杭州现公积金连环诈骗;29岁大学生骗7万被擒

29岁的丽水人沈某大学毕业,在杭州干保险。因为工作关系,他对浙江的住房公积金提取流程非常熟悉。渐渐的竟从中发现了一个能钻的“空子”。从今年年初开始,他设计了一套套取公积金的“连环计”,连续在杭州、嘉兴、湖州三地实施,最终真的从嘉兴市住房公积金管理中心骗走了7万多元。前天他想故伎重演,最终在嘉兴被识破拿下,但这个“连环计”设计之高明,布局之精巧,时间拿捏之准确,令人瞠目结舌。“工作这么多年,我还是第一次碰到这样的诈骗办法。”昨天,嘉兴住房公积金管理中心一位姓朱的相关负责人在接受记者采访时说。巧设三步走神不知鬼不觉提走7万多元公积金今年2月底,嘉兴市住房公积金管理中心办事大厅来了一个年轻男子,这就是沈某,不过他口中自己的“身份”,是嘉兴某建筑公司的人事部门工作人员,前来帮几个公司员工补办公积金账户。沈某拿出了一整套的公司资料,以及3张身份证：“这3名员工是外地人,已在公司工作2年多了,因为之前工作疏忽,公司没帮他们开设公积金账户,所以这次来补上,同时补交之前未缴纳的公积金。”他说的这个建筑公司,在嘉兴当地颇具规模,工人很多,且流动性也大,平时跟公积金管理中心关系很熟,加上这次提供的“资料”非常齐全,全套说辞也“合情合理”,因此公积金管理中心的工作人员也没多怀疑,为这“3名员工”办好了手续,开设了公积金账户。沈某计划的第一步,完美实现。这个建筑公司给员工缴纳公积金,都是委托银行办理的,一般月初银行从该公司财务账上划出资金到公积金管理中心,月底再跟公司财务对账。于是,到了3月初,这“3名员工”之前2年该补交的公积金,一共7万多元,很顺利地从建筑公司账户划到了公积金管理中心的账户上。钱划到账没几天,沈某又拿着相关“材料”,出现在了管理中心的办事大厅,不过,这次他是来帮这“3名员工”提取公积金的：“他们3个刚刚离职了,我来帮他们领公积金账户里的钱。”同样资料完备,手续也很快办好。一切都如沈某计划的那样。第三步,就是取钱了。几天后,在杭州的一个银行网点,沈某提走了7万多元的公积金。连骗杭嘉湖一个公司钱不够连环计才东窗事发应该说,沈某的“连环计”的确设计巧妙,实施顺利,他提走了7万多元之后,嘉兴住房公积金管理中心和建筑公司的工作人员都一直没有发现异常。即便这家建筑公司的财务人员进行了月底对账,也因为疏忽,同样没有发现已经被骗。大概是嘉兴顺利得手,于是,目标转到了杭州的公积金管理中心。今年4月份,一名男子拿着一叠某企业的“材料”和4张身份证,来帮这“4个员工”补交公积金。和嘉兴一样,前面的步骤都顺利进行下来了。意外出现在银行转账时 “4个员工”要补交公积金,数额不小,结果转账的时候,这家企业账户里的钱不够了,公积金管理中心的工作人员因此联系了企业财务,企业财务觉得有些意外,对了账终于发现,这“4名员工”根本不存在,随即报警。杭州警方接警后,迅速向全省各地的公积金管理中心发了情况通报。嘉兴市公积金管理中心的工作人员终于发现,杭州的4张身份证中,有3张身份证上的“员工”,还曾是嘉兴这家建筑公司的“员工”。湖州住房公积金管理中心也传来消息,同样有人拿这4张假身份证来骗取公积金,幸亏及时识破,公积金未被提走。前天故伎重演又是这3张身份证骗子马脚最终露出前天下午,嘉兴市住房公积金管理中心,又有人要为公司的3个职员补办公积金了,拿出的,又是那3张身份证。这一次,公积金管理中心的工作人员马上报警,当地派出所民警随即赶到现场将该男子当场抓住。通过审讯,沈某很快交代了自己的诈骗过程,并坦白说,杭州和湖州的案子,也是他做的。
昨天,嘉兴住房公积金管理中心一位朱姓负责人详细讲述了沈某诈骗过程后叹息说,诈骗本可避免。他说,沈某诈骗成功,一方面,是因为公积金管理中心以前从来没碰到过此类诈骗,所以,沈某第一次来办理手续时,工作人员没及时打电话和建筑公司人事部门核对,才给沈某有了可乘之机。另一方面,建筑公司人事和财务两个部门相对独立,公积金缴纳由人事部门负责,而财务人员又没及时发现7万多元的漏洞。在派出所,一位办案民警也介绍说,在审讯中,沈某交代,他就是抓准了两个漏洞,一是公积金管理中心只重材料,不会去真正核对员工身份这个实际操作中的漏洞；其二就是许多企业账目核对不仔细：”其实,只要公积金管理中心和企业单位都能严格按流程办事,沈某的诈骗手段还是很容易被识破的。”目前,警方怀疑,该起诈骗案,沈某一人很难拿捏到如此精巧,背后可能有一个诈骗犯罪团伙。该案正在进一步侦破之中。