保险理财师意思是什么

随着保险理财出现在市场上， 保险理财师也成 为一种职业。那 保险理财师意思是什么呢？保险理财师是一种全新的理财顾问式行销方式，可以根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户的财产规划。

　　保险理财师通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。 保险规划师标志着传统意义上以 销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。


　　据了解，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些 寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财师队伍。

　　针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。中央财经大学保险理财师资格认证与培训是目前国内唯一面向全国保险行业，所推出的第一个专业水平理财规划资格认证证书。

　慧择提示：保险理财师意思是什么呢？通过阅读上面的知识，相信您可以了解到保险理财师主要是一种职业，能够为投资者提供财产规划建议。随着保险理财受到消费者的青睐，保险理财师这个职业将会很吃香。