个人投资更趋于精神化、交际化、个性化，向更高层次发展

随着居民财富持续增长,高净值人群规模快速扩大,个人投资更趋于精神化、交际化、个性化,向更高层次发展。据胡润研究院发布的《2014中国高净值人群心灵投资白皮书》显示,截至2013年末,全国个人资产600万元以上的高净值人群数量比上年新增10万人,达到290万人；亿万资产以上的高净值人群数量比上年新增2500名,达到6.7万人。财富的增长也使得居民投资意愿大幅提升,第三方理财机构不断增多,财富管理行业迅速发展。11月15日-16日,在全国农业展览馆举办的2014中国国际投资理财博览会上,与往届展会相比,财富管理行业的相关展位吸引了众多投资者的关注,成为展会亮点。
财富管理行业前景广阔却“供给”不足
财富管理是近年起在国内金融机构中兴起的业务模式,如今已成为国内各金融机构业务转型升级过程中重点布局之一。投博会已举办了四届,在展会现场,记者观察到虽然前来参展的人络绎不绝,但与前几届展会相比,投资者在选择金融产品时更加谨慎成熟,而第三方理财机构因其提供的众多理财产品也吸引了大量投资者驻足咨询。
“虽然财富管理行业现在处于黄金发展期,第三方理财机构的发展速度也非常快,但不可否认行业发展过程中仍存在着一些亟待完善的地方。”普信资产管理有限公司总裁管寰宇认为,部分企业将财富管理仅作为一个简单的理财产品营销平台,不以客户为中心,而是以卖理财产品为目的,而投资者则是希望找到能够长期合作的财富管理机构和理财规划师,来解决资产配置问题。“当前财富管理市场前景广阔,但‘供给’严重不足,也就是说无法完全满足投资者对产品和服务日渐复杂的需求,对于整个行业来说,这既是一种挑战,也是一种机遇。”
据记者观察,参展的几家第三方理财机构展位里前来咨询的投资者,问的最多的问题也是如何配置资产,让财富保值增值,而不是简单的仅看单一产品收益率,“成熟的财富管理服务模式应该以客户为中心,完全从投资者的角度出发,帮助投资者进行财富配置,让财富管理回归行业本质。”管寰宇表示。
创新服务模式成投资者关注焦点
记者从中国国际投资理财博览会秘书长赵龙处了解到,本届投博会与往届相比,第三方理财机构明显增多,投资者也对其抱有浓厚的兴趣和选择意愿,而各家的服务模式也成为其咨询的焦点,而普信资产管理有限公司获得了本次大会的独家赞助称号,也被列为金牌示范企业。
第三方理财机构最为看重的就是“独立性”,不代表任何银行、保险等金融机构,帮助客户分析财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性理财规划服务。依托普信资产独立研发的《财富服务体系》、《产品服务体系》、《研究服务体系》及《会员服务体系》,现已成为一家会员人数过千名的优秀的财富管理机构,在广大投资者的心目中树立了良好的财富管家形象。
普信资产管理公司严格地依据客户的财富管理需求、风险承受能力和实际情况,通过科学的方法为投资者进行理财规划,合理组合各种金融投资工具,确保投资风险的控制和投资人财富目标的达成。在公司规范化运作、科学管理机制、专业人才储备、企业文化建设方面,尤其是普信对于投资者投资理念的引导和在投资者服务领域做出的努力,为整个行业树立了榜样。
普信财富管理团队通过客观、专业、独立地分析投资人的风险偏好、投资需求、投资经验和财务状况,结合科学的产品筛选流程、安全的产品把控流程、严谨的产品存续期管理流程及全面的产品跟踪流程,为投资人量身定做个性化、多层次、多元化、私密性强且后续服务全面的资产配置建议。普信在2014年已举行数十场专业讲座和近百场会员一对一会谈,致力于将先进的投资理念与投资者分享。并从国外引进复合型金融专业人才,严格要求从业者职业道德,这种以投资者利益为核心的经营和发展模式,必然被越来越多的投资者所青睐,成为财富管理行业的主流发展方向。同时普信不断提升自身财富管理能力,充分发挥企业的核心竞争力,打造企业品牌,发挥行业标杆的示范作用,不负“成为以服务为导向的行业先行者”的使命。
普信资产高级金融分析师耿广超表示,随着投资者投资意识和投资水平的提高,像陈涛这样谨慎的投资者越来越多,只有以他们为中心制定专业合理的资产配置方案,才能既让客户满意,也让公司获益。“现在我只想找到能够真正为客户利益着想的理财机构,合理规划我未来的财富,这样我才能放心。”陈涛说。“财富管理要回归行业本质,在投资者中做过充分调研后,普信资产推出了3C财富管理服务新模式。”管寰宇解释说,3C服务以CFA（特许金融分析师）团队专业投资服务为基础,以财富顾问服务为平台,以会员俱乐部增值服务为依托,为投资者提供专业的财富管理服务。“也就是说做到以投资者为核心,为其定制专属的财富管理服务和增值服务。”
业内专家表示,财富管理是一个极具个性化的产品,随着投资者理财规划意识的增强,他们更注重对财富的规划管理,而面对行业竞争激烈的现状,财富管理企业应以客户为中心,为其实现未来人生理财目标,实现投资者和企业双赢。
普信资产管理有限公司获得大会副主席单位资格,普信资产总裁管总参加了座谈会讨论,介绍说普信资产自创建以来,一直专注于为中国高净值人士,通过会员制享受一对三专员服务,提供含理财和生活等全方位多层次个性化的财富管理服务。
据悉,在展会期间组委会还通过行业协会、行业媒体、行业专家等权威机构的评选,最终普信资产管理限公司荣获“2014第四届中国国际投资理财博览会”金牌示范企业。