2024-01-26
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30岁白领理财保障：智胜人生
尘咯尾
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前言：客户资料：王先生，30岁，公司白领，月均收入5000元年缴保费：6300元客户需求：王先生和爱人在同一家贸易公司上班，太太是跟单员，月收入3500以上，俩人都有社保。公司提供住房，无房贷车贷。根据客户的以上资料，我为其做了智胜人生综合保障计划，客户很满意，尤其是对该计划保额可调，灵活方便，还可追加保费比较感兴趣，该计划终生享受保险公司的赢利分红并有百分之1.75的保底收益，而且交费也相当灵活：经济困难还可缓期交费，交费期限也可由自己选择，10年，15年，20年甚至终身交费都可以，还可以随时部分领取保单现金价值。
客户资料：王先生，30岁，公司白领，月均收入5000元
年缴保费：6300元
客户需求：王先生和爱人在同一家贸易公司上班，太太是跟单员，月收入3500以上，俩人都有社保。小宝宝三岁，上幼儿园。公司提供住房，无房贷车贷。因为社保只是低水平的保而不是包，所以觉得意外重疾都有缺口，因为年轻，开销较大，也想通过保险存一点钱。
根据客户的以上资料，我为其做了智胜人生综合保障计划，客户很满意，尤其是对该计划保额可调，灵活方便，还可追加保费比较感兴趣，该计划终生享受保险公司的赢利分红并有百分之1.75的保底收益，而且交费也相当灵活：经济困难还可缓期交费，交费期限也可由自己选择，10年，15年，20年甚至终身交费都可以，还可以随时部分领取保单现金价值。
具体保单利益可参考下表：
客户：王先生
产品名称
保额
保障简述
保险期限
产品五大特色：
保额自选灵活可变
资产变化透明公开
保费缓交续交有奖
随时领取保单贷款
上不封顶下有保底
智胜人生
终生寿险
20万
身故赔付20万
终生（6000元）
附加重疾提前给付
15万
确诊重疾可提前赔付用于治疗
终生（不另收费）
无忧意外伤害
10万
意外可获赔付，交通意外双倍
1年（不另收费）
意外伤害医疗
2万
因意外事故而产生的
医疗费用
1年（不另收费）
健享人生住院费用
2份
最高可报2.9万
1年，300元
利益（中档收益）
我同意接受
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40岁：73006元
60岁：230737元
80岁：522359元
90岁：762339元
注意：保险的主要功能是提供保障，保底利率之上的红利收益是不确定的，请不要以投资的心态买保险。
作者：刘友富，平安人寿
案例参考
智胜人生，保障理财两不误
- THE END -
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