理财类产品的问卷调查问卷

银行保险理财类产品有风险吗

银行具有很强大的风控能力，因此，客户认为购买银行理财产品是最安全的，那么，银行保险理财类产品有风险吗？银行理财产品本质上也只是一种投资行为，只要是投资就会有风险存在，所以银行理财产品是有风险的。

　　银行理财产品的风险来源主要有：信用风险、市场风险、汇率风险、利率风险以及其他因素的风险等，越是年化收益率高的理财产品，其对等的风险也就越大，所以大家在购买银行理财产品之前，要详细了解产品的风险系数，并为自己做过风险承受能力的评估，从而选择合适的理财产品。

　银行理财产品风险该如何规避
　　首先，我们要弄清楚银行理财产品大致分类，即可以分为保证收益型产品、保本浮动收益型产品、非保本浮动收益型产品；
　　其次，需要弄清楚银行理财产品的期限分类，及可分为超短期产品、短期产品、中期产品、长期产品以及开放式产品；
　　再次，弄清楚银行理财产品按投资方向的分类：可以分为货币市场类产品、资本市场类产品、产业投资类产品；
　　最后，弄清楚银行理财产品按照设计结构的分类：银行理财产品分为单一性产品和结构性产品。

　　客户可根据不同理财产品的风险性来决定购买哪种产品。一般说来，保证收益型产品的投资风险小于保本浮动收益型产品小于非保本浮动收益型产品，但不能一概而论。如有的结构性产品虽然采用的是保本浮动收益型设计，但由于结构设计不合理，零收益的可能性较大。而有的债券类产品虽然为非保本浮动收益结构，但其收益较稳定，风险较小。通常，期限越短，流动性风险越小，反之，则流动性风险越大。

以上是对银行保险理财类产品有风险吗的介绍，投资者在投资理财时只为追求高利益，其实更应注重理财产品的风险性和流动性，切勿只关注收益，而忘掉了其风险性，投资理财因理性选择。

如何制作保险需求调查问卷？

一般而言，消费者的 保险需求程度决定了购买产品的可能性，因此，很多保险公司都会通过 保险需求调查问卷来知晓消费者的保险需求。那么， 如何制作保险需求调查问卷？下面小编将详细为大家解答。

　保险需求调查问卷的意义
　　1、调查问卷是一种非常有效的沟通方式。
　　2、调查对象在完成问卷的过程中可以明确说明自己对保险的需求。
　　3、调查问卷可以对市场的需求有一个明确的了解与把握。
　　4、方便业务员在二次拜访与沟通。而且有一个非常明确的方向与目标。

保险需求调查问卷的制作注意事项
　　1、所有提问都必须是引导式的，而不要机械地完成问卷。
　　2、未完成问卷的对象，切记一定要收集为何没有完成的原因是什么。
　　3、对于已经完成问卷的对象要表示真诚的感激，予以留下美好的印象。
　　4、调查过程中不能强制对象完成问卷。
　　5、调查过程一定注意自己的仪容仪表整洁，始终投以真诚与肯定的目光。
　　6、尊重调查对象选择。对象提出的问题用最扼要的语言予回答，但不过于纠缠。

　保险需求调查问卷特别提示
　　1、根据调查问卷的最后结果设计专属的计划书；
　　2、以上门送礼品答谢为理由拜访，并作计划书讲解；
　　3、邀约准客户到公司进行参观或是邀约到产说会；
　　4、进一步了解更多的保险需求；
　　5、进一步强化其 保险意识与树立正确的需求观。

通过以上对保险需求调查问卷意义、制作注意事项、特别提示内容的详细介绍，相信大家会知晓如何制作保险需求调查问卷。此外，在调查过程中，相关人员一定注意自己的仪容仪表。

平安储蓄计划类产品介绍

随着老龄化的加快，生活成本不断提高。人到老年后更加需要一份稳定的养老保险来满足老年生活需求，保障晚年生活无忧。据悉， 平安储蓄计划类养老保险——乐享福能为老人晚年生活提供更多的保障。

产品简介
　　适用人群：最低0岁，最高不超过“开始领取年龄与交费期之差”
　　保险期限：终身
　　产品介绍：乐享福，养老金储备睿智之选，领取金额高、领取更确定、领取有保证、安排养老生活更灵活、专属保障至终身，颐养天年更轻松。

领取方式
　　1.30年：年领养老金= 基本保险金额*110%
　　2.20年：年领养老金=基本 保险金额*110%*计算系数
　　3.月领养老金=年领养老金额*8.5%

保险责任
　　1. 重大疾病保险金
等待期后，被保险人经医院确诊初次发生本合同约定的“重大疾病”，保险公司支付的保险金。医院确诊28日后仍生存，按照基本 保额给付 重大疾病保险金。
　　2.护理保险金
　　等待期后，被保险人经医院确诊初次发送本合同约定的“重大疾病”，保险公司支付的保险金。
　　护理保险金保证给付5次，首次与重疾保险金一起给付，以后每次护理保险金分别于重大疾病确诊日之后的第2至第5个保单周年日依次给付。
　　若领取未满5次身故，剩余护理保险金给付受益人。护理保险金=基本保险金融*20%。
　　3. 身故保险金
　　重疾之前身故，身故金=max(附加险所交保费，被保险人身故时附加险现金价值)。
　　重疾之后身故，不承担身故保险金的给付责任。

平安储蓄计划类养老保险乐享福除了能为 投保人提供养老金外，还能提供重大疾病保险金、护理保险金、身故保险金等，最早领取养老金的年龄是40岁，并且可按月领取。