成功寿险理财顾问的四大宝典

大家都知道理财顾问现在是一个热门职业，但不是每一个理财顾问都是成功的。对于寿险理财顾问来说，究竟如何才能成为行业的翘楚？优秀寿险理财顾问需要具备以下四点特质，
　　投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
　　明确四个寿险理念
　　寿险是责任：个人生存风险及家庭未来风险责任；
　　寿险是爱心：爱自己、爱家人是小爱，爱他人、爱社会是大爱；
　　寿险是理财：有财时的节俭，急用时的现金；人不理财，财不理人；
　　寿险是信仰：没有责任，没有爱心，不懂得节俭和创造的人是不值得信赖和敬仰的。不讲信用的公司也是不值得信赖和敬仰的。

　　认识四个关系“人”
　　保险人：即保险公司。为你的客户选择一个最佳的保险人是你的责任。
投保人：即有责任、爱心、愿意听取你的意见又有投资能力的人。
　　被保人：即和投保人有利益关系的人--父母和子女，老板和员工。
　　受益人：有利益关系的法定继承人。

　　会讲四套专业“话术”
　　讲行业：保险是金融行业，分为财 产险和人寿险，是国家金融的重要核心，是不允许倒闭的投资理财和具有社会保障功能的非银行金融企业。世界人寿保险业有300多年的历史，中国的人寿保险只有十几年，国家积极推进社保，人寿保险作为社保的重要组成部分，是个人及家庭未来的必需选择！
　　讲公司：中国寿险业发展很快，已经不单纯是 身故和疾病保障功能。对客户更现实的“理财”功能有两种模式：“现金价值分红”和“ 保额复利分红”.新华人寿1996年最早引进和推出的“英式保额复利分红”模式，更好地体现了理财和保障功能。 新华保险是值得客户首选的“保险人”,因为他把全部盈余的70%都通过年度红利和 终了红利分配给“被保人”,客户已经是事实上的股东。新华保险是有能力讲信用的“保险人”,因为他的准备金达到200%,超过监管部门规定的两倍…
　　讲计划：客户的资产配置状况和理财观念不同，代理公司的理财计划是不一样的。如果客户不如实告知，理财顾问提供的计划有可能失误；如果理财顾问不明白保险公司推出的计划条款，顾问计划将是误导客户。
　　讲自己：理财顾问的专业和信仰是客户最关心的。一个没有信仰的寿险理财顾问，不可能在寿险路上走很远！成为卓越的寿险理财顾问，必须把寿险理财作为终身事业！

　　养成四个生活“习惯”
　　团队学习：参加团队学习是激励、互助、开放式学习，积极参与是快速提升自己专业能力的需要。保险公司有早会学习、晋升学习、产品专题学习，你必须习惯团队学习。
　　工作日志：工作必须有计划，计划必须去落实，落实必须有记录。写日志的习惯就是计划工作和工作计划的习惯。一个混乱的人不可能卓越！
　　整理档案：客户档案的整理工作是非常重要的。客户信息是顾问工作的诊断资信，习惯每周整理，将有源源不断的准客户。
　　结缘交友：习惯和善于结缘交友的人，才能成为有源之“顾”;习惯和善于学习的人，才能成为有源之“问”.一个奉献和创造的人，一定会将服务视为快乐的源泉；一个讲奉献讲专业的理财顾问一定会赢得更多信赖的朋友。

以上为您介绍的是成为优秀寿险理财顾问的四大宝典，希望对您有所帮助。实际上，理财的方式多种多样，除了采纳理财顾问的建议以外，您还可以到专业平台投保 理财型保险。推荐慧择理财保险，仅供参考。