保险金融理财顾问职位描述

银行理财顾问怎么样

理财顾问的主要职责是与客户进行沟通，为消费者做出合理的理财建议。理财受到追捧时，理财顾问出现在银行。那 银行理财顾问怎么样？银行理财顾问已经成为稀缺资源，是银行间主要的争夺目标。

　　据资料显示，我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财顾问职业有20万人的缺口，仅上海市就有5万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　在前端争夺优质的个人客户，为客户进行财富管理的理财顾问显然是银行的重要武器。而服务于高端、优质个人客户的理财顾问，是目前银行业最为匮乏的。而能够享受个人理财顾问服务的个人客户，一般的门槛是100万元人民币以上。


　　理财顾问虽是现在一个比较热门的职业，但要做好不容易。“大部分银行所谓的个人理财师，他很少给客户一个专业的理财报告而只是一味的推销银行的理财产品，成为大家现在看到的高级‘推销员’。其实真正意义上的个人理财师，个人理财顾问要懂的经济知识很多，很广。”前程无忧咨询部顾问陈佳茜说。

　　外资银行的理财顾问也有指标压力，指标的完成情况是考核的重要方面，一般来说没有中资的小银行压力大。如果有做外资理财顾问的想法，可以先在国有银行做个人业务、个人理财经理，有了基础、有了客户资源再去外资银行。

　　薪酬组成一般是底薪＋提成＋福利。薪酬水平根据地区和业绩而又不同，底薪一般不会超过月薪1万。个人理财业务主要是销售理财产品，提成一般是业绩收入的20%。外资银行的基本工资没有想象的高，一般在2000元～3000元/月左右。但一般的月收入在5000元以上，超过1万的机会不大。国有商业银行，有名目繁多的福利，也成为吸引人才的重要方面。

　慧择提示：银行理财顾问怎么样？银理财顾问虽然不是一个新兴的职位，但是也是很多银行缺少的人才。银行理财顾问的工资由底薪提成和福利组成，薪资划算不错。如果您有意这个职位，必须要具备金融、证券、投资、保险等方面的基本理论知识。

银行保险理财顾问职责是什么

随着保险理财的兴盛，保险理财顾问成为当今生活中重要的一个角色。那 银行保险理财顾问职责是什么呢？主要是对客户的资金状况进行评估，使客户的资金进行合理分配等，下面详细为您介绍。

　1、投资者教育：对客户进行全面的资金情况测评
　　在银行大厅工作，主要接待服务好银行客户办理理财，对客户的资金状况进行评估。同时给这些客户讲解销售 理财保险产品，并且需要跟银行柜员做好配合完成销售工作，取得客户信任处好人际关系。

　2、全面的需求分析：分析客户的资金状况
　　与客户进行深刻的交流与沟通，然后根据客户的自身情况为客户制定适合他们的投资方案。银行投资理财顾问所制定的投资方案是完全根据客户的需求、目标、财务状况等方面情况制定而成的，所以对客户来说都是非常合适的。


　3、 解读投资管理报告：找出目前的资金缺口
　　每个客户制定一个投资组合都必须要出一份投资组合报告，这个报告不仅包括投资者在过去的业绩情况，还包含在未来对于业绩的评估及实施目标。然后银行投资顾问会为客户解说这份报告，帮助客户分析这份报告是否合理和可行。

　4、调整投资方案：制订合理的资金分配方案
　　银行投资理财顾问会帮助客户做一个去年投资决策的回顾，看是否有需要做调整的地方。然后为投资者制定出合理的资金分配方案，根据投资者的个人资产情况、风险承受力、投资喜好等方面，然后为客户选择投资的方向。

　慧择提示：银行保险理财顾问职责是什么？主要是对客户的资金进行全面的评估，对客户的资金状况进行分析，为客户提供合理的资金配置方案，在此基础上方便客户做出合理的投资理财方式。

保险都有什么职位

保险和其他行业的公司一样，有主要业务部门和支撑部门。

主要有内勤岗位和外勤岗位。

一、保险外勤岗位

外勤风险较大，收入波动也很大，包括业务员、客户经理、部经理之类的，靠业绩拿佣金。

二、保险内勤岗位

除了保险业务员，保险公司的也有许多内勤岗位，也有较高的专业要求，相应的薪酬钱也会多一些，稳定一些。如下几种：

1、保险精算师：保险价格核算

保险精算师是个灵魂人物般的存在，因为他需要决定保险的价格。

2、投资经理：保险赚钱的关键人物

外行人觉得保险公司靠卖保险赚钱，也有人误认为靠拒赔赚钱，实际上 真正赚钱的是投资 。

投资经理需要 “上知天文，下知地理”，像 CFA 这种“全球金融第一考”证书，也仅仅是一块敲门砖。

3、核保核赔：决定保单的命运

形象地说，虽然他们藏在保单背后，但却是保单命运的审判官：

核保： 保险不是想买就能买，我们的健康、财务情况都需要审核，这就是核保员的工作。

核赔： 申请理赔时，核赔员负责审核我们是否符合理赔条件，具体怎么赔、赔多少。

这两个岗位大多要求有医学背景，还要懂一些法律知识。

市场上的保险产品太多了，很多人不知道哪些产品适合自己。每月初，我们都会更新一次榜单，里边都是市面上最有性价比的产品。

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