伏明霞被传离婚真的假的?什么险种可以保障婚姻?

　　近日网传伏明霞被传离婚，这是真的吗?伏明霞和他老公为什么要离婚呢，是婚后关系不和睦吗?究竟是怎么回事，具体原因是什么呢?一起来看看到底是真的还是假的。

伏明霞被传离婚是真的吗?

　　近日，网上突然传出“跳水皇后”伏明霞已与66岁富豪老公梁锦松离婚数日，并且已经搬离两人的家。在消息被传出后，大家纷纷猜测难道伏明霞就这样轻易地从豪门中搬了出来?丈夫梁锦松在第一时间就通过记者回应6个字：“不要听信谣言!”彻底否决了离婚传闻。

　　一边梁锦松第一时间否认离婚传闻，另一边伏明霞也是通过郑秀文晒出自己在其家中与好友聚会的视频。画面中伏明霞与郑秀文等好友笑得非常开心，看起来心情也是不错，自然打破了之前的离婚传闻。

什么保险可以保障婚姻?

　　婚姻保险是人身保险险种之一。是瑞士一家保险公司开设的一个险种。保险费按结婚后的年限和参加人员的年收入不同而异。例如：年收入一万美元的人在结婚后第1年交10美元的保险费。以后，在最易出现感情危机的婚后第3年起保险费增至60美元。根据统计在离婚率最高的第12至17年，保险费分别上升至80至100美元。在银婚式时，保险期满，可得到加倍的保险金，中途离婚，不退还所交的保险费。夫妻双方如有一人身故，另一方可领到一定数额的抚恤保险金。

　　不过，国内的婚姻保险仅是名称和口号上与保护婚姻有关，对人们在意的婚姻延续性并没有多少作用。美英等国的类似保险，是以婚姻的延续为标的，延续越久获益愈多，受益人是夫妻双方，若一方因因婚外情导致婚姻破裂，在财产分配方面会有所惩罚。

　　国内的“婚姻保险”大多是新瓶装旧酒，纵使抛出“保不住婚姻，但却可用来保住财富”这样的口号招徕客户，事实上应者寥寥。虽然，离婚率不断上升、小三横行，婚姻的稳定性遭遇挑战，可感情婚姻里不能充满理性的算计。倘若对婚姻不自信，又何必与不信任的人结婚，走进围城?既然与自己信任的人结婚，何需给婚姻留后路，成为保险公司的摇钱树?

夫妻该怎么投保呢?

　　既然婚姻保险不大可靠，那么夫妻之间应该如何购买保险，获得保障呢?

　　1.意外险

　　意外风险无处不在了，夫妻买保险首先要考虑意外险。夫妻在购买意外险时，需将家庭支柱的意外险保额做足。家庭支柱意外险的额度一般建议在年收入的5至10倍，万一不幸发生意外事故，也能保证家庭至少5年的财务稳定。若夫妻二人上班需要乘坐公共交通工具，还需关注交通意外险。购买交通意外险需观察其保障内容，是否涵盖经常乘坐的交通工具。意外险的保障期一般为1年，短期的也有几天的。夫妻购买意外险建议选择一年期，免去重复投保的麻烦，来年也可根据实际情况调整投保方向。

　　2.医疗重疾险

　　家人健康是家庭幸福的保障，夫妻二人不可忽视健康保障计划，选购份医疗和重疾险很有必要。夫妻购买医疗和重疾险需结合男女主人面临的不同风险，选购适合的产品。丈夫(一家之主)在购买医疗和重疾险时，保额要做足。妻子在购买重疾险时要格外关注女性常见疾病，如乳腺癌、宫颈癌、卵巢癌、女性原位癌等，有针对性的挑选特定女性疾病保险。此外关于医疗和重疾险的保费支出占比，一个重要的原则是不会对目前的生活水准带来影响。建议为家庭年收入的7～10%，有社保的客户以10万～20万为宜。

　　3.寿险产品

　　夫妻二人在做足了意外和医疗重疾险后，可选购份适合的寿险产品。对于经济收入一般的家庭来说，可选择定期寿险。夫妻在购买定期寿险时，应当首先为家庭经济支柱投保。经济收入较好的家庭，可投保终身寿险。终身寿险缴费期最低应该选择15-20年，因为缴费期越长保费越低，保障越高。对于后期收入增加的家庭来说，可将定期寿险调整为终身寿险。夫妻二人在购买寿险产品时，保费控制在家庭年收入的10%-20%最佳，保障额度是年收入的5-10倍。这样既不影响家庭正常开支，也能为未来提供全面保障。

　　4.投资理财保险

　　对于经济收入较为宽裕的家庭来说，可选择购买份投资理财保险，进而在享受保障的同时，增加家庭收入。目前常见的保险理财产品主要有：分红险、万能险和投连险。夫妻有稳定收入来源、短期内又没有大宗消费计划的可以选择购买份分红型保险。在购买分红险时，要关注其红利领取方式。若夫妻二人具有一定的风险承受能力，可挑选份万能型保险。在购买万能险时，要关注其结算利率。夫妻可共同研究所购买的产品历年结算走势，进而做出正确判断。

　　综上所述，伏明霞被传离婚是假的，尽管如此，作为女性购买一份保险是最大的保障，同时男人作为家庭的支柱，更应该买保险，给家庭最大的保障。