成功理财，甄选“上等”第三方理财机构的六大方法！

第三方理财机构在近几年悄然兴起,成为了 高大上 的代名词,因为其在金融领域扮演的特殊地位：公平、公正、公开,不以卖产品为目的,能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。就是源于香港的一家知名的第三方理财机构。但是也并非所有打着 第三方理财 旗号的金融公司都是真的高大上,也有不少明修栈道暗度陈仓,与产品发行机构相勾结,以资产配置为名强行推销产品,或者作为中介不起到合理规划客户资产的作用而是敛财跑路。第三方理财本是一件很严肃的事,却因为一些乌合之众,让公众产生了误解。
那么如何挑选正轨的第三方理财机构呢？
一、主打的产品一定是有历史沉淀的,往往收益率不算最高,但是稳健 不是说第三方理财机构及不卖产品,它卖！只是自己不生产,而是理财产品的搬运工。但是光策划,不推荐产品对客户来说还是要自己选产品,那意义何在？所以所谓 产品导向型 是指功利性十分明显地要求买产品,并不指适当地把机构觉得好的产品放在显眼位置或网站首页。主打的产品往往是最稳健和安全的,违约风险最小的,而非风险高,收益高的,因为稳健的经营才是第三方的精髓,没有想好好发展的第三方机构会自砸招牌。比如平台上的某盛财富某盛宝,发行机构成立四年,兑付率100%,才敢放到首页去。
二、与各金融单位的合作都是有法律依据的,得到双方承认 有不少第三方打折和金融机构合作的幌子招揽客户,但是所谓的合作,只是在某个银行存个款之类的,说起来,对方银行都不知道。正规的第三方机构与金融单位之间的合作都是得到双方的承认,不会只是 一头热 。
三、本身成立有一定年限,合作的金融机构成立年限都不短 第三方理财在国内的成立时间不长,但是在国外却已经发展很多年了,在香港也有十几年以上,所以好的第三方经常会有一定的渊源。而合作的金融机构更是大型的或者是新兴行业的中流砥柱四、在闹市区的不一定是好的,但是大多数好第三方都在市中心设有服务中心 为了更好地服务客户,好的第三方机构一定会在闹市区设点,任何一家金融机构都是这样的。在市中心同时也面临着另一种危险,就是会被人盯上、找茬,相对来说安全性也较高。
五、更偏向于 服务业 而非 金融业 第三方的定位是 服务业 ,专业做理财规划和财产配置,并不是 金融业 ,也就意味着,第三方理财机构重 体验 。会推出一些独有的让会员享受到的信息传递、私人理财师等服务。比如推出的 财富体检 。
六、从业人员多有背景及资质,而非销售或业务员 从业人员往往具有多重分析师的资格,学历较高,有金融背景,而非销售人员。人员的资质还是很容易判断的,当你发现一个所谓的 第三方 只是一些销售人员团队的时候,你可以选择离开了。