江苏省发布住房公积金个人失信惩戒实施细则

（一）不按规定办理单位缴存登记手续，不按规定为本单位职工设立个人公积金账户的；

（二）缴存中的其他失信行为。

第三章失信行为的认定

第十条个人失信行为按照严重程度从低到高划分为三个等级，分别是一般失信行为、较重失信行为和严重失信行为。

第十一条个人存在下列情形之一的，应列入一般失信行为：

（一）以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取本人住房公积金账户内存储余额未遂的；

（二）以虚构、隐瞒事实，提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法获得公积金贷款未遂的；

（三）有还款能力，无故连续拖欠公积金贷款本息满2期的；

（四）1年内出现3次以上未按时、足额偿还公积金贷款的；

（五）本规定第六条、第七条、第八条、第九条所列其他情形，情节轻微的。

第十二条个人存在下列情形之一的，应列入较重失信行为：

（一）以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取本人住房公积金账户内储存余额的；

（二）有还款能力，无故连续拖欠公积金贷款本息3期以上6期以下的；

（三）1年内发生3次以上一般失信行为的；

（四）本办法第六条、第七条、第八条、第九条所列其他情形，情节较重的。

第十三条个人存在下列情形之一的，应列入严重失信行为：

（一）以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取他人住房公积金账户内存储余额的（含未遂）；

（二）以虚构、隐瞒事实，提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法获得公积金贷款的；

（三）有还款能力，无故连续拖欠公积金贷款本息满6期的；

（四）１年内发生3次以上较重失信行为的；

（五）被市中心处以行政处罚的；

（六）本办法第六条、第七条、第八条、第九条所列其他情形，情节严重的。

第四章失信行为的惩戒

第十四条对个人一般失信行为，可以采取下列一种或多种方式予以惩戒，督促其停止失信行为并进行整改。

（一）信用提醒。将失信信息以书面形式通知个人，提醒其纠正和规范相关行为。

（二）诚信约谈。对个人进行约谈，宣传住房公积金相关法律、法规、规章和政策，敦促其严格自律、诚信守法。进行诚信约谈的，应当按规定制作约谈笔录。

个人接到信用提醒后无故不纠正相关失信行为或者无故不参加约谈、约谈事项不落实，经督促后仍不履行的，上升为较重失信行为予以惩戒。

第十五条对个人较重失信行为，可以依法采取下列一种或多种方式予以惩戒：

（一）作为日常监督检查或者抽查的重点；

（二）书面通知所在单位；

（三）取消失信个人3年内提取住房公积金资格；

（四）取消失信个人3年内申请公积金贷款资格；

（五）向苏州市流动人口管理部门上报并扣分；

（六）法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。

第十六条对个人严重失信行为，可以依法采取下列一种或多种方式予以惩戒：

（一）列为重点监控和监督检查对象；

（二）向社会公开失信信息；

（三）取消失信个人5年内提取住房公积金资格；

（四）取消失信个人5年内申请公积金贷款资格；

（五）向苏州市流动人口管理部门上报并扣分；

（六）法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。

第五章失信行为处理程序

第十七条个人出现失信行为的，由各分中心负责将个人失信信息及时、准确、完整地录入管理系统，并依照本细则拟订其失信等级，由分中心负责人审核后报市中心职能处室。

第十八条市中心职能处室根据事实核定失信等级，其中核定为一般失信行为与较重失信行为的，报分管领导批准；核定为严重失信行为的，报分管领导审核，主要领导批准。

第十九条分中心根据市中心的核定结果，按照本细则具体实施惩戒。实施前，应当将认定结果、惩戒措施等书面告知失信个人。

第二十条市中心职能处室定期将失信个人名单报送市信用中心的公共信用信息基础数据库，同时将严重失信的行为通过公积金中心网站等渠道向社会公布。

第二十一条个人出现多次不同类型的失信行为的，可从发现之日起，按失信行为的类型分别进行记录、定级，予以惩戒。个人在惩戒期内再次出现失信行为的，应当按规定追加惩戒。

第六章异议处理与信用修复

第二十二条各分中心在实施信用惩戒的同时，应当督促个人纠正不当行为。

对轻微或者初次失信行为，应当以教育引导为主，减轻或者不予惩戒。

第二十三条个人对失信行为认定有异议的，可以向市信用中心提交异议申请。

异议处理期间，不影响失信行为记录的公示与处理。

第二十四条个人非因主观故意发生失信行为的，可以按照一定条件和程序实施信用修复。

第二十五条个人信用修复的相关程序按《苏州市自然人失信惩戒办法（试行）》的相关规定执行，市中心做好配合工作。

第七章附则

第二十六条本规定所称“以上”、“以内”包含本数，“以下”不包含本数。

第二十七条本规定自2016年1月1日起实施。