三招教你选择优秀的理财师

很多投资者认为理财师就是神,是投资者最,值得信赖的财富顾问。因此,投资者对个人理财师的选择尤为谨慎。那么,如何选择优秀的理财师呢？理财专家为你支招。【先摆正自己的心态】理财不等于投资。就跟生病需要吃药,阿司匹林和阿莫西林也许能解决许多问题,但许多病只有看过医生才能治好。如果固执的要人直接给你推荐股票或者基金,那么你需要的就是产品推销员。面对理财顾问不妨把对方当成医生,先听听他的建议。
【理财也要 持证上岗 】跟文凭一样,虽然一张薄薄的证书并不能说明所有问题,但它起码代表着理财师已经迈过了一个 门槛 ,专业知识已经受到发证单位的认可。
需要注意的是,目前与理财行业相关的资格证书名目繁多,证书的含金量也不尽相同,像注册金融理财师(Certified Financial Planner)、特许金融分析师(Charted Financial Analyst)算是国际公认的高含金量证书。其他证书还有香港的RFP、国家劳动部的ChFP、美国的特许财务顾问ChFC、注册会计师理财专家PFS 、在保险行业比较热门的RFC等十余种。由于国内理财师行业规范尚未成型,这些证书的由来和获得途径的难易不同,一般人往往不能知晓其中的差别。更何况证书并不完全等同于能力,因此是否拥有资格证书只是选择因素之一。
【听其言,观其行】判断一个理财师是否称职合格,无外三个方面：一是专业知识；二是职业口碑；三是过往业绩。有没有取得相关的资格证书是判断专业能力的一个标准,专业与否可以在沟通中慢慢了解。
纸上谈兵不如久经沙场 。职业口碑可以从侧面了解,问问周围的人,看媒体或者网络上有没有对方的相关信息。过往业绩可以通过对方在金融领域的从业年限,曾经经手过的资金和成效来了解。
如果理财师在银行、证券、基金、保险等不同的金融行业中都有较好的从业经历的话,在规划中必然会更加专业实际。理财专家提醒,理财师并不是神!他们不会预测到市场未来的发展前景,也无法在浩瀚的金融投资海洋中,为投资者找寻到最安全的航道,他们只能利用专业的知识、专业的分析为投资者降低风险,合理规划资产。