首届金融理财规划师大赛20强已新鲜出炉

11月19日,由《信息时报》和中国注册理财规划师协会共同举办的首届金融理财规划师大赛20强已新鲜出炉,23日将在广州达镖国际酒店进行面对面PK。对于保险从业人员如何准备个人理财案例,如何在瞬息万变的业界中常保新鲜,快速对接“国际范儿”的崭新要求,本次大赛核心评委之一,香港一文化有限公司主席苏尚轩博士“有话说”。
参赛者的语言表达应清晰到位记者：对于《信息时报》与中国理财规划师协会共同举办此次大赛,您有什么期待？苏尚轩：这次金融理财规划师大赛是整个业界的盛事。我认为,这次比赛不仅可以让同行对于理财规划的理解有所提升,而且可以为不同地区、不同公司的同行建立一个相互交流的平台,从过去停留在产品的比拼,提升至现在理念和专业的交流。此外,通过媒体的宣传和引导,这次比赛可让广大市民对理财规划有进一步的认识和了解,使他们对理财规划师的事业有进一步的理解和肯定。记者：作为此次大赛的评委,您在海选阶段和决赛阶段的评分标准有什么不同？您对参赛者在准备案例、现场演说方面有什么建议？苏尚轩：海选阶段,我比较关注参赛者的文章是否能够表达清晰、到位。前期,每个参赛者需要提交一篇300字至500字的文章,这篇文章应该做到简明扼要、清晰到位。而在决赛阶段,我则比较注重参赛者的个人气质和表达技巧。
一个人的信心,表达的流畅、简洁是至关重要的,因为这正好能反映参赛者的经验积累和临场反应。另外,在准备理财案例时,应把不同层面的变化纳入考虑。如客户年龄层面的差异、人生不同阶段的转变（结婚、育儿、退休等）。参赛者如果能够在准备案例、现场演说中充分考虑这些变数,会为他的成绩加分不少。购买互联网保险应注意风险记者：您如何看待香港与内地保险从业人员的发展？面对挑战,他们要从哪些方面着手武装自己？苏尚轩：目前,香港与内地在经济、文化、法律,以及政府在医疗补贴、退休保障等方面都存在着差异,因此,两地保险从业人员在生存环境、面临挑战方面也存在着差异。尽管面对的挑战不同,但我认为有一点,大家是可以共同学习的,就是跳出以往的工作框架和思维模式,自觉加强培训、增值自我。例如,保险从业人员在为客户设计理财方案时,应从单一保险层面扩大至全面规划层面,充分考虑各种未知的变化,这样才能与国际的发展接轨。
记者：最近各大电商平台正加紧推出“商品+保险”服务,您怎么看待互联网金融与保险行业动作频繁的合作？苏尚轩：互联网金融与保险行业的合作,可以使广大市民能够更方面地投保。但是,这种新的产品和服务也存在一定的风险,尤其是在核保以及理赔的时候,有可能会因为客户在投保时资料不足或不实而导致赔付困难,因此,投保人应该对预期的风险做好心理准备,同时,保险从业人员应该对客户做好风险的分析和提醒。此外,面对互联网金融和保险公司合作的不断扩展,保险从业人员需要提高自身对行业变化的感知和理解,积极参加相关培训,不断提升自我价值。