农行南宁古城支行对私理财产品营销成效显著

今年以来,农行南宁支行创新机制,注重对私自主理财产品的有效,成效突出。日前被评为全区农行2014年度“金钥匙春天行动”理财业务杰出支行。
该行采取的主要措施：
一是领导重视抓营销。该行把理财业务营销作为拉动全行负债业务增长的主要手段,由行领导亲自挂帅主抓理财产品营销,完善理财产品的营销机制,明确相关部门负责个人理财产品销售工作,强化上下联动机制,切实加强个人理财业务营销。同时该行通过举办理财业务培训班对全辖各网点逐一开展理财产品业务知识培训,不断提高理财人员的业务水平和技能,全面提高全员的营销水平和营销能力。此外,制定营销计价奖励办法,推行“谁营销,谁受益”的原则,及时兑现奖项,不打“白条”,调动全员营销的积极性。
二是强化培训巧营销。该行落实专门理财经理负责分片管理,适时指导网点营销理财产品。开展理财业务知识专题培训,使基层网点员工掌握个人理财业务知识,提高个人理财产品营销能力。制定《投资理财巡讲进企业活动方案》,多次组织理财经理进机关、进企业、进社区、进市场宣讲理财业务,还举办多期理财沙龙活动,针对不同客户重点推介适时对路的产品和服务,提高广大客户对农行理财业务和理财产品的认知度。
三是产品信息勤传递。该行注重畅通理财产品信息流通渠道,安排专人负责理财产品的信息发布工作,及时下发产品信息,对上级行下发的理财产品信息,安排专人负责传递,建立好发送信件的群组,在第一时间通过NOTES邮箱将上级行发行的每一期理财产品信息直接发送到支行部门及全行对外营业网点及员工个人,确保理财产品信息传递的及时性和全面覆盖性,提高理财产品的可知度,为网点营销理财产品提供有力保障。
四是产品营销贵坚持。该行一方面注重研究客户心理,突出细分客户和市场,实施差异化营销服务,寻找产品与客户的最佳结合点,不断扩大自主理财产品的市场份额。另一方面以重点客户及个人贵宾客户为营销重点,坚持主动为各企业提供理财服务,通过理财产品实现客户资产增值。
同时,开展个人理财产品营销竞赛活动,评选营销明星,并对个人贵宾客户建立“企信通”短信平台,为贵宾客户发送短信推荐理财产品,有力地推动理财产品的销售。五是明确考核鼓士气。该行在年初就制定下发个人产品营销实施方案,在财务资源配置上对个人理财产品营销给予倾斜支持。对个人理财产品的各系列产品给予不同的计价标准,每季及时兑现营销理财产品的计价工资,并根据个人理财业务的发展状况进行动态调整。支行相关业务部门经常深入到各网点了解个人理财业务和理财产品销售情况,及时总结经验,指导全行个人理财业务发展。
六是精细管理暖人心。该行建立个人贵宾客户台账,及时推介合适产品。利用PCRM系统对客户进行筛选,主动积极联系有潜力购买理财产品的个人贵宾客户,并根据其理财意向推介合适的理财产品。建立客户信息档案,将其购买理财产品的金额、日期、通讯电话登记在册,在理财产品临近到期时向客户推介合适的理财产品,实现客户资金在农行的良性循环。