首次推出考试，经过短短的2年时间，全国已有近5000人通过考试成为中国注册理财规划师。天津地区经过1年多的发展，也有近400名合格的注册理财规划师诞生。

理财规划师有用吗？理财规划师目前分为注册理财规划师、注册财务策划师等，每一类规划师都有各自擅长的领域，只要努力，就能在自己所处的领域发挥巨大作用。

保险理财规划师职责是什么

近年来，保险行业出现了一个新的职业——保险理财规划师，它主要是根据客户的实际需求、家庭经济状况等因素制定相应的理财计划，以实现其资产保值增值。为了让您对此更加了解，下文将为您介绍保险理财规划师职责。

　　保险理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，它的职责主要是对有投资欲望的消费者的资产进行合理规划，以实现利益最大化。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　不过，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式，一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现，也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。

保险理财规划师职责主要是对有投资欲望的消费者进行理财规划，从而让他们获得一定的收益。不过，目前中国保险市场这方面还未完善，而保险公司要想给消费者提供更好的服务，则需及时加强保险理财规划师队伍建设。